Gli ETF tematici sono strumenti preziosi per aggiungere alfa a un portafoglio allocato

Gli investitori in crescita hanno ormai abbastanza familiarità con la famiglia Ark di ETF sull'innovazione a gestione attiva. Questi fondi sono:

• ARK Innovation ETF (NYSERCA:ARKK)
• ETF Autonomous Technology &Robotics (NYSEERCA:ARKQ)
• ETF Internet di nuova generazione (NYSERCA:ARKW)
• ETF Genomic Revolution (NYSEERCA:ARKG)
• Fintech Innovation ETF (NYSERCA:ARKF)
• ETF per l'esplorazione e l'innovazione dello spazio (NYSEERCA:ARKX)

Questa non è un'approvazione dei Fondi dell'Arca, ma sto semplicemente usando questi fondi di alto profilo per illustrare l'attuale popolarità dei fondi tematici.

Non sono solo gli ETF gestiti attivamente a incassare il boom tematico, tuttavia.

Questi fondi tematici differiscono dai tradizionali ETF indicizzati, che seguono un benchmark consolidato come l'S&P 500, l'Indice MSCI EAFE o l'Indice Bloomberg Barclays Aggregate.

Per essere sicuro, ci sono molti modi per affettare un portafoglio contenente fondi indicizzati di base, e questo non è un modo sbagliato di investire, soprattutto per gli investitori che desiderano un modo semplice da gestire per generare reddito da pensione.

Tuttavia, per chi vuole aggiungere alfa, o rendimento in eccesso rispetto al mercato, gli ETF tematici potrebbero essere il biglietto. Questi non dovrebbero essere investimenti "acquista e mantieni", ma invece, dovrebbe essere utilizzato quando si ha convinzione circa le prospettive per una particolare area del mercato.

In un rapporto del 2021, l'agenzia di intermediazione e il gestore patrimoniale Fidelity ha raggruppato gli ETF tematici in cinque grandi categorie:

• Interruzione: Questi fondi si concentrano su potenziali cambiamenti a lungo termine nell'economia aziendale. I progressi tecnologici, i consolidamenti del settore e l'evoluzione delle preferenze dei consumatori possono rientrare in questa categoria.
• Megatrend: Questo è un concetto correlato. I fondi Megatrend si concentrano sulla crescita degli utili a lungo termine, guidato da forze come la scarsità di risorse o il cambiamento demografico. Per esempio, un megatrend potrebbe essere l'invecchiamento della popolazione.
• Ambientale, Sociale, e Governance (ESG): Questa categoria di fondi è cresciuta rapidamente negli ultimi anni. Secondo Fedeltà, questi fondi Si concentra su tendenze a lungo termine come il business sostenibile, capitale sociale o umano e corporate governance. Gli investitori ESG hanno anche un meccanismo integrato, sotto forma di voto per delega, ritenere le aziende responsabili delle azioni che interessano queste aree.
• Approfondimenti differenziati: Questi fondi detengono titoli che aderiscono a una descrizione specifica che potrebbe non essere facilmente accessibile agli investitori senza il meccanismo di un fondo. Fidelity utilizza gli esempi di fondi incentrati su società guidate da fondatori, o titoli con un debito superiore alla media.
• Orientato al risultato: Si tratta di fondi gestiti per uno specifico obiettivo di investimento, come un obiettivo di svolta o un profilo di rischio, misurata dalla volatilità. Questi possono essere buoni investimenti in un portafoglio che è messo a punto per fornire un livello specifico di reddito, o forse uno più focalizzato sulla gestione delle tasse.

Queste categorie di fondi possono certamente essere incluse in una strategia di asset allocation, o utilizzati al di fuori di un'allocazione nel tentativo di aggiungere un rendimento in eccesso in aree mirate.

Non credo che gli investitori debbano scegliere tra strategie passive e attive all'interno del loro portafoglio. Non c'è motivo per cui entrambi non possano essere inclusi.

Come esempio molto semplice (non una raccomandazione), potresti possedere il Vanguard Russell 3000 ETF (NASDAQ:VTHR) per ottenere un'esposizione all'ampio mercato azionario statunitense. Per bilanciare questo, potresti aggiungere il iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (NYSERCA:AGG) . Aggiungi anche il Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund (NYSERCA:VEU) per l'esposizione internazionale.

Quindi hai fatto l'allocazione pratica qui. Ma ritieni che le aziende internazionali focalizzate sull'innovazione tecnologica aumenteranno il tuo ritorno complessivo, quindi aggiungi il Goldman Sachs Innovate Equity ETF (NYSEARCHA:GINN) , che cerca di fornire visibilità ai beneficiari dell'innovazione tecnologica in tutti i settori, geografie e capitalizzazioni di mercato.

Quest'ultimo non fa necessariamente parte della tua allocazione in corso, e puoi scambiare dentro e fuori o considerarlo una sospensione a lungo termine, quello che ha più senso per la tua filosofia di investimento e i tuoi obiettivi finanziari.

ETF tematici di tutti i tipi possono essere utilizzati per aumentare le altre allocazioni. Non è necessario sceglierne solo uno, e hai la flessibilità di determinare il tuo periodo di detenzione e le allocazioni percentuali.