I 10 migliori titoli finanziari per il 2021

Le società finanziarie sono disponibili in tutte le forme e dimensioni, dalle istituzioni finanziarie alle compagnie di assicurazione alle società di tecnologia finanziaria (fintech). Generalmente, queste società forniscono un servizio finanziario ai propri clienti, come prestiti, carte di credito, gestione delle risorse, ecc. e sono in genere investimenti relativamente stabili.

Ma gli investitori dovrebbero sapere che durante le recessioni e l'instabilità economica, i titoli finanziari sono di solito tra i primi a prenderlo sul mento. La pandemia di COVID-19 ha causato instabilità economica in tutto il mondo nel 2020 e alcuni titoli finanziari, in particolare le banche, sono stati colpiti duramente.

per fortuna, molti titoli finanziari sono rimbalzati nel 2021 e stanno andando abbastanza bene in questo momento. Quindi diamo un'occhiata più da vicino ai dieci migliori titoli finanziari e perché potrebbero essere adatti al tuo portafoglio.

I 10 migliori titoli finanziari

Ecco i primi 10 titoli finanziari in cui dovresti considerare di investire.

1. Visa
2. MasterCard
3. Berkshire Hathaway
4. JPMorgan Chase
5. Coinbase Global
6. Quadrato
7. Partecipazioni PayPal
8. Banca d'America
9. American Express
10. Capitale uno

Visto (NYSE:V)

• Visto (NYSE:V)
• Prezzo:$ 222,75 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$473.749B

Poche aziende saranno più riconoscibili in questo elenco di Visa. L'azienda è il più grande processore di pagamento al mondo—elaborazione 140 miliardi di transazioni nel 2020.

L'afflusso di pagamenti senza contanti che è venuto con l'ascesa della tecnologia ha creato un enorme mercato globale dei pagamenti senza contanti da $ 185 trilioni che stimolerà la crescita di Visa negli anni a venire. Per rimanere rilevanti in un panorama finanziario in continua evoluzione, La direzione di Visa ha affermato che la società ha concentrato la sua attenzione sulle transazioni di e-commerce e sulla digitalizzazione dei contanti tap-to-pay.

Ma l'evoluzione finanziaria in corso di Visa non finisce qui. La società ha recentemente iniziato a utilizzare la blockchain di Ethereum per convertire la valuta digitale in valuta fiat. Ciò consentirà a Visa di elaborare alcune transazioni in modo più rapido ed efficiente rispetto a prima.

Mastercard (NYSE:MA)

• Mastercard (NYSE:MA)
• Prezzo:$ 347,68 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$343.082B

Mastercard funziona allo stesso modo di Visa, elaborare tonnellate di transazioni sulle sue 2,8 miliardi di carte e addebitare una piccola commissione per tali transazioni.

Come anche Visa, l'azienda ha un enorme successo in questo business e nel 2020 è stata elaborata $6,3 trilioni nel volume lordo dei pagamenti, anche nel mezzo di una pandemia globale che ha danneggiato temporaneamente l'attività di Mastercard.

La società sta anche concentrando la sua attenzione sulle transazioni digitali e Mastercard ha recentemente affermato che si aspetta che il 20%-30% della crescita dell'e-commerce che ha sperimentato durante la pandemia sarà permanente.

Inoltre, la società vede anche un potenziale valore nell'utilizzo della tecnologia blockchain per le transazioni e la società ha già 89 brevetti blockchain e 285 domande in sospeso.

Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A) (NYSE:BRK.B)

• Berkshire Hathaway (azioni B) (NYSE:BRK.B)
• Prezzo:$272,94 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 618,228 miliardi di dollari

Berkshire Hathaway è un conglomerato gestito dallo straordinario miliardario Warren Buffett. Buffett ha recentemente nominato il suo successore, ma per ora, gestisce ancora l'azienda.

Berkshire entra nell'elenco delle azioni finanziarie perché è la società madre del gigante assicurativo GEICO e perché Berkshire detiene posizioni importanti sia in Bank of America che in American Express, due società che sono saldamente nel settore finanziario.

Mentre il Berkshire deteneva molte più posizioni in altre banche, tra cui Wells Fargo, JPMorgan Chase, e Goldman Sachs:la società ha ridimensionato o eliminato quelle posizioni dal 2020.

Ma con la società di Buffett che detiene circa il 19% delle azioni in circolazione per American Express e circa il 12% di Bank of America, Il Berkshire è ancora un titolo finanziario chiave per gli investitori.

JPMorgan Chase (NYSE:JPM)

• JPMorgan Chase (NYSE:JPM)
• Prezzo:$ 163,69 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 489.131B

Essendo la più grande banca degli Stati Uniti, con più di $ 3 trilioni nelle attività:non c'è dubbio che JPMorgan meriti un posto in questa lista di titoli finanziari. L'azienda offre una vasta gamma di prodotti e servizi ai propri clienti, compresi i servizi di consumo e di investimento.

Come tutte le banche, L'attività di JPMorgan ha subito un duro colpo durante la pandemia, ma la banca ha iniziato a riprendersi e nel secondo trimestre del 2021 la banca ha battuto le stime degli utili di consenso di Wall Street.

La società sa che in un settore bancario sempre più competitivo ha bisogno di stare al passo con i suoi colleghi e il CFO di JPMorgan Chase Jeremy Barnum ha detto sulla chiamata sugli utili del secondo trimestre che la concorrenza è "più intensa che mai" e che sta "facendo gli investimenti necessari per vincere” in tutti i mercati in cui compete.

Coinbase Global (Nasdaq:COIN)

• Coinbase Global, Inc. (NASDAQ:COIN)
• Prezzo:$ 227,48 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 47,982 miliardi

Potresti aver notato che il settore finanziario è a un punto di svolta in questo momento poiché le criptovalute come Bitcoin stanno attirando l'attenzione dei governi, imprese private, e imprese di investimento.

Una società che sta sfruttando questo cambiamento è Coinbase, che è la più grande piattaforma per l'acquisto e la vendita di criptovalute negli Stati Uniti.

Coinbase ha più di 68 milioni di utenti in tutto il mondo che hanno 223 miliardi di dollari di asset detenuti sulla sua piattaforma.

Le criptovalute sono ancora agli inizi, ma man mano che ottengono più consenso in tutto il mondo, Coinbase beneficerà della tendenza in rapida crescita della valuta digitale.

Quadrato (NYSE:SQ)

• Quadrato (NYSE:SQ)
• Prezzo:$ 239,84 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Capitalizzazione di mercato:$ 110.393B

Square è tecnicamente un titolo di tecnologia finanziaria (fintech), ma l'azienda si inserisce ancora nel più ampio settore finanziario. L'azienda produce terminali per punti vendita popolari per le imprese, così come la sua app di pagamento peer-to-peer (P2P), chiamato contanti.

Alla fine del 2020, la società aveva più di 36 milioni di clienti che effettuano transazioni mensili, un aumento di oltre il 50% rispetto all'anno precedente. Square sta beneficiando di un'ondata di crescita tra le aziende tecnologiche che offrono servizi finanziari di facile utilizzo su smartphone.

Le stime di eMarketer mostrano che la spesa per dispositivi mobili di prossimità (quando una persona utilizza uno smartphone per pagare qualcosa in un terminale POS) aumenterà da $ 1, 600 all'anno nel 2021 a più di $ 4, 000 entro il 2025.

PayPal Holdings (Nasdaq:PYPL)

• Posizioni PayPal (NASDAQ:PYPL)
• Prezzo:$ 260,21 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 305,732 miliardi

PayPal ha creato uno dei modi più efficienti e sicuri per elaborare i pagamenti online e il lungo vantaggio dell'azienda nello spazio dei pagamenti online ha funzionato bene mentre continua a crescere.

La società ha chiuso il 2020 con oltre 377 milioni di clienti attivi e ha elaborato un incredibile volume di pagamenti totale di $ 936 miliardi per l'anno.

La società ha recentemente effettuato alcune importanti acquisizioni, compreso il rapimento di Zettle e Honey, per ampliare la sua portata. Ma uno dei più significativi è stato l'acquisto di Braintree nel 2013, che ha dato all'azienda l'app di pagamento P2P Venmo.

Da allora Venmo è diventato una parte importante della capacità di PayPal di attingere al mercato dei pagamenti senza contanti e ora ha 70 milioni di utenti attivi.

Banca d'America (NYSE:BAC)

• Banca d'America (NYSE:BAC)
• Prezzo:$ 42,45 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 357,213 miliardi

Bank of America è la seconda banca degli Stati Uniti, dietro JPMorgan Chase, con 2,3 trilioni di dollari di asset. Ma non è solo la sua posizione nel settore bancario a rendere l'azienda un'idea di investimento convincente.

La società ha svolto un lavoro fantastico concentrandosi sulla sua strategia digitale e ha più di 40 milioni di clienti che utilizzano regolarmente i suoi servizi di digital banking.

Se hai bisogno di un solo motivo convincente per cui Bank of America è uno dei migliori titoli finanziari, considera che la Berkshire Hathaway di Warren Buffett ha venduto la maggior parte delle sue azioni bancarie nel 2020 mentre ha acquisito più azioni di Bank of America e ora possiede quasi il 12% delle azioni della società.

American Express (NYSE:AXP)

• American Express (NYSE:AXP)
• Prezzo:$ 167,53 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 133.091B

American Express è una società globale di pagamenti e viaggi con una portata enorme. Alla fine del 2020, l'azienda contava quasi 70 milioni di titolari di carte in tutto il mondo.

Non sorprende, l'attività dell'azienda ha sofferto durante le prime parti della pandemia, ma da allora si è ripreso.

Le entrate di American Express sono aumentate del 33% nel secondo trimestre del 2021 e gli utili della società sono aumentati dell'865% (l'enorme aumento percentuale è stato il risultato del prosciugamento degli utili nel 2020).

E l'azienda si aspetta giorni più luminosi a venire. Il CEO di American Express Stephen Squeri ha affermato che anche con una ripresa irregolare nei paesi di tutto il mondo, l'azienda è "sempre più ottimista sul fatto che lo slancio che abbiamo generato continuerà, ” in particolare negli Stati Uniti.

Capital One Financial Corporation (NYSE:COF)

• Capital One finanziario (NYSE:COF)
• Prezzo:$ 161,97 (alla chiusura del 30 settembre, 2021)
• Cap. di mercato:$ 72,257 miliardi

Capital One offre ai propri clienti una vasta gamma di prodotti finanziari, dalle carte di credito ai prodotti di investimento, e la società opera negli Stati Uniti, UK., e Canada.

La società merita un posto in questa lista perché la sua recente crescita ha contribuito a stimolare l'interesse degli investitori per le azioni di Capital One. Il prezzo delle azioni della società è salito alle stelle di oltre il 120% negli ultimi 12 mesi (dal 9 settembre, 2021) e la recente performance trimestrale della società indica che la banca è in una fase di crescita.

La società ha battuto gli utili e le stime di fatturato degli analisti nel secondo trimestre, con vendite in aumento del 12% anno su anno.

La banca è anche focalizzata sull'utilizzo della tecnologia per continuare a espandere la propria attività e il CEO di Capital One Richard Fairbank ha dichiarato di recente che "La nostra tecnologia moderna sta potenziando le nostre prestazioni attuali e ci sta preparando a capitalizzare l'accelerazione della rivoluzione digitale nel settore bancario".

ETF su azioni finanziarie

Se non ti senti a tuo agio nel setacciare il mercato azionario per trovare singoli titoli su cui investire, allora potresti prendere in considerazione l'acquisto di un fondo finanziario negoziato in borsa (ETF).

Questi fondi ti permetteranno di investire in un paniere di azioni che seguono un indice. Ciò consente di avere un'esposizione all'ampio settore finanziario senza doversi preoccupare della volatilità che può derivare dal possesso di singoli titoli.

Ci sono molti ETF finanziari tra cui scegliere, ma la ricerca di questi fondi migliori sarebbe un buon punto di partenza:SPDR S&P Insurance ETF (KIE), SPDR S&P Capital Markets ETF (KCE), e il Fondo SPDR per il settore finanziario selezionato (XLF).

Domande frequenti

Ecco alcune delle domande più frequenti sui titoli finanziari.

Qual è il miglior titolo finanziario da acquistare ora?

Molte delle società in questo elenco di titoli finanziari hanno il potenziale per essere buoni investimenti a lungo termine. Ma i titoli finanziari più performanti elencati qui sono PayPal e Square, che hanno restituito il 223% e il 183% negli ultimi tre anni, rispettivamente.

Che cos'è un titolo finanziario?

I titoli finanziari possono includere società che sono banche, compagnie di assicurazione, e anche alcune società tecnologiche che offrono servizi finanziari.

Qual è il miglior titolo bancario da acquistare?

Il titolo bancario più performante in questo elenco è Capital One, che ha guadagnato il 60% negli ultimi tre anni.

Bank of America è un partner pubblicitario di The Ascent, una società Motley Fool. American Express è un partner pubblicitario di The Ascent, una società Motley Fool. JPMorgan Chase è un partner pubblicitario di The Ascent, una società Motley Fool. Chris Neiger non ha alcuna posizione in nessuno dei titoli menzionati. Il Motley Fool possiede azioni e raccomanda Berkshire Hathaway (azioni B), MasterCard, Holdings PayPal, Quadrato, e visto. Il Motley Fool consiglia le seguenti opzioni:lungo gennaio 2022 chiamate $75 su PayPal Holdings, lungo gennaio 2023 $ 200 call su Berkshire Hathaway (azioni B), breve gennaio 2023 $ 200 mette su Berkshire Hathaway (azioni B), e a breve gennaio 2023 $ 265 chiamate su Berkshire Hathaway (azioni B). Millennial Money fa parte della rete The Motley Fool. Millennial Money ha una politica di divulgazione.