Azioni individuali

Quando si pensa al mercato azionario, ci si può ritrovare a pensare alla performance delle singole società. Ci piace ascoltare le storie di aziende come Amazon o Apple, la cui fulminea ascesa mostra come le piccole aziende possono ottenere un grande successo, apparentemente dall'oggi al domani. Ciò potrebbe portarti a considerare una domanda cruciale per gli investimenti:dovrei investire in singoli titoli?

Non esiste una risposta giusta o sbagliata, ovviamente, ma è essenziale comprendere i rischi e i benefici della selezione di singoli titoli per il tuo portafoglio. Questo articolo spiegherà i vantaggi e gli svantaggi dei singoli titoli e come potrebbero influenzare la tua strategia di investimento.

Cosa sono le singole azioni?

Se sei nuovo nel mondo degli investimenti, potrebbe essere utile rivedere una semplice definizione di singoli titoli. Una "azione" conferisce la proprietà di una società. Quando acquisti "azioni", fondamentalmente unità di azioni, stai acquistando una certa percentuale di proprietà in quella società.

Quindi, quando parliamo di singoli titoli, parliamo di titoli che riflettono la proprietà di una società specifica. Ad esempio, se si sceglie di investire in Costco o IBM, ciascuna di queste società sarebbe considerata una singola azione. Se questo può confondere, è perché usiamo il termine "azioni individuali" per distinguere tra questi acquisti di azioni e una strategia di investimento più ampia come un fondo indicizzato. I fondi indicizzati sono fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) composti da una raccolta diversificata di azioni che riflettono la performance dell'indice di mercato di ciascuna società.

Perché potresti prendere in considerazione l'acquisto di singoli titoli?

Prima di entrare subito in gioco, è necessario fare un passo indietro e considerare ciò che speri di ottenere acquistando singole azioni. Ci sono generalmente tre ragioni per considerare l'acquisto di un singolo titolo.

Ti aspetti che cresca

La ragione più ovvia per investire in qualsiasi azienda è che ti aspetti che cresca. Con un'attenta ricerca e pianificazione, potresti scoprire un'azienda che ritieni abbia un reale potenziale di crescita. Se la tua ricerca avrà successo, trarrai vantaggio dal successo dell'azienda.

Ti piace l'etica dell'azienda

Molti degli investitori di oggi vogliono mettere i loro soldi dove sono i loro cuori. Forse ti piacciono le iniziative ecologiche di un'azienda o il modo in cui supportano la loro comunità locale. Qualunque sia la ragione esatta, potresti preferire investire in un'azienda che restituisce.

Vuoi dividendi

Alcune aziende pagano dividendi ai propri azionisti come un modo per promuovere la fedeltà all'azienda. Potresti considerare di trovare titoli che pagano dividendi a intervalli regolari come ulteriore fonte di reddito da investimento.

I vantaggi dell'acquisto di singole azioni

Ci sono alcuni vantaggi distinti nell'acquisto di singole azioni, principalmente a causa della semplicità dell'investimento che stai facendo. I vantaggi includono:

Commissioni ridotte

In genere, gli investitori del mercato azionario pagano a una società di fondi o a un gestore di fondi una commissione per la gestione del portafoglio del mercato azionario, di solito una percentuale dei guadagni complessivi. Ma se scegli di investire in un singolo titolo, non hai queste commissioni di cui preoccuparti. Pagherai semplicemente una commissione per l'acquisto delle azioni e un'altra per la vendita.

Maggiore controllo

Quando scegli le tue azioni, in genere avrai un maggiore controllo su ciò in cui stai investendo. Scegli tu quando acquistare; decidi tu quando vendere. Ciò può essere particolarmente vero se hai svolto i compiti e hai una maggiore conoscenza dell'azienda in base alla tua ricerca sulle prestazioni complessive dell'azienda.

Tasse semplificate

In un fondo comune di investimento, il fondo determina quando prendere guadagni e perdite. Ti viene quindi assegnata una parte dei tuoi guadagni, indipendentemente da quando hai acquistato il fondo. Ma se investi in singoli titoli, hai il controllo totale di cosa e quando compri e vendi. Ciò significa che puoi controllare la tempistica di guadagni e perdite, semplificando notevolmente la gestione delle tasse sui tuoi singoli titoli.

Gli svantaggi dell'acquisto di azioni singole

Sebbene i singoli titoli possano darti un maggiore livello di controllo sui tuoi investimenti, devi considerare alcuni svantaggi significativi:

Rischio maggiore

È facile sognare di investire nella prossima grande startup e vedere i tuoi soldi accumularsi dall'oggi al domani. Ma raramente succede, non importa quante ricerche metti in un'azienda. Se investi in una società con scarso rendimento, hai maggiori possibilità di perdita rispetto a un portafoglio diversificato.

Secondo uno studio recente, il 90% dei gestori di fondi non riesce a raggiungere il proprio benchmark finanziario. In altre parole, anche i professionisti qualificati non sono sempre abili nella selezione di titoli ad alte prestazioni, il che sottolinea la necessità di un portafoglio diversificato.

