Decifrare il nome di un fondo comune di investimento

Cercando di decidere tra fondi comuni di investimento può essere difficile. A volte, anche se non sempre, il nome di un fondo comune di investimento può darti informazioni preziose per aiutarti a prendere una decisione. Ecco le basi per decifrare il nome di un fondo comune e se dovresti fare affidamento su ciò che ottieni dal nome quando prendi una decisione.

Nomi di fondi comuni di investimento

Il nome di un fondo comune può dirti molto sul fondo stesso e sulla sua strategia di investimento. Il nome di ciascun fondo comune di solito inizia con il nome della società che lo emette e quindi fornisce alcune indicazioni sul tipo di fondo che è. Per esempio, diciamo che esisteva un fondo chiamato Acme Small-Cap Fund. Questo ti dice che il fondo comune è offerto dalla società di investimento chiamata Acme. Ti dice anche che questo è un fondo a piccola capitalizzazione, il che significa che Acme sta investendo in società più piccole che hanno un maggiore potenziale di crescita. Tradizionalmente, questo tipo di fondo sarebbe progettato per aiutare a far crescere un portafoglio e potrebbe essere considerato più volatile rispetto ad altri tipi di fondi. Dopo aver guardato il nome di un fondo comune di investimento, vorrai sicuramente fare più ricerche sul fondo. Però, la scansione rapida dei nomi dei fondi comuni può aiutarti a identificare i fondi che potrebbero soddisfare i tuoi criteri di investimento.

Fondi a grande capitalizzazione

Oltre ai fondi a bassa capitalizzazione, i fondi a grande capitalizzazione sono un altro tipo di fondo comune di investimento molto popolare. Quando vedi questo alla fine del nome di un fondo comune, dovresti sapere che il fondo comune investirà in società molto grandi. Queste sono le più grandi aziende del settore, e sono molto ben radicati nel loro mercato. Questo tipo di fondo potrebbe non valutare la crescita tanto quanto la creazione di una fonte regolare di reddito attraverso i dividendi.

Fondo bilanciato

Quando un fondo comune afferma di essere un fondo bilanciato, il fondo sta tentando di diversificare le proprie partecipazioni attraverso diverse forme di investimento. Questo tipo di fondo investirà tradizionalmente in azioni, obbligazioni e altri tipi di investimenti. In genere avranno anche una certa quantità di denaro a portata di mano nel portafoglio. Questo tipo di fondo è progettato per fornire un costante apprezzamento del capitale e creare una sorta di reddito regolare per gli investitori.

Nomi fuorvianti

In qualità di investitore, vuoi assicurarti di fare una notevole quantità di ricerche su ciascun fondo. Il nome del fondo non ti dirà sempre esattamente cosa devi sapere al riguardo. Alcuni nomi di fondi comuni di investimento sono molto confusi e non offrono alcuna visione reale di ciò che stanno cercando di realizzare. Alcune aziende in realtà ribattezzeranno periodicamente i loro fondi comuni di investimento per evitare cattive prestazioni. Per esempio, se un fondo aveva precedentemente la parola "aggressivo" nel titolo, la società potrebbe abbandonare quella parola per far sembrare il fondo più sicuro. In realtà, la società potrebbe mantenere tutte le stesse strategie di investimento e cambiare solo il nome stesso. Ciò significa che non puoi sempre credere a ciò che ti dice il nome quando investi.