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5 fondi comuni di investimento a cinque stelle per qualsiasi investitore

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Ad aprile 2020, la società di ricerca sugli investimenti indipendente CFRA Research ha rivisto la sua metodologia di rating per i fondi comuni di investimento combinando i suoi modelli con le capacità di analisi dei dati di First Bridge Data, un'azienda acquisita nell'agosto 2019.

Sebbene First Bridge si sia specializzato nell'analisi dei dati di Exchange Traded Fund (ETF), CFRA ha utilizzato le capacità di apprendimento automatico (ML) dell'azienda per migliorare il suo sistema di valutazione a cinque stelle di oltre 17, 000 fondi comuni di investimento.

A poco più di un anno dal lancio del suo nuovo sistema di rating dei fondi comuni, CFRA ha registrato risultati incoraggianti.

"Su base mensile, [CFRA] gestiamo cinque modelli di fondi comuni (U.S. Equity, Equità globale, Reddito fisso focalizzato sul credito, Obbligazioni comunali e reddito fisso incentrato sul governo) in base al rischio, fattori di ricompensa e di costo per determinare quali fondi comuni di investimento hanno la probabilità più alta e più bassa di sovraperformare la più ampia categoria di attività per i prossimi 12 mesi, "dice Todd Rosenbluth, capo dell'ETF e della ricerca sui fondi comuni per CFRA.

Un fondo che riceve un rating a cinque stelle dovrebbe sovraperformare nei prossimi 12 mesi.

Ecco cinque fondi comuni di investimento a cinque stelle CFRA. Date le categorie da cui CFRA seleziona, gli investitori sono sicuri di trovare almeno un'opzione che si adatti alla loro strategia.

Dati al 29 giugno. I rendimenti dei dividendi rappresentano il rendimento finale a 12 mesi, che è una misura standard per i fondi azionari.

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Fondo azionario globale Dodge &Cox

Schiva e Cox

  • Categoria del fondo: Valore mondiale delle grandi azioni
  • Risparmio gestito: $ 12,2 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 1,1%
  • Spese: 0,62%, o $ 62 all'anno per ogni $ 10, 000 investiti
  • Rendimento totale in un anno: 56,2%

Il Fondo azionario globale Dodge &Cox (DODWX, $ 16,16) l'obiettivo è la crescita a lungo termine del capitale e del reddito.

Il fondo investe in un portafoglio diversificato di titoli a media e grande capitalizzazione in almeno tre paesi diversi. Può investire nei mercati emergenti.

DODWX ha attualmente 80 partecipazioni investite in 19 paesi, inclusi gli Stati Uniti, che rappresenta il 47,2% dei 12,2 miliardi di dollari di asset under management (AUM) del fondo.

Le prossime due regioni più grandi sono l'Europa, escluso il Regno Unito, con un peso del 20,5%, e il Regno Unito al 10,9%. I mercati emergenti rappresentano il 13,0% del portafoglio.

La capitalizzazione di mercato media del fondo è di 52 miliardi di dollari, tre volte l'importo dell'indice MSCI World. Nel 2020, aveva un fatturato del 34%, ovvero circa un terzo del portafoglio totale. DODWX ha iniziato il 1° maggio 2008.

Le prime quattro partecipazioni del fondo sono Comcast (CMCSA) e GlaxoSmithKline (GSK) – al 3,3% ciascuna – così come Wells Fargo (WFC) e Sanofi (SNY), con ponderazioni del 3,2% a testa.

DODWX è un fondo a gestione attiva supervisionato dal Dodge &Cox Global Equity Investment Committee. Le sette persone del comitato hanno lavorato in Dodge &Cox per una media di 24 anni.

Nella sua relazione annuale agli azionisti, i gestori del fondo hanno dichiarato di ritenere che i mercati siano nelle prime fasi del passaggio da titoli growth a titoli value, che è un'ottima notizia per il suo mandato. I gestori continuano a investire circa il 50% del portafoglio in attività orientate all'innovazione che sono aree di crescita nell'economia globale, come internet, media e sanità.

Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento, questo top-rated è sicuramente uno da tenere d'occhio in futuro.

Scopri di più su DODWX sul sito del provider Dodge &Cox.

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Fondo DoubleLine Total Return Bond Classe N

Doppia linea

  • Categoria del fondo: Legame Intermedio Core-Plus
  • Risparmio gestito: $49,4 miliardi
  • Rendimento SEC: 2,9%*
  • Spese: 0,73%
  • Rendimento totale in un anno: 1,3%

Il Fondo DoubleLine Total Return Bond Classe N (DLTNX, $ 10,56) potrebbe essere uno dei migliori fondi comuni di investimento per quanto riguarda la leadership, considerando che è gestito dal noto investitore obbligazionario Jeffrey Gundlach.

Il gestore del portafoglio ha fondato DoubleLine Capital LP nel 2009. Gundlach e gli altri due gestori del fondo, Andrew Hsu e Ken Shinoda, lavorano insieme da quasi due decenni. Investitore istituzionale nominato Gundlach "Money Manager of the Year" nel 2012, 2015 e 2016.

Mentre DLTNX investe almeno l'80% dei suoi 49,6 miliardi di dollari in attività in titoli di debito, il suo obiettivo è investire il 50% o più del fondo in titoli garantiti da ipoteca con rating Aa3 o superiore da Moody's o AA- o superiore da S&P Global Ratings. I gestori stanno cercando di trovare inefficienze all'interno del mercato ipotecario pur mantenendo determinati vincoli di rischio sul fondo.

L'attuale portafoglio ha 2, 658 partecipazioni, con la durata media (misura della sensibilità ai tassi di interesse) di 4,3. La duration misura la potenziale volatilità dei titoli di debito, prima della maturità.

DLTNX ha anche una vita media ponderata - il periodo di tempo medio in cui ogni dollaro di capitale non pagato su un prestito o un mutuo rimane in essere - di 6,03 anni. Infatti, Il 69,9% del portafoglio è investito in titoli con vita media compresa tra 3 anni e 10 anni, mentre il 56,7% del portafoglio è investito in titoli con durata media compresa tra 0 e 5 anni.

Dal 31 maggio le sue prime tre partecipazioni per settore erano titoli garantiti da ipoteca residenziale (RMBS) senza agenzie al 26,7%, pass-through di agenzia (22,4%) e obbligazioni ipotecarie garantite da agenzie (CMO) al 15,3%.

Dalla sua istituzione nell'aprile 2010 fino al 31 maggio, 2021, DLTNX ha un rendimento totale annualizzato del 5,17%, 165 punti base in più rispetto all'indice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond, il benchmark del fondo.

* Il rendimento della SEC riflette l'interesse guadagnato dopo aver dedotto le spese del fondo per il periodo di 30 giorni più recente ed è una misura standard per i fondi obbligazionari e azionari privilegiati.

Scopri di più su DLTNX sul sito del fornitore di fondi DoubleLine.

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Fondo Federated Hermes Corporate Bond

Hermes federato

  • Categoria del fondo: Obbligazioni societarie
  • Risparmio gestito: $ 945,9 milioni
  • Rendimento SEC: 2,1%
  • Spese: 0,86%
  • Rendimento totale in un anno: 5,4%

I cinque gestori di portafoglio che sovrintendono al Fondo Federated Hermes Corporate Bond (FDBAX, $ 9,85) tutti hanno almeno 17 anni di esperienza nel settore. Il senior portfolio manager Mark Durbiano si avvicina a 40 anni nel settore degli investimenti. Il team di gestione ha visto molto nel corso degli anni.

FDBAX è uno dei fondi comuni di investimento più longevi in ​​questo elenco, essendo in circolazione dal 28 giugno, 1995. Le varie classi di azioni hanno AUM cumulativo di $ 1,5 miliardi, con il fondo retail che rappresenta circa il 63% del totale.

Il fondo si concentra su obbligazioni societarie investment grade, obbligazioni ad alto rendimento e liquidità. Dal 31 maggio aveva pesi in ciascuno del 69,6%, 28,9% e 1,5%, rispettivamente. La scadenza effettiva media ponderata per FDBAX è di 9,2 anni e la sua durata è di 6,5 anni. La cedola media ponderata è del 4,5%.

FDBAX ha attualmente 433 partecipazioni, con i primi 10 che rappresentano il 5,4% del portafoglio. Fin dall'inizio, il rendimento totale annuo medio del fondo è del 5,9% fino al 31 maggio, 2021. L'indice di riferimento principale del fondo è il Bloomberg Barclays U.S. Credit Index.

Il suo benchmark secondario è mescolato con il 75% dall'indice di riferimento primario e il 25% dall'indice Bloomberg Barclays U.S. Corporate High Yield 2% Issuer Capped Index, una versione con ponderazione limitata dell'indice Bloomberg Barclays U.S. Corporate High Yield.

Scopri di più su FDBAX sul sito del provider Federated Hermes.

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Fidelity Bond Tax-Free

Per gentile concessione di Fedeltà

  • Categoria del fondo: Muni National Long
  • Risparmio gestito: $ 4,6 miliardi
  • Rendimento SEC: 1,0%
  • Spese: 0,25%
  • Rendimento totale in un anno: 6,7%

Il Fondo obbligazionario esentasse Fidelity (FTABX, $ 12,27) investe in titoli comunali di tipo investment grade il cui interesse è esente dall'imposta federale sul reddito. Attualmente ci sono tre gestori di portafoglio che gestiscono il fondo, con il più lungo servizio da maggio 2016.

I gestori in genere investono almeno l'80% dei 4,6 miliardi di dollari del fondo in attività di debito emesse da comuni e governi statali. Da fine maggio, aveva 1, 332 partecipazioni con le tre maggiori ponderazioni per stato:Illinois, Florida e New York – pari al 16,9%, 7,3% e 6,9%, rispettivamente.

Le prime tre fonti di entrate per FTABX sono l'assistenza sanitaria (21,9%), trasporti (16,5%) e obblighi statali (13,6%). Globale, le obbligazioni dei ricavi rappresentano il 64,3% del portafoglio, obbligazioni di obbligazione generale un altro 32,5% e il restante 3,2% in contanti e altre attività nette.

Nell'ultimo decennio, FTABX ha avuto solo un anno di rendimenti totali negativi, che è stato un calo del 2,8% nel 2013.

La durata media del fondo e le scadenze medie ponderate sono 5,9 anni e 5,8 anni, rispettivamente. Circa l'81% delle scadenze del fondo è di cinque anni o più. Quasi un terzo (31,1%) ha scadenze superiori ai 20 anni. Circa il 26% ha una durata di 8 anni o più.

FTABX è uno dei fondi comuni di investimento più longevi presenti qui, iniziato nell'aprile 2001. Fino al 31 maggio, 2021, aveva un rendimento totale annualizzato del 5,01%.

Scopri di più su FTABX sul sito del provider Fidelity.

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Fondo Invesco Main Street Classe A

Invesco

  • Categoria del fondo: Miscela grande
  • Risparmio gestito: 11,0 miliardi di dollari
  • Rendimento da dividendo: 0,7%
  • Spese: 0,83%*
  • Rendimento totale in un anno: 42,3%

Il fornitore di fondi comuni ha lanciato il suo Fondo Invesco Main Street Classe A (MSIGX, $ 61,47) nel febbraio 1988. Fino alla fine di maggio, MSIGX ha avuto un rendimento medio annuo dell'11,7%.

Il fondo investe in una selezione diversificata di 67 titoli azionari statunitensi a grande capitalizzazione scelti principalmente tra le società dell'indice Russell 1000. Le sue prime 10 partecipazioni rappresentano il 36,3% dei suoi 11 miliardi di dollari di patrimonio totale.

Microsoft (MSFT), Amazon.com (AMZN) e Facebook (FB) sono le tre maggiori partecipazioni con un peso del 7,3%, 5,6% e 3,7%, rispettivamente, al 31 maggio. La capitalizzazione di mercato media ponderata per MSIGX è di $ 149,0 miliardi.

In termini di diversificazione settoriale, sei settori rappresentano almeno il 10% del patrimonio totale del fondo, con la tecnologia il peso massimo al 24,7%, seguono i consumi voluttuari (14,6%) e la sanità (13,9%).

Nel primo trimestre conclusosi il 31 marzo, MSIGX ha fornito un rendimento del 7,95%, 218 punti base in più rispetto all'indice S&P 500. Il fondo ha generato una performance superiore all'indice grazie a buoni rendimenti in tecnologia, beni di consumo voluttuari e finanziari, che compensano la più debole selezione di titoli da parte degli industriali, settori dell'energia e dei servizi di comunicazione.

Mannd Govil è il principale gestore di portafoglio per MSIGX. Il fondo è anche co-gestito da Paul Larson. Entrambi gli uomini si sono uniti a Invesco nel 2019 quando si è unito a OppenheimerFunds.

* MSIGX addebita anche una commissione di vendita massima del 5,5% sugli acquisti. Gli investitori dovrebbero verificare se sono idonei ad acquistare le altre classi di azioni di Main Street, che non addebitano una commissione di vendita.

Scopri di più su MSIGX sul sito del provider Invesco.