3 fondi comuni ELSS da investire nel 2021

Come l'anno finanziario, Il 2018-19 si avvicina alla fine, è di nuovo quel periodo dell'anno in cui i contribuenti sono impegnati a finalizzare i loro investimenti di risparmio fiscale. Come di solito, Gli schemi di risparmio legati all'equità ( ELSS ) sono nella lista della spesa di molti investitori esigenti che cercano di risparmiare sulle tasse.

Gli ELSS sono un ottimo modo per far crescere i tuoi soldi e allo stesso tempo risparmiare sulle tasse. Come qualsiasi altro fondo comune di investimento azionario, il modo migliore per investire in ELSS è attraverso la modalità Systematic Investment Plan (SIP). Dovresti pianificare in anticipo e distribuire i tuoi investimenti durante l'anno per ridurre il rischio di entrare nel mercato in un momento sbagliato.

Lo scopo principale di ogni investimento ELSS dovrebbe essere quello di raggiungere un obiettivo finanziario futuro o creare ricchezza a lungo termine per obiettivi lontani come la pianificazione della pensione ecc. e il risparmio fiscale nell'anno dell'investimento dovrebbe essere un beneficio accessorio o un obiettivo secondario.

Ecco i migliori fondi ELSS in cui puoi investire per l'esercizio 2019.

I 3 migliori fondi comuni di risparmio ELSS

Tra tutti i regimi di risparmio fiscale questo è l'unico che offre piena esposizione al capitale. Anche se ELSS comporta dei rischi, ma con un periodo di lock-in minimo, è emerso come il veicolo di risparmio fiscale più attraente oggi. Gli unici 3 fondi comuni di investimento ELSS in cui devi investire sono:

Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Questo è un fondo ELSS aperto con un vincolo di 3 anni e lanciato il 06 marzo, 2008. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 25,65% dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 26,63 % 3 anni 11,25 % 5 anni 22,58 %

Ecco le caratteristiche principali di Aditya Birla SL Tax Relief 96

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 4759 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 200 Fund sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Sundaram Clayton Ltd., Honeywell Automation India Ltd., Gillette India Ltd., Bayer CropScience Ltd., Reliance Industries Ltd., Pfizer Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato ai beni di consumo (19,1%) seguito da servizi finanziari (17,6%) e automobili (14,6%).

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =98,8 % , Quota di debito =0% e contanti =1,2 %

• Quota Large Cap =40,5%, Quota Mid Cap =59,4 % e quota Small Cap =0,1 %

Informazioni sul gestore del fondo:

Questo fondo è gestito da Mr. Ajay Garg da ottobre 2006.

Istruzione: Mr. Garg è B.E (elettronica) e MBA (finanza).

Esperienza: prima di entrare in Birla Sun Life AMC nel 2003, ha lavorato con Birla Sun Life Securities Ltd.

Fondi gestiti:

• Aditya Birla Sun Life Index Fund – da ottobre 2006
• Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 – da ottobre 2006
• Fondo Aditya Birla Sun Life MNC – da giugno 2009
• Aditya Birla Sun Life Tax Plan – da ottobre 2011
• Aditya Birla Sun Life Tax Savings Fund – da ottobre 2014

Analisi:

Uno dei più antichi fondi ELSS, questo fondo ha avuto una valutazione a tre stelle per molti anni, ma ha mostrato un miglioramento delle prestazioni dal 2014, salendo a una valutazione a cinque stelle di recente.

Il fondo segue una strategia multi-cap. La strategia è bottom-up e utilizza una visione a 360 gradi di un'azienda per investire in attività avvincenti, senza alcuna distorsione da capitalizzazione di mercato.

La filosofia d'investimento del fondo consiste nell'investire in società di qualità. Va a caccia di aziende gestite da un management professionale, che hanno la prevedibilità dei guadagni e forti fossati. Il portafoglio rivela alcune scelte a media capitalizzazione non convenzionali come partecipazioni migliori. La propensione alla qualità del fondo ha anche portato a una serie di titoli MNC che figurano tra le scelte azionarie.

Questo fondo è uno dei migliori fondi ELSS disponibili sul mercato in cui puoi investire con un SIP minimo di ₹ 500. Associati a questo fondo, se stai pensando di investire in ELSS per una durata maggiore.

Reliance Tax Saver Fund

Questo è un ELSS lanciato il 21 settembre, 2005. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 15,77 % dal suo lancio. Lo schema mira a generare un apprezzamento del capitale a lungo termine da un portafoglio investito prevalentemente in azioni e strumenti correlati ad azioni.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 17,48 % 3 anni 6,91 % 5 anni 22,56 %

Ecco le caratteristiche principali di Reliance Tax Saver Fund :

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 10758 Cr. I rendimenti tendono a diminuire una volta che l'AUM supera un certo importo
• L'età è di quasi 12 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 100 Fund sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Larsen &Toubro Ltd., Reliance Industries Ltd., SBI, Infosys Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Grasim Industries Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con il peso massimo dato alla Industrial Manufacturing ( 10,3 % ) seguita da Financial Services ( 23,9 % ) e Automobile ( 10,3 % )

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =97 % , Quota di debito =0,2 % e liquidità =2,8 %

• Quota Large Cap =84,9 % , Quota Mid Cap =15,1 % e Quota Small Cap =0 %

Informazioni sul gestore del fondo:

Questo fondo è gestito da Mr. Ashwani Kumar da ottobre 2006.

Istruzione: Mr. Kumar ha conseguito una laurea e un MBA in finanza.

Esperienza: prima di entrare a far parte di Reliance Mutual Fund, ha lavorato con Zurich Asset Management Co. Ltd.

Fondi gestiti:

• Reliance Vision Fund – da gennaio 2004
• Fondo Reliance Tax Saver (ELSS) – da agosto 2005
• Fondo Reliance Top 200 – Piano Retail – da giugno 2007
• Reliance Capital Builder Fund IV Serie B – Piano regolare – da ottobre 2017

Analisi:

Un performer aggressivo nella categoria ELSS, questo fondo ha alternato rendimenti da record e uno spettacolo moderato.

Il fondo ha visto oscillazioni sostanziali nelle sue allocazioni di capitalizzazione di mercato nel corso degli anni. I pesi delle large cap erano inferiori al 40% fino al 2015, ma sono stati costantemente agganciati fino al 60% nell'ultimo anno. medie maiuscole, che un anno fa assumevano un peso in più del 40% in portafoglio, sono ora scesi al 25-30%, con il maiuscoletto che ne occupa circa il 15%.

Il fondo riserva dal 20 al 30% del portafoglio a società multinazionali con fondamentali solidi. Ne consegue una miscela di crescita e investimento di valore.

Questo fondo è uno dei migliori fondi ELSS disponibili sul mercato in cui puoi investire con un SIP minimo di ₹ 500. Associati a questo fondo, se stai pensando di investire in ELSS per una durata maggiore, diciamo 5-7 anni.

Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS)

Questo è un ELSS lanciato il 28 dicembre, 2008. È un fondo con un rischio moderatamente elevato e ha dato un rendimento del 20,95% dal suo lancio. Lo schema mira a costruire un portafoglio diversificato comprendente titoli di società con solidi fondamentali disponibili a valutazioni ragionevoli.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 30,97 % 3 anni 11,89 % 5 anni 21,80 %

Ecco le caratteristiche principali di IDFC Tax Advantage Fund :

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 897 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE 100 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono KEC International Ltd., HDFC Bank Ltd., Future Retail Ltd., ICICI Banca Ltd., Minda Industries Ltd., Maruti Suzuki India Ltd., VRL Logistica Ltd., CBLO (CCIL) ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (24,3 %) seguiti da beni di consumo (13,7 %) e automobili (11,4 %).

• SIP minimo =₹ 500
• Quota di partecipazione =93,7 % , Quota di debito =0% e contanti =6,3%

• Quota Large Cap =48,4 % , Quota Mid Cap =36,9 % e quota Small Cap =14,6 %

Informazioni sul gestore del fondo:

Questo fondo è gestito da Mr. Daylynn Gerard Paul Pinto da ottobre 2016

Istruzione: Mr. Pinto è un B.Com (H) e PGDM.

Esperienza: Il Sig. Pinto ha un'esperienza di oltre 12 anni nel settore dei fondi comuni di investimento. Prima di entrare in IDFC AMC è stato associato a UTI AMC (luglio 2006-settembre 2016) come gestore del fondo.

Fondi gestiti:

• IDFC Sterling Equity Fund – Piano regolare - da ottobre 2016
• Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS) – Piano regolare – da ottobre 2016

Analisi:

Lanciato nel 2008, Fondo di agevolazione fiscale IDFC, è un fondo ELSS che ha costantemente sovraperformato il suo benchmark sin dal suo inizio e ha fornito rendimenti elevati nel corso degli anni tra i fondi ELSS.

Si tratta di un fondo che si è guadagnato la fama battendo il suo benchmark ogni anno, tranne nell'anno del suo lancio nel 2009.

Questo è un fondo molto aggressivo nella categoria ELSS. Il portafoglio mostra costantemente un'allocazione dal 15 al 20% alle small cap, con le mid cap che costituiscono tra il 25 e il 40% del portafoglio. Le large cap rappresentano la quota residua.

Il fondo è gestito sulla base di una filosofia di crescita ad un prezzo ragionevole. A volte richiede sia contanti che chiamate di debito, sebbene la posizione di cassa sia attualmente piuttosto bassa. Il fondo identifica le società sulla base di una profonda comprensione del potenziale di crescita del settore e dell'interazione con il management.

Cose da ricordare

Non correre solo per i ritorni dagli investimenti per investire in fondi comuni di investimento. Ci sono molti fattori da tenere in considerazione prima di selezionare un fondo che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento.

Seguendo le 3 cose che dovresti sempre ricordare prima di investire in fondi comuni di investimento:

• Tassi più alti:non investire alla cieca nel fondo con i rendimenti più alti. Investi in base alla durata per cui vuoi investire.
• Ogni condizione finanziaria della persona è diverso. Valuta i fondi che investi in te stesso:non investire in un fondo a causa della sua popolarità.
• Rivedi il tuo investimento di tanto in tanto ma non troppo spesso. Una volta poche settimane è abbastanza buono.

Per garantire che il fondo sia in buone mani, scegli una casa di fondi che abbia un gestore di fondi con una buona esperienza nella gestione di fondi a piccola/media capitalizzazione e associata a questi fondi per un buon numero di anni.

Anche, si dovrebbe considerare attivamente l'assegnazione regolare ai fondi ELSS. Puoi anche scegliere di investire grandi somme, al di sopra del limite di detrazione fiscale, ma tieni presente che il tuo investimento non sarà accessibile, e in tal senso immutabile, per i primi 3 anni di lock-in. Anche, tieni a mente, l'allocazione al capitale è più efficiente in un periodo superiore a 5-7 anni.

Per guardare alcuni dei fondi più performanti di ogni categoria di fondi comuni di investimento.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.