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Scopri tutto sul circolo di competenza nell'investimento in azioni

Warren Buffett e Charlie Munger sono nomi di cui sono a conoscenza gli investitori più esperti. Gli investitori di tutto il mondo hanno cercato di replicare i propri portafogli su scala ridotta nel tentativo di ottenere rendimenti proporzionati.

Purtroppo, molti di loro non riescono nemmeno ad avvicinarsi alla replica dei rendimenti. Mentre le ragioni possono essere molte, gli investitori spesso perdono un concetto importante che gli investitori asso come Buffett applicano alla loro strategia di investimento:il Circolo delle Competenze. Impariamo di più su questo concetto e sulla sua applicazione nell'elaborazione di solide strategie di investimento. Continuare a leggere!

Cos'è il Circolo di Competenza?

Il Circolo delle Competenze è un concetto molto semplice. Se fai qualcosa senza capirlo completamente, allora c'è una maggiore possibilità di commettere un errore costoso. è buon senso, non è vero?

Diciamo che lavori nel settore bancario. La tua comprensione del modo in cui funziona il settore finanziario si baserà sulla tua esperienza che sarà più forte di qualcuno che fa ricerche e cerca di leggerlo online. Quindi, quando investi nel settore finanziario, è probabile che tu prenda decisioni migliori rispetto a qualcuno dell'industria tessile che ha letto alcuni articoli sul settore online.

Ai tempi di oggi, la percezione della conoscenza di solito fagocita la tua vera conoscenza. Quindi, il nostro grafico della conoscenza assomiglia a questo:

Come potete vedere, il cerchio di competenza è l'area che corrisponde alla tua esperienza e abilità o "ciò che già sai". Questo concetto è emerso per la prima volta nella lettera di Warren Buffett agli azionisti per conto di Berkshire Hathaway. Ecco una citazione:

“L'investimento intelligente non è complesso, anche se questo è lontano dal dire che è facile. Ciò di cui un investitore ha bisogno è la capacità di valutare correttamente le attività selezionate. Nota la parola "selezionato":non devi essere un esperto di ogni azienda, o anche molti. Devi solo essere in grado di valutare le aziende all'interno della tua cerchia di competenza. La dimensione di quel cerchio non è molto importante; conoscendo i suoi confini, tuttavia, è vitale.” – Warren Buffett

Così, tutto ciò che rientra nel regno delle tue abilità acquisite, competenza, o esperienza, si dice che rientri nella tua cerchia di competenza. Certamente, sapere quale sia la tua cerchia di competenza aumenta la tua autocoscienza come investitore, e può fare molto per aiutarti a prendere decisioni di investimento più intelligenti. Vediamo alcuni ovvi vantaggi di investire all'interno della tua cerchia di competenza.

Vantaggi di conoscere la propria cerchia di competenze.

Ecco alcuni vantaggi di investire all'interno della tua cerchia di competenza:

1. Fai meno errori

In qualità di investitore, gli errori possono essere costosi. Quindi, la riduzione degli errori può aiutare il tuo portafoglio di investimenti a ottenere prestazioni migliori. Negli anni, Ho scoperto che la maggior parte degli investitori subisce perdite nei mercati azionari non perché scelgono le azioni sbagliate, ma perché raccolgono azioni senza comprendere l'attività dell'azienda.

Prendiamo l'esempio citato prima:

Sei un banchiere che decide di investire nelle azioni di un'azienda automobilistica. Tuttavia, la tua conoscenza del settore automobilistico è limitata. Quindi, potresti decidere di acquistare o vendere il titolo senza comprendere completamente come funziona il settore e se le prospettive a lungo termine sono ciò che pensi. D'altro canto, se dovessi investire nel settore bancario, allora avresti un'idea migliore dell'andamento del settore e prenderesti decisioni migliori.

2. La conoscenza ti dà potere

Se investi nella tua cerchia di competenza, avrai un vantaggio sugli investitori che si stanno estendendo oltre i limiti della loro cerchia. In termini più semplici, giochi sui tuoi punti di forza, dandoti una migliore possibilità di vincere.

3. Semplifica la selezione delle azioni

Gli investitori di successo rifiutano le azioni se non rientrano nella loro cerchia di competenza. E così, restringe l'elenco dei titoli tra cui devono scegliere, rendendo più facile la selezione dei titoli.

Se hai letto fino a qui, la prossima domanda a cui rispondere è come si trova il proprio circolo di competenza?

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Capacità di investimento in azioni

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