Report Card del Money Manager:come hanno fatto?

Quando lavori con un gestore di denaro , ottieni il vantaggio di avere qualcun altro che prenda le tue decisioni di investimento individuali per te. Quando affidi i tuoi soldi a qualcun altro, vuoi valutare continuamente le loro prestazioni. Ecco alcune cose da considerare su come puoi controllare le prestazioni del tuo money manager.

Risultati

Quando lavori con un money manager, l'unica cosa che conta sono i risultati. Il tuo gestore di denaro potrebbe essere altamente raccomandato e potrebbe lavorare con molti dei tuoi amici o familiari. Però, a meno che non possano fornire risultati coerenti, non è necessario lavorare con loro. Devi tenere traccia delle prestazioni del tuo gestore del denaro e guardare periodicamente i risultati per determinare se devi stare con loro o andare con qualcun altro.

Obiettivi dichiarati

Una delle prime cose che vorrai esaminare è se il gestore del denaro ha raggiunto o meno gli obiettivi dichiarati. Tipicamente, quando inizi a lavorare con un money manager, si siederanno con te e esamineranno i tuoi obiettivi di investimento. Ti forniranno anche alcuni obiettivi che cercheranno di raggiungere per te. Potrebbe essere un tasso di rendimento specifico o qualche altro tipo di obiettivo. Quando stai valutando le loro prestazioni, vuoi tornare indietro e guardare gli obiettivi che ti hanno dato. Se non hanno raggiunto i loro obiettivi, questo non si rifletterà positivamente sulle loro prestazioni. Se non possono fare quello che dicono di poter fare, non c'è motivo per cui ti fidi di loro.

concorrenza

Quando esamini le prestazioni del tuo gestore del denaro, vorrai anche confrontarli con la concorrenza. Molte volte, quando un money manager cerca di farti lavorare con loro, si confronteranno con la concorrenza. Cercheranno di dirti quanto sono migliori di altri gestori di denaro. A causa di questa superiorità, vogliono che ti iscrivi con loro. Poiché lavori con un gestore di denaro, devi continuare a confrontarli con la concorrenza. Devi guardare molti gestori di denaro diversi che impiegano le stesse strategie del tuo. Se il tuo gestore finanziario supera costantemente la concorrenza, allora molto probabilmente sei in buone mani. Però, se raramente battono la concorrenza, non hai davvero molte ragioni per restare con loro.

Prova delle prestazioni

Potresti anche confrontare le prestazioni del tuo gestore finanziario con un benchmark finanziario. Un benchmark finanziario è un indice di investimenti finanziari. Per esempio, potresti confrontare le prestazioni del tuo gestore finanziario con le prestazioni dell'S&P 500 in un determinato periodo di tempo. Se il tuo gestore di denaro non può battere il mercato, potresti essere meglio investire in un fondo indicizzato invece di pagare un individuo per gestire i tuoi soldi per te.