I migliori ETF REIT:i migliori fondi immobiliari per gli investitori

Possedendo REIT, gli investitori guadagnano una parte dei profitti senza acquistare, gestire o finanziare una proprietà fisica. Inoltre, i partecipanti al mercato hanno storicamente favorito il settore immobiliare per le sue caratteristiche di diversificazione in quanto questi investimenti hanno basse correlazioni con azioni o obbligazioni.

Gli investitori REIT considerano attentamente i rendimenti dei dividendi, poiché i dividendi sono la motivazione principale per investire in queste attività. I rendimenti dei dividendi vengono visualizzati in percentuale, e sono calcolati prendendo il pagamento del dividendo annuale e dividendo per il prezzo dell'azione.

Generalmente, il tipo di attività possedute da un ETF REIT determinerà il profilo di rischio del fondo e il pagamento del dividendo.

Prima di investire in un ETF REIT, valutare la possibilità di rivedere il prospetto del fondo per comprendere la sua strategia di investimento e le partecipazioni che possiede.

I migliori ETF REIT

Di seguito sono riportati alcuni degli ETF REIT più popolari sul mercato. (Dati al 15 giugno 2021)

ETF immobiliare Vanguard (VNQ)

VNQ è l'ETF REIT più popolare. Il fondo replica un indice di società coinvolte nella proprietà e nella gestione di proprietà immobiliari negli Stati Uniti.

Emittente del fondo:Vanguard

Rendimento annuo quinquennale:8,6 percento

Rendimento da dividendo:3,21 percento

Rapporto di spesa:0,12 percento

Patrimonio in gestione:~$42 miliardi

iShares US Real Estate ETF (IYR)

IYR è uno dei più antichi ETF REIT esistenti. Simile a VNQ, il fondo replica un indice di società statunitensi direttamente o indirettamente coinvolte nel settore immobiliare.

Emittente del fondo:BlackRock

Rendimento annuo quinquennale:9 percento

Rendimento da dividendo:2,49 percento

Rapporto di spesa:0,42 percento

Patrimonio in gestione:~$7 miliardi

Fondo SPDR del settore immobiliare selezionato (XLRE)

XLRE rappresenta uno dei settori core che compongono l'indice S&P 500. Il fondo investe in società immobiliari a grande capitalizzazione con attività negli Stati Uniti.

Emittente del fondo:State Street Global Advisors

Rendimento annuo quinquennale:11 percento

Rendimento da dividendo:3,39 percento

Rapporto di spesa:0,12 percento

Patrimonio in gestione:~$3 miliardi

iShares Global REIT ETF (REET)

REET traccia un indice globale di società immobiliari che operano nei mercati emergenti e sviluppati, compresi gli Stati Uniti.

Emittente del fondo:BlackRock

Rendimento annuo quinquennale:6 percento

Rendimento da dividendo:2,28 percento

Rapporto di spesa:0,14 percento

Patrimonio in gestione:~$3 miliardi

JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF (BBRE)

BBRE tiene traccia di un indice di piccole, società a media e grande capitalizzazione, principalmente in immobili commerciali e specializzati negli Stati Uniti.

Emittente del fondo:JPM

Rendimento annuale quinquennale:N/A (Il fondo è stato lanciato nel 2018)

Rendimento da dividendo:3,95 percento

Rapporto di spesa:0,11 percento

Patrimonio in gestione:~$1,5 miliardi

Cosa sono i REIT?

I REIT investono in una gamma di proprietà immobiliari come appartamenti residenziali, edifici per uffici, ospedali, Centri dati, alberghi, negozi al dettaglio e così via. Le aziende che supportano queste attività, quali finanziatori e società di gestione, fanno anche parte del gruppo.

Alcuni REIT sono specializzati in aree di mercato specifiche come il finanziamento ipotecario, mentre altri hanno investimenti diversificati nel mercato immobiliare. Il profilo di rischio del REIT dipende dalle attività che detiene.

Per qualificarsi come REIT, una società deve seguire determinati requisiti. Una di queste disposizioni è che la società deve distribuire agli azionisti un minimo del 90 percento del suo reddito imponibile sotto forma di dividendi.

La maggior parte dei REIT rientra in tre categorie:azioni, mutuo e ibrido.

Vantaggi e svantaggi dell'investimento in ETF REIT

Gli ETF REIT forniscono un flusso affidabile di reddito passivo per gli investitori in dividendi senza il fastidio di possedere o gestire una proprietà. Inoltre, questi fondi sono molto liquidi, in modo che tu possa riavere il tuo principale in qualsiasi momento, cosa che non è facilmente ottenibile attraverso gli immobili fisici. Anche, I REIT servono come strumento di diversificazione nel tuo portafoglio, in quanto sono meno correlati ad altre classi di attività come le azioni.

Il rovescio della medaglia, I REIT tendono ad essere più volatili e sono suscettibili di perdite rapide, una caratteristica che è meno evidente negli immobili fisici. Inoltre, poiché i REIT devono restituire il 90% del reddito agli investitori, hanno meno fondi disponibili per agire su altre opportunità di investimento. Anche, i dividendi dei REIT sono spesso tassati come reddito regolare.

Nonostante questi inconvenienti, ricerca di Nareit, un'organizzazione REIT, mostra che il rendimento totale dei REIT negli ultimi 20 anni ha superato le prestazioni del Russell 1, 000 dell'indice large cap del 2 percento (10,7 percento contro 8,7 percento).

Come investire in ETF REIT

Una solida strategia di dividendi è una componente essenziale del portafoglio di ogni investitore. E quando i dividendi vengono reinvestiti, i rendimenti possono essere anche superiori.

Quando si scelgono gli ETF REIT, ecco quattro passaggi da considerare:

1. Determina i tuoi obiettivi finanziari

Il tipo di investimenti che scegli dipende da ciò che stai cercando di ottenere. Per esempio, qualcuno che sta per andare in pensione dovrebbe avere un approccio più conservativo agli investimenti. Quindi lascia sempre che i tuoi obiettivi finanziari guidino il tuo processo decisionale.

2. Fondi REIT per la ricerca

Quando si selezionano gli ETF REIT, prestare attenzione a fattori come la cronologia dei dividendi, rendimento del dividendo, la performance del fondo, rapporti di spesa, principali partecipazioni e asset in gestione. Gli investitori possono trovare queste informazioni nel prospetto di un fondo.

3. Delinea il tuo mix di risorse

Prima di investire, fai un inventario di ciò che possiedi e di come vuoi allocare le tue risorse. Ricordare, la chiave è rimanere diversificati.

4. Sapere cosa possiedi

Rivedendo periodicamente i tuoi investimenti, puoi prendere in carico le tue finanze e apportare le modifiche necessarie. Sfrutta tutte le risorse gratuite del tuo broker, come incontrare un pianificatore finanziario, e fai sempre domande. In definitiva, non esiste un investimento a mani libere.

Come ogni altro investimento, Gli ETF REIT sono suscettibili di perdite. Però, l'entità delle potenziali perdite è legata al livello di rischio contenuto nel portafoglio. Quindi un fondo che investe pesantemente in attività potenzialmente più rischiose come le società immobiliari ad alta leva finanziaria avrà un profilo di rischio molto diverso rispetto a un fondo che investe in attività consolidate, nomi provati.