Fondo Contra o Fondo Value:quale è meglio per gli investitori?

L'obiettivo fondamentale alla base di ogni investimento in fondi comuni è quello di far crescere la ricchezza. Tuttavia, esistono diversi tipi di fondi che si rivolgono a diversi obiettivi di investimento. I fondi value e contro sono due di questi tipi di fondi comuni di investimento che seguono una logica di investimento diversa. Prima di conoscere le differenze tra questi due, è importante capire il loro significato e cosa rappresentano.

Che cos'è un fondo di valore?

I fondi value investono in azioni di società che possono essere sottovalutate ma possiedono un forte valore intrinseco. Questi fondi seguono la strategia di investimento del valore, che include guardare le caratteristiche di business di un'azienda o qualche vantaggio competitivo prima di andare avanti. La filosofia alla base dei fondi di valore è che una volta che il mercato realizza il vero valore del titolo, il prezzo delle azioni aumenterà in futuro e genererà buoni rendimenti.

Che cos'è un fondo Contra?

I fondi Contra seguono un approccio "contrarian" all'investimento, il che significa che il gestore del fondo sta selezionando azioni contrariamente al sentimento popolare del mercato. Si tratta di un investimento in azioni di società che attualmente non stanno andando bene o stanno sottoperformando, con l'aspettativa che funzioneranno bene in futuro. I fondi Contra scelgono titoli che sono trascurati dagli investitori di maggioranza, ma che possiedono forti caratteristiche fondamentali e quindi hanno il potenziale per dare rendimenti lucrativi agli investitori nel lungo periodo.

Differenze tra fondi Value e Contra

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento alla base dei migliori fondi contro è investire in azioni o settori che sono attualmente poco performante ma spero di fare bene in futuro.

I fondi value investono in azioni che sono attualmente sottovalutato ma in possesso di un forte potenziale futuro.

Fattori sottostanti

Con fondi in contropartita, i fattori sottostanti responsabili di una sottoperformazione azionario possono essere dovuti a fattori economici, politico, o questioni settoriali.

Al contrario, alcuni dei motivi per cui le azioni scelte tra i fondi best value potrebbero essere scambiate a un livello basso potrebbero essere dovute all'ideologia degli investitori, carenze del mercato, o altri motivi simili.

Profilo di rischio

I fondi contrari sono noti per essere altamente rischiosi perché l'investimento si basa sulle aspettative future delle azioni in esecuzione, che possono richiedere molti anni.

Anche i fondi value rientrano nella categoria degli investimenti ad alto rischio.

Entrambi i tipi di fondi richiedono molta pazienza e articolazione e sono pensati per investitori a lungo termine.

Classe di attività

I fondi Contra appartengono alla classe di attività azionaria, e investire in azioni che potrebbero attualmente dare rendimenti negativi. Il gestore del fondo si aspetta che questi titoli acquisiscano valore nel tempo e li manterrà fino al momento favorevole per venderli e realizzare buoni profitti.

I fondi value sono anche investimenti in azioni, ma in società che negoziano a un prezzo inferiore al loro valore intrinseco. Il gestore del fondo si basa sul presupposto che una volta che i prezzi di queste azioni si correggeranno al rialzo, una volta che il mercato realizzerà il suo vero potenziale e quindi rimarrà investito fino al momento giusto per vendere e generare rendimenti.

Analogie

1. Tassazione

Poiché sia ​​i fondi contro che value rientrano nella classe di attività azionaria, si applicheranno le regole di tassazione seguite per qualsiasi altro fondo comune di investimento azionario. Ci sono tasse su:

Reddito da dividendi: Il reddito guadagnato dai dividendi su questi fondi viene aggiunto al tuo reddito complessivo e sarà tassato sotto la lastra di reddito in cui cadi.

Proventi dalla vendita delle quote: Il reddito ottenuto dalla vendita delle quote di questi fondi sarà tassato come imposta sulle plusvalenze. È importante determinare il periodo di detenzione delle quote per calcolare l'aliquota fiscale.

Imposta sulle plusvalenze a breve termine: Se il periodo di detenzione è inferiore a un anno, verrà applicata un'aliquota d'imposta del 15%.

Imposta sulle plusvalenