Modifiche al nome del fondo comune di investimento:non cascarci

Investire in un fondo comune è stata a lungo una tecnica preferita degli investitori. Però, i fondi comuni di investimento non sempre funzionano. Quando un fondo comune cambia nome, potrebbe significare problemi per i suoi investitori. Ecco alcuni motivi per diffidare di un cambio di nome con un fondo comune.

Prestazioni pessime

Uno dei motivi principali per cui i fondi comuni di investimento cambiano nome è a causa delle cattive prestazioni. Nel mondo aziendale, quando un'azienda cambia nome, di solito è per allontanarsi dal record di prestazioni del suo passato. Per esempio, dopo che una società ha presentato istanza di fallimento, spesso cambiano nome e si riorganizzano. All'interno del fondo comune di investimento, vale lo stesso principio.

Dopo un lungo periodo di pessime prestazioni sul mercato, i fondi comuni di investimento cambiano spesso il loro nome in qualcos'altro. Sebbene gli investitori esistenti sapranno comunque che si tratta dello stesso fondo comune, i nuovi investitori potrebbero non esserne consapevoli. Perciò, possono ancora portare nuovi clienti anche se potrebbero aver avuto un cattivo track record. Se il tuo fondo comune cambia improvvisamente nome, dovresti considerare di liquidare le tue azioni perché potrebbe essere un segnale di ulteriori cattive prestazioni in futuro.

Rebranding

Un altro motivo per cui i fondi comuni di investimento cambiano nome è allo scopo di rebranding. Quando vogliono allontanarsi da una certa immagine, può aiutare a iniziare un nuovo nome. Per esempio, molti fondi iniziavano con la parola "aggressivo" nel titolo. Poiché il mercato ha faticato a mantenere buoni rendimenti, la parola "aggressivo" non era così attraente per gli investitori. Perciò, anche se il fondo stesso potrebbe essere lo stesso, un cambio di nome può farlo sembrare più sicuro di quanto non sia in realtà. Se il tuo fondo comune cambia nome, non aspettarti necessariamente che cambi le strategie di investimento.

Fusione

Un altro motivo per cui una società potrebbe cambiare il nome dei suoi fondi comuni è che si stanno fondendo con un'altra società. Questo accade spesso nel mondo finanziario, e potrebbe segnalare grandi cambiamenti a venire. Quando le aziende si fondono, nuove persone assumono determinate posizioni. Ciò significa che i gestori del fondo potrebbero essere diversi, le strategie di investimento potrebbero essere diverse, e molti altri fattori coinvolti nel fondo comune di investimento. Perciò, se avviene una fusione mentre si possiedono quote di un fondo comune di investimento, dovresti assicurarti di capire cosa significano le modifiche. Chiedi al tuo consulente per gli investimenti se la strategia di investimento rimarrà la stessa per il fondo.

Cosa potrebbe succedere

A seguito dell'investimento in una società che sta attraversando un cambio di nome, potrebbero accadere diverse cose. Poiché uno dei motivi principali per cui un fondo comune cambia nome è la cattiva performance, dovresti aspettarti che continui. Quando un fondo comune cambia nome, non aspettarti che le prestazioni migliorino. I fondi comuni spesso diventano troppo grandi per il loro bene. Quando questo accade, è difficile per loro continuare a crescere ulteriormente. In questo momento è meglio di solito andare avanti e trovare un altro investimento.