Asset Allocation strategica:come funziona?

Allocazione strategica degli asset è una strategia di investimento che molte persone utilizzano per governare le decisioni che riguardano i propri portafogli. Ecco le basi dell'asset allocation strategica e come funziona.

Allocazione strategica degli asset

Con questo tipo di strategia di gestione del portafoglio, predeterminate una percentuale di ogni asset nel vostro portafoglio. Per esempio, potresti decidere di avere il 60 percento in azioni, il 30 per cento in obbligazioni, e il 10 per cento nel mercato monetario. Queste percentuali regoleranno le tue decisioni di investimento in ogni momento. Per tutta la vita del tuo portafoglio, ti impegnerai a rispettare queste percentuali designate indipendentemente da ciò che accade.

Riequilibrio

Con questa strategia, dovrai riequilibrare continuamente il tuo portafoglio. A causa dei cambiamenti del mercato, il valore dei tuoi titoli cambierà costantemente. Quando questo accade, dovrai vendere titoli e comprarne di diversi per mantenere i rapporti che hai messo in atto.

Per esempio, diciamo che i valori dei titoli in portafoglio aumentano notevolmente. Quando questo accade, potrebbe aumentare la percentuale di asset costituiti da azioni al 65 percento del portafoglio. Dovresti quindi vendere alcune azioni e utilizzare il denaro per acquistare obbligazioni o investire nel mercato monetario.