4 motivi per investire in un fondo a zero spese

UN fondo a vuoto viene offerto direttamente dall'istituto emittente invece di passare attraverso un team di vendita secondario. La differenza principale con un fondo a vuoto è, perché non esiste un team di vendita secondario, non ci sono costi di vendita secondari. L'acquisto di un fondo a vuoto è come acquistare il nome di una casa anziché il nome del marchio. L'obiettivo è l'efficienza, non lusso e fondi per raggiungere questo obiettivo.

#1 Commissioni di vendita più basse

Quando acquisti un fondo di carico, paghi una commissione di vendita per acquistare il fondo, apportare modifiche alle tue partecipazioni o anche per la gestione delle tue partecipazioni fintanto che possiedi le azioni. In alcuni casi, paghi una tassa per tutte e tre queste cose. Di conseguenza, finisci per spendere più soldi in consulenti e commissioni per le case di investimento che se andassi direttamente alla fonte.

#2 Principali di investimento più elevati

I soldi che spendi per le tue spese di vendita sarebbero altrimenti diretti al tuo investimento; perciò, il pagamento delle commissioni si traduce in una minore somma investita nel fondo. Per esempio, supponiamo che tu stia pensando di investire $ 10, 000 in un fondo comune di investimento. Un fondo viene offerto direttamente dalla banca, e un secondo fondo se offerto tramite una società terza, come Fidelity o T. Rowe Price. T. Rowe Price ti dice che il loro fondo è superiore perché hanno esperienza e formazione che gli hanno permesso di analizzare e scegliere il fondo migliore. Però, per acquistare il loro fondo, devi pagare una commissione di vendita del 5,5 percento. Scegli di andare con il fondo di carico, e paghi la tassa di $550. La somma totale che hai investito è di $ 9, 450. Se avessi scelto il fondo a vuoto, avresti tutti i $ 10, 000 investiti.

#3 Più autorità

Quando ti rivolgi a un'agenzia di consulenza, stai agendo su consiglio di un'altra parte invece che sul tuo giudizio. Da una parte, molte persone scelgono l'opzione di caricamento per questo motivo. Si fidano dei consiglieri più di quanto si fidino di se stessi. Però, molti investitori sono più interessati all'esperienza del gestore di fondi comuni che all'esperienza del team di vendita. Preferirebbero scegliere il fondo da soli e fidarsi dei gestori di fondi come i loro principali consulenti di investimento. In questo caso, un fondo a vuoto dà all'investitore più autorità.

#4 Prestazioni uguali

Nessuno di questi altri fattori avrebbe importanza se il fondo di carico effettivamente funzionasse molto meglio del fondo a vuoto. La spesa aggiuntiva da investire nel fondo di carico varrebbe i rendimenti più elevati. Resta il fatto, anche se, che le due opzioni hanno mostrato rendimenti abbastanza uguali in molti anni di confronto. Non ci sono prove che dimostrino che i fondi di carico forniscano i rendimenti più elevati che promettono. Un investitore, scelta di un fondo in base alla performance passata del gestore e alle sue preferenze personali, probabilmente avrà lo stesso successo di un consulente presso un'istituzione di marca. Questo fatto da solo dovrebbe essere sufficiente per la maggior parte delle persone per scegliere l'opzione senza carico. Non c'è ricompensa per il prezzo extra con il fondo di carico.