Diversificazione limitata

Qualsiasi stratega di investimento sottolineerà la necessità di diversificazione. Il tuo portafoglio dovrebbe contenere circa 20 o più titoli per essere adeguatamente diversificato e alcuni consulenti ne suggeriranno fino a 100. Puoi infatti selezionare singoli titoli e costruire il tuo portafoglio. Tuttavia, potresti trovare difficile eseguire le ricerche necessarie per scegliere strategicamente una gamma diversificata di titoli.

Maggiore investimento di tempo

Infine, il monitoraggio di qualsiasi stock richiede tempo e impegno. I gestori di fondi lo fanno per te, da qui la loro commissione, ma può essere difficile trovare il tempo per monitorare la performance delle tue azioni se hai un lavoro diurno. Non solo, ma se vedi che la tua selezione di azioni subisce un forte calo, le tue emozioni potrebbero avere la meglio su di te, spingendoti a demolire le tue azioni in un momento inopportuno.

Quando considerare di investire in singoli titoli

Dati questi rischi e benefici, potresti chiederti se sia mai saggio investire in un singolo titolo. Ma la risposta è in realtà un sonoro "sì". I singoli titoli possono essere un'ottima aggiunta a un portafoglio azionario già esistente, e questa è la vera chiave. Se hai già investito nel mercato attraverso un portafoglio diversificato composto da fondi comuni di investimento, fondi indicizzati o ETF, l'aggiunta di singoli titoli può essere un'ottima aggiunta alla tua strategia di investimento esistente. Consideriamo come i singoli titoli potrebbero avere un impatto su tre diversi tipi di investitori.

Giovani investitori

I giovani investitori dovrebbero generalmente concentrarsi sulla diversificazione. Puoi farlo con fondi comuni di investimento, ETF e altri veicoli finanziari. A volte, la guida di un gestore di fondi può essere di grande aiuto nel perseguire strategicamente la diversificazione.

In generale, ciò significa che i giovani investitori dovrebbero essere cauti quando si tratta di acquistare singoli titoli. Quando sei giovane, un portafoglio diversificato può includere alcuni titoli ad alto rischio poiché avrai una vita per apportare modifiche al tuo portafoglio.

Se scegli di investire in singoli titoli, fallo con cautela e lentamente. Prova a pensarlo come un guado in una piscina piuttosto che saltare nella parte più profonda. Acquista quantità limitate di azioni e non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere.

Investitori esperti

In qualità di investitore esperto, probabilmente hai già raggiunto un alto grado di diversificazione nel tuo portafoglio azionario. In tal caso, puoi sentirti un po' più libero di investire in singoli titoli, a condizione che tu abbia svolto le tue ricerche sull'azienda, valutandone i precedenti, il livello di rischio e la leadership dell'azienda.

Commercianti giornalieri

C'è molto dibattito sulla saggezza del day trading. Durante la pandemia del 2020, un'intera nuova generazione è entrata nel mondo degli investimenti. I day trader si affidano all'acquisto e alla vendita di singoli titoli e possono persino sfruttare la volatilità del mercato per generare un profitto. Tuttavia, le loro storie di successo sono spesso negate da storie strazianti di tragiche perdite. Il day trading eseguito correttamente richiede una notevole ricerca ed esperienza per navigare nel mercato a lungo termine. L'investitore medio starà meglio nel perseguire un portafoglio diversificato e investire nel corso della tua vita.

Dovrei investire in singoli titoli?

I singoli titoli sono investimenti validi? La migliore risposta a questa domanda è:"A volte!" Nessuno può prevedere il futuro, motivo per cui esistono diversi portafogli e veicoli di investimento come i fondi indicizzati per ridurre il rischio.

Ciò significa che le singole azioni possono essere divertenti da ricercare e in cui investire, a patto di non mettere tutte le uova nello stesso paniere. Concentrati sulla diversificazione, quindi espandi i tuoi orizzonti una volta acquisita un po' più di esperienza. Se sei davvero impegnato in una particolare azienda, alcuni gestori di fondi comuni ti concederanno una certa libertà nella selezione delle azioni per il tuo portafoglio. Possono anche consentirti di scegliere titoli di uno specifico settore finanziario (ad es. tecnologia, sanità, ecc.).

Fai la tua ricerca. Considera le caratteristiche di un'azienda, come le seguenti:

• Storia finanziaria
• Gestione corrente
• Innovazioni previste
• Livello di rischio

Anche in questo caso, non esiste la sfera di cristallo, ma puoi rendere i singoli titoli parte di un portafoglio di investimenti equilibrato e diversificato con la giusta mentalità e un'attenta pianificazione.

Seleziona azioni e altro con Gorilla Trades

Stai cercando altri modi per ricercare e valutare le azioni? A Gorilla Trades, i nostri membri godono di regolari scelte di titoli, newsletter e una varietà di contenuti educativi e tutorial volti ad aiutarti a navigare nel mondo del mercato azionario. Abbiamo aiutato innumerevoli investitori a tutti i livelli a raggiungere i loro obiettivi finanziari e persino a superarli. Iscriviti oggi per la nostra prova gratuita di 30 giorni senza impegno e potrai vedere di persona come i nostri strumenti e le nostre risorse possono prepararti per il successo finanziario.