L&T Emerging Business Fund e altre 3 migliori opzioni alternative

Tra tutti i regimi a piccola capitalizzazione che si concentrano sulla qualità delle imprese, L and T Emerging Businesses Fund Direct è uno dei migliori per investire nel 2018 e si è distinto per prestazioni costanti sin dal suo lancio nel maggio 2014.

È uno dei fondi a piccola capitalizzazione più famosi sul mercato. Ma ha posto alcune restrizioni ai nuovi investimenti, a causa dell'interesse degli investitori esistenti.

Per saperne di più su questo fondo, come se la cava all'investitore esistente, qual è il suo futuro e quali alternative hanno ora gli investitori, leggi di più sotto.

L&T Emerging Business Fund:una breve introduzione

I fondi a bassa capitalizzazione hanno un potenziale di crescita esponenziale e offrono alti ritorni sugli investimenti, ma sono strumenti di investimento altamente rischiosi e volatili.

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Essendo un fondo a bassa capitalizzazione, questo fondo è più adatto per gli investitori con un'elevata propensione al rischio e che hanno un lungo orizzonte di investimento, diciamo più di 6 anni, per ottenere la sua vera ricompensa.

Esaminiamo i vari aspetti di questo fondo.

Fondo Emergente L e T:Informazioni chiave

Prima di iniziare a investire in qualsiasi schema di fondi comuni di investimento, dovresti esaminare alcune caratteristiche chiave di base.

Ora di pranzo 12 maggio 2014 Categoria del fondo Azionario – Small Cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 4, 286 Rischiometro Alto SIP minimo 500 SWP minimo 500 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap TRI sin dal suo lancio. Età del fondo 4 anni Rapporto di spesa 1,76% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Tipo A tempo indeterminato

Fondo L&T per le imprese emergenti: obiettivo

L'obiettivo di questo fondo è generare una rivalutazione del capitale a lungo termine da un portafoglio diversificato di titoli prevalentemente azionari e legati ad azioni, compresi i derivati ​​azionari, nei mercati indiani con focus tematico chiave sulle società emergenti, ad esempio, azioni a piccola capitalizzazione.

Secondo questo fondo, le aziende emergenti sono aziende che sono tipicamente nella fase iniziale di sviluppo e hanno il potenziale per far crescere i propri ricavi e profitti a un tasso più elevato rispetto al mercato più ampio.

Il Piano potrebbe inoltre investire in titoli esteri.

Tuttavia, come con qualsiasi fondo comune di investimento azionario, non vi può essere alcuna garanzia che l'obiettivo di investimento del Piano sarà realizzato e il Piano non assicura né garantisce alcun rendimento.

Performance di Fondo L&T per le imprese emergenti

Questo fondo ha fornito rendimenti elevati nel corso degli anni e ha costantemente sovraperformato il suo benchmark. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 30,76% dal suo lancio.

Durata ritorna 1 anno 23,72% 3 anni 27,07% 5 anni N / A

Questo fondo ha battuto costantemente il suo benchmark sin dal suo lancio. Un sostanziale incremento della performance negli ultimi 4 anni ha fatto guadagnare a questo fondo un'ottima reputazione nella categoria delle small cap.

Questo è uno dei fondi small cap più attraenti in India in questo momento ed è stato valutato come elevato da quasi tutte le agenzie di rating. Sebbene questo fondo sia nuovo nella categoria delle small cap, ha sicuramente lasciato il segno nel mercato.

L'unico difetto di questo fondo è che non ha visto mercati ribassisti davvero impegnativi come quello del 2008 poiché ha fatto il suo debutto molto più tardi.

Anche, l'unica sfida che questo fondo sta affrontando in questo momento è la sua fiorente dimensione di AUM, con asset a oltre ₹ 4286 crore a partire da maggio 2018.

L&T Emerging Businesses Fund Direct:Gestore di fondi

Questo fondo è gestito da:

Mr. Karan Desai da febbraio 2017

Formazione scolastica: Il signor Desai ha svolto attività di Bcom presso l'Università di Mumbai e Msc Investments presso l'Università di Birmingham.

Esperienza: In precedenza ha lavorato con L&T Investment Management, HNI e istituzionale, e Conti e Fiscalità

Fondi gestiti:

1. L&T Arbitrage Opportunities Fund – da febbraio 2017
2. Fondo L&T Business Cycles – da febbraio 2017
3. L&T Equity Fund– da febbraio 2017
4. L&T India Large Cap Fund – da febbraio 2017
5. L&T India Prudence Fund – da febbraio 2017

Mr. Soumendra Nath Lahiri da aprile 2014

Formazione scolastica: Mr. Lahiri è un B.Tech e PGDM di IIM Bangalore.

Esperienza: Prima di entrare a far parte di L&T Mutual Fund, ha lavorato con Canara Robeco AMC Co. Ltd., Emkay Investment Managers Ltd, Fortuna Capitale, DSP Black Rock Investment Managers Pvt. Ltd.

Fondi gestiti:

1. L&T Dynamic Equity Fund – da novembre 2012
2. L&T Equity Fund – da novembre 2012
3. L&T India Prudence Fund – da novembre 2012
4. Fondo per situazioni speciali L&T India – da novembre 2012
5. Fondo infrastrutturale L&T – da novembre 2012
6. L&T Tax Advantage Fund – da novembre 2012
7. Fondo L&T Midcap – da giugno 2013

Perché L&T Mutual Fund Limited Investments in L&T Emerging Businesses Fund?

Uno schema di fondi comuni in genere sceglie di interrompere nuovi investimenti quando si percepisce una scarsità di opportunità di investimento e per l'interesse dei suoi investitori esistenti.

Sebbene tutti gli AMC dei fondi comuni di investimento aspirino alla crescita degli asset in gestione (AUM), in quanto significa maggiori entrate attraverso le commissioni di gestione, che vengono addebitati in percentuale su ogni rupia gestita, molti non possono sostenere un grande AUM.

Dunque, A volte, il fondo può scegliere di rimanere in contanti fino a quando il mercato non si apre per investimenti solidi.

L&T Mutual Fund ha temporaneamente sospeso gli afflussi in L&T Emerging Businesses Fund con effetto dall'11 dicembre 2017.

Questa sospensione includeva, tutti i nuovi abbonamenti inclusi i nuovi switch-in, piani di investimento sistematici (SIP), e Piani di trasferimento sistematici (STP) e i termini delle restrizioni sono:

1. Tutte le nuove domande di abbonamento/trasferimento nel regime di importo superiore a ₹ 2, 00, 000 al giorno per investitore;
2. Nuove iscrizioni ai STP al Piano di un'unica rata di importo superiore a ₹2, 00, 000.

Questa mossa non ha avuto alcun impatto negativo sugli investimenti esistenti, come si è visto nella performance di L&T Emerging Business Fund Direct dopo l'annuncio. Di fatto, è nel migliore interesse degli investitori esistenti.

Cosa fare quando i fondi comuni di investimento impongono restrizioni agli investimenti?

Questo non è così grave come le condizioni delle restrizioni imposte nel caso di altri fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione come il fondo SBI Small e Mid cap o il fondo Reliance Small Cap.

Puoi ancora investire un importo inferiore a ₹ 2, 00, 000 al giorno - che è una grande quantità, e fai crescere lentamente la tua ricchezza.

Di fatto, SIP e STP sono le migliori modalità di investimento in qualsiasi fondo comune di investimento azionario rispetto ai fondi comuni di investimento

SIP è uno dei modi migliori per investire e un metodo testato per ridurre al minimo il rischio e tuttavia godere di buoni rendimenti, da regolare, investimento periodico, su un lungo orizzonte.

La maggior parte delle persone oggi utilizza SIP come metodo di investimento in fondi comuni. Una volta che ti sei abituato ai SIP, e avere un'eccedenza di fondi da investire, potresti esplorare l'opzione degli STP.

STP ti aiuta a trasferire un importo fisso da un particolare schema di fondi comuni di investimento (di solito un fondo di debito) a un altro (di solito uno schema orientato all'equità) all'interno dello stesso fondo. Quando si imposta un STP, in realtà stai istruendo la casa del fondo a vendere una parte del tuo investimento in un fondo di debito e investire il denaro in un altro schema.

L'idea alla base di un STP è guadagnare un po' di più sull'importo forfettario mentre viene distribuito in schemi orientati all'equità. I fondi di debito eccellono rispetto al normale conto della banca di risparmio in termini di ritorno sui tuoi investimenti.

La maggior parte dei consulenti finanziari e un gran numero di investitori preferiscono investire in fondi comuni di investimento azionario attraverso SIP e STP.

Ma nel caso tu voglia investire una somma forfettaria o un importo superiore a ₹2, 00, 000 nella categoria dei fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione, è meglio scegliere schemi alternativi che corrispondano al tuo profilo di rischio e al tuo orizzonte di investimento.L&T Emerging Business Fund Direct non è l'unico fondo comune di investimento ben performante nella categoria a bassa capitalizzazione.

I migliori fondi su cui investire invece di L&T Emerging Businesses Fund – Direct

Dove investire al posto di L&T Emerging Business Fund Direct? Ci sono alcune buone opzioni alternative nella categoria delle small cap che hanno mostrato buone prestazioni negli ultimi tempi.

1. Fondo HDFC Small Cap – Diretto

Questo fondo ha fornito rendimenti elevati nel corso degli anni e ha costantemente sovraperformato il suo benchmark. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 23,74% dal suo lancio.

Ecco le informazioni chiave su HDFC Small Cap Fund – Direct

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azionario – Small Cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 2, 152 Rischiometro Alto SIP minimo 500 SWP minimo 500 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente superato il suo benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,93% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Tipo A tempo indeterminato

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 31,49% 3 anni 24,28% 5 anni 26,55%

Mentre il fondo ha indubbiamente segnato sul fronte delle prestazioni, è anche riuscita a mantenere le sue metriche di rischio al di sotto del benchmark, con conseguente miglioramento del profilo rischio-rendimento.

L'obiettivo di investimento del programma è generare una crescita del capitale a lungo termine da un portafoglio gestito attivamente di azioni e titoli correlati ad azioni, inclusi derivati ​​azionari

2. Fondo Sundaram SMILE – Diretto

Si tratta di un fondo comune di investimento orientato alle azioni Small Cap lanciato il 2 gennaio 2013. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 23,67% dal suo lancio.

Ecco le informazioni chiave su Sundaram SMILE Fund – Direct

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azionario – Small Cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 4 stelle AUM (dimensione del fondo) 1, 481 Rischiometro Alto SIP minimo Non supportato SWP minimo 500 Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap TRI sin dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,78% Esci dal carico Se scommessa riscattata. da 0 anno a 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Tipo A tempo indeterminato

I rendimenti annui nel corso degli anni da questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 11,44% 3 anni 15,35% 5 anni 29,24%

Lo schema mira a ottenere un apprezzamento del capitale investendo prevalentemente in titoli diversificati che sono generalmente definiti titoli a bassa capitalizzazione.

Sebbene la performance di questo fondo sia bassa rispetto al suo pari in un periodo di un anno, questo fondo a piccola capitalizzazione è ideale per investimenti a lungo termine e ha il potenziale per crescere più in alto.

3. Crescita del fondo Aditya Birla Sun Life Small &Mid cap

Si tratta di un fondo comune di investimento orientato all'azionario di piccola e media capitalizzazione lanciato il 1° gennaio 2013. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 25,08% dal suo lancio.

Ecco le informazioni chiave su Aditya Birla Sun Life Small and Mid Cap Fund – Direct

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azionario – Mid Cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 1, 866 Rischiometro Alto SIP minimo 1000 SWP minimo Non supportato Prestazioni rispetto al suo benchmark Ha costantemente superato il suo benchmark NIFTY Mid cap 100 dal suo lancio. Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,23% Esci dal carico Se scommessa riscattata. da 0 anno a 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Tipo A tempo indeterminato

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 13,58% 3 anni 22,07% 5 anni 29,31%

L'obiettivo di questo schema è generare un consistente apprezzamento del capitale a lungo termine, investendo prevalentemente in azioni e titoli legati ad azioni di società considerate a piccola e media capitalizzazione.

Lo schema può anche investire una certa parte del suo corpus in titoli a reddito fisso, inclusi strumenti del mercato monetario, al fine di soddisfare di volta in volta le esigenze di liquidità.

Conclusione

Saresti consapevole che i fondi a piccola e media capitalizzazione sono estremamente rischiosi. Sebbene questi fondi abbiano il potenziale di generare rendimenti soprannaturali, possono portare a perdite profonde quando il mercato prende una svolta.

Se vuoi investire una rata di importo superiore a ₹ 2, 00, 000 o un investimento forfettario, puoi scegliere il miglior fondo comune alternativo nella categoria small cap e raggiungere i tuoi obiettivi di investimento.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.