Dividere Rollover IRAs

Se hai tenuto rollover IRA per un certo numero di anni, quindi potresti decidere di dividerli in diversi account. Il rollover IRA è solitamente associato ad azioni o dividendi finanziari relativi a un regime pensionistico dei dipendenti. I piani IRA di rollover possono includere il piano 401 (k), o un piano di partecipazione agli utili. Questi IRA rollover sono a volte divisi quando una coppia sposata divorzia, o se una famiglia eredita i beni da un genitore, e la somma forfettaria deve essere divisa.

Accettando la Spalato

Il primo passo per suddividere eventuali azioni o beni negli IRA di rollover è ottenere un accordo documentato. Ciò garantisce che la scissione sia accettata da tutte le parti. Quando si tratta di un divorzio, sei obbligato per legge a dividere il conto IRA come parte dell'accordo. Si determinerà l'importo nelle attività dell'IRA e viene redatto un documento.

Liquidare i beni

Una volta firmati i documenti, si può quindi procedere alla liquidazione dei beni. Prima dovevi redigere un documento QDRO, ma questo non è più necessario. Ora, è possibile trasferire l'importo concordato in un IRA istituito in nome dell'altra parte.