Cos'è AAVE?

La finanza decentralizzata è una cosa meravigliosa ma complicata. L'ambizione della comunità cripto non è solo quella di detronizzare i titani della finanza regolare e appenderli per le cravatte che indossano in ufficio ogni giorno, ma anche farlo con entusiasmo, passione e… meme.

Aave è uno di questi progetti. L'azienda, che fino alla pandemia operava dall'hub di start-up di East London, è una società di prestiti che ti consente di prestare e prendere in prestito criptovalute con interessi elevati. Il progetto, ancora nella sua infanzia e quindi altamente rischioso, offre rendimenti annui di, in molti casi, ben oltre il 10%, dando agli investitori di criptovalute a lungo termine un modo per mettere i loro soldi al lavoro mentre aspettano che le loro pile virtuali di denaro cambino di valore.

E Aave ha un segno, chiamato anche AAVE, che alimenta l'intera cosa. Puoi guadagnare AAVE bloccandolo all'interno del protocollo e puoi scambiare AAVE sugli scambi, proprio come puoi scambiare Bitcoin o Ethereum. Sugli scambi, il suo prezzo cambia ogni giorno. Poiché la capitalizzazione di mercato di AAVE è relativamente piccola, spesso fluttua selvaggiamente.

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Cos'è il protocollo Aave?

Aave è un protocollo di prestito decentralizzato basato sulla blockchain di Ethereum. Ti consente di prestare e prendere in prestito criptovalute sulla sua piattaforma. Nel momento in cui scriviamo, ci sono 3,2 miliardi di dollari di criptovalute rinchiuse nella piattaforma.

Nello spirito dell'etica hacker, sebbene Aave sia creato da un team di programmatori che operano principalmente fuori Londra, Aave è decentralizzato e open-source. Attraverso ciò che chiama deliziosamente "Aavenomics, ” chiunque abbia abbastanza AAVE può votare su come viene gestita la piattaforma.

Aave è uno dei tanti mercati di prestito esplosi nell'estate del 2020. Fa concorrenza a protocolli di prestito come Compound e Maker. Questi sono i tre protocolli più grandi in un mercato che ora vale 25 miliardi di dollari. Nota:all'inizio del 2020, questo mercato valeva appena un miliardo di dollari. A partire da gennaio 2021, Maker ha $ 4,64 miliardi rinchiusi nelle sue casse e Compound ha $ 3 miliardi.

Ci sono diversi vantaggi che Aave afferma di avere su una grande banca al dettaglio.

Il primo è ovvio:ti consente di contrarre prestiti per criptovalute.

Il secondo è che Aave non richiede l'identificazione personale. Non si preoccupa della tua storia creditizia, non ti negherà un prestito perché sei in bancarotta, e non porta pregiudizi razziali o di classe-accuse dirette contro i gestori di prestito.

Il terzo è che i prestiti su Aave sono istantanei. Finché puoi dimostrare di poter rimborsare il prestito, puoi prendere un prestito con un clic, e i prestiti non richiedono ulteriore approvazione da parte di terzi.

Questo terzo vantaggio è ciò che rende Aave così interessante. Il protocollo ti consente di contrarre prestiti massicci, a condizione che tu possa dimostrare al protocollo che puoi rimborsarlo. Per farlo, o devi puntare un'altra criptovaluta come garanzia, oppure puoi stipulare un cosiddetto "prestito flash, " che ti permette di prendere un prestito con zero garanzie , a condizione che tu possa dimostrare al protocollo che puoi rimborsarlo.

Poiché questa prova si basa generalmente su qualche altra posizione commerciale, non puoi usare questi prestiti per, dire, comprare una casa (sebbene il fondatore del protocollo, Stani Kulechov, dice che spera un giorno che tu possa). Ma puoi usare questi prestiti lampo per piazzare un'operazione molto complessa su un altro protocollo. Poiché questi protocolli possono dialogare tra loro sulla blockchain, e i dati detenuti su blockchain sono quasi impossibili da falsificare, è abbastanza facile fornire prove sufficienti che puoi rimborsare i soldi.

I più grandi mercati di prestito su Aave sono tutti per le stablecoin. Una stablecoin è una criptovaluta con un valore ancorato a un asset specifico.

Il mercato più grande, del valore di 155 milioni di dollari, è per una stablecoin ancorata al prezzo di Ethereum. Il secondo, vale anche $ 155 milioni, è per WBTC, una stablecoin ancorata al prezzo del Bitcoin. Questi mercati offrono rendimenti ridotti ai finanziatori, rispettivamente dello 0,8% e dello 0,02%, ma sono relativamente economici da prendere in prestito (in termini di Aave), rispettivamente al 3,34% e 0,35%.

Ma le stablecoin ancorate al dollaro USA offrono i rendimenti più alti. La moneta che offre il rendimento annuo più elevato è TrueUSD, che attualmente offre il 19,3%. Il prossimo è sUSD, che offre il 17,68%, e poi USDT, che offre il 15,92%.

I più grandi mercati di prestito di stablecoin sono USDC, una stablecoin gestita da Coinbase e Circle che ha un mercato dei prestiti di $ 76 milioni e offre rendimenti del 6%; DAI, una stablecoin decentralizzata che mantiene il suo ancoraggio al dollaro USA attraverso un complesso algoritmo che ha un mercato di $ 50 milioni e offre il 5,63% di APY, e il suddetto USDT, una stablecoin ancorata al dollaro USA che ha un mercato dei prestiti del valore di 35 milioni di dollari.

Ma ricorda che questo è il mercato delle criptovalute:non solo queste tariffe altamente variabile, le criptovalute che stanno alla base di questi prestiti sono spesso altamente volatili e non regolamentate. Un rendimento annuo del 100% vale lo squat se il valore della moneta scende a $ 0,00.

Cos'è il token AAVE?

Il protocollo ha anche un token. Aave lo ha venduto per la prima volta come LEND e ha utilizzato i proventi di una vendita iniziale nel 2017, circa 16 milioni di dollari, per finanziare lo sviluppo della piattaforma. Nell'ottobre 2020, Aave ha trasformato questi token LEND nel token attuale della piattaforma, AAVE. A partire da gennaio 2021, AAVE vale $266, ha una capitalizzazione di mercato di $ 3,2 miliardi e gli investitori scambiano $ 1 miliardo di monete ogni giorno.

AAVE è un token ERC-20, il che significa che funziona sulla blockchain di Ethereum. A differenza di Ethereum o Bitcoin, non puoi estrarre il token. Anziché, devi guadagnartelo. Puoi guadagnare AAVE acquistandolo sugli scambi e quindi piazzandolo all'interno del "modulo di sicurezza" del protocollo. Questo, essenzialmente, significa che se i depositanti dovessero perdere i loro soldi, AAVE può essere venduto per compensarli.

Puoi anche utilizzare AAVE per contribuire al suo protocollo di governance. Ciò ti consente di mettere in gioco (bloccare) il tuo AAVE per votare sul futuro della rete.

Come si confronta AAVE con Bitcoin?

AAVE differisce notevolmente da Bitcoin in termini di dimensioni del mercato, profilo di rischio, e scopo.

Primo, Aave (e il suo segno, AAVE), gira sulla blockchain di Ethereum. Bitcoin funziona da solo, blockchain completamente separato: la blockchain di Bitcoin. Se Aave è come un programma che gira sul tuo PC, Bitcoin è l'iMac di Apple.

Ciò significa che guadagnare AAVE sembra completamente diverso dal guadagnare Bitcoin. Sulla blockchain di Bitcoin, puoi guadagnare Bitcoin attraverso il mining di Bitcoin, che comporta la creazione di un computer molto potente per eseguire un software speciale che risolve complicati enigmi matematici. Poiché la blockchain di Ethereum elabora le transazioni AAVE, potresti estrarre Ethereum ma non Aave.

Secondo, Bitcoin non... fa nulla. è solo una moneta, e tutto ciò che la blockchain può fare è elaborare le transazioni. Aave, tuttavia, è solo uno dei tanti modi in cui gli sviluppatori possono utilizzare la blockchain di Ethereum per creare nuovi tipi di prodotti e applicazioni. Aave è, come menzionato, un protocollo di prestito; altri protocolli includono scambi decentralizzati e derivati.

Terzo, La capitalizzazione di mercato di Bitcoin è molto più grande di Aave. A partire da gennaio 2021, La capitalizzazione di mercato di Bitcoin di $ 572 miliardi supera i $ 3 miliardi di AAVE. Bitcoin è di gran lunga la moneta più dominante sul mercato. Bitcoin rappresenta circa il 62% del mercato; Aave costituisce circa lo 0,3%.

Il quarto, il valore di AAVE e Bitcoin dipende da cose diverse, sebbene la relazione sia complicata.

AAVE dipende dalla forza del protocollo di prestito che alimenta. Se il protocollo di prestito Aave si rompe o è soggetto a hack, allora questo potrebbe far crollare il prezzo di AAVE. Allo stesso modo, se Aave conclude un accordo con JPMorgan per offrire prestiti crittografici a tutti i suoi clienti, Il prezzo di AAVE potrebbe trarne vantaggio. Inoltre, nonostante Aave abbia solo pochi anni e i protocolli di prestito siano ancora una novità, Bitcoin è in circolazione da oltre un decennio ed è molto più testato in battaglia.

Tuttavia, Si dovrebbe notare che, sebbene AAVE sia diverso da Bitcoin, è tutt'altro che indipendente da esso.

Bitcoin, la moneta con un mercato più ampio (di gran lunga), influenza notevolmente il prezzo di tutte le altre criptovalute. Se Bitcoin va in crash, ci sono buone probabilità che anche AAVE senta il bruciore, solo perché Bitcoin è il token più grande sul mercato. E se Ethereum, la moneta che alimenta la blockchain che ospita AAVE, si blocca (è è complicato), quindi anche il prezzo di AAVE potrebbe essere colpito. Tuttavia, se AAVE si blocca, Bitcoin potrebbe avere meno probabilità di farsi male in virtù delle sue dimensioni.

Come acquistare AAVE

Il modo più semplice per acquistare AAVE è tramite gli scambi di criptovaluta.

A partire da gennaio 2021, il più grande mercato per AAVE è Coinbase Pro, lo scambio avanzato gestito dalla società di criptovaluta con sede a San Francisco Coinbase. I prossimi mercati più grandi sono ospitati su Binance, Uniswap, Kraken, KuCoin, Gate.io e Gemini.

Puoi utilizzare una varietà di valute per acquistare AAVE. Su Coinbase, FTX, Kraken e Gemini, puoi usare dollari USA per acquistare AAVE. Sulla maggior parte degli scambi, puoi usare altre criptovalute, come Bitcoin, USDT (Tether) ed Ethereum per acquistare token AAVE.

Un'altra alternativa è quella di utilizzare un broker di criptovalute, come Wealthsimple, che gestirà l'acquisto di questi token per tuo conto.