Che cos'è l'investimento socialmente responsabile (SRI)?

Oggi è la Giornata della Terra, e in onore del nostro pianeta, volevamo parlare di Investimenti Socialmente Responsabili, o SRI. A Capitale Personale, siamo lieti di includere SRI come parte della nostra offerta di gestione olistica degli investimenti. Con la nostra strategia personale socialmente responsabile, puoi investire in aziende che svolgono un lavoro migliore nella gestione dell'ambiente, sociale, e questioni di governo societario.

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Perché gli investimenti socialmente responsabili sono importanti?

In qualità di Direttore dell'implementazione del portafoglio presso Personal Capital, Brendan Erne svolge un ruolo fondamentale nella costruzione e gestione di portafogli di investimento, oltre a costruire il nostro più ampio team di ricerca. È stato anche determinante nell'attuazione della nostra strategia personale socialmente responsabile, L'approccio olistico di Personal Capital agli investimenti socialmente responsabili. Ci siamo incontrati con Brendan per una FAQ su tutto ciò che riguarda gli investimenti socialmente responsabili e perché è importante per i clienti di Personal Capital.

Definire l'investimento socialmente responsabile

“Socialmente responsabile” è ancora un concetto molto ampio e soggettivo. Ciò che un investitore ritiene socialmente responsabile è spesso completamente diverso da un altro. Fino a poco tempo fa, è principalmente spettato a ciascun investitore decidere quali società, industrie o settori che dovrebbero escludere dal loro portafoglio, con l'obiettivo di allineare i loro investimenti con le loro convinzioni personali.

Così, se qualcuno non voleva essere esposto ai produttori di tabacco o armi, li escluderebbero semplicemente dall'essere acquistati nel loro portafoglio. Questa forma di investimento "esclusivo" è indicata nel settore come "S.R.I., ” ed è la forma più comune di investimento socialmente responsabile utilizzata oggi.

E mentre l'esclusione di categorie specifiche può essere efficace, sta prendendo piede una forma più nuova e molto più solida di investimento socialmente responsabile. Questa metodologia è denominata ESG (Ambientale, Sociale e Governance). È attraverso queste categorie di alto livello che si valuta la “responsabilità sociale” di un'azienda. La "E" copre aree come le emissioni di carbonio e i progetti di energia rinnovabile, la "S" include politiche come la diversità dei dipendenti e condizioni di lavoro sicure, mentre la "G" comprende questioni come l'indipendenza del consiglio di amministrazione e la retribuzione dei dirigenti.

Sebbene non esista uno standard globale su come valutare queste metriche, una manciata di aziende di terze parti ha stabilito ricerche approfondite e metodologie di classificazione. Utilizzando queste valutazioni, gli investitori possono andare molto oltre nella loro applicazione di investimenti socialmente responsabili. Invece di escludere semplicemente le aziende che non vogliono possedere, possono cercare attivamente aziende che svolgono un lavoro migliore nella gestione dell'ambiente, questioni sociali e di governance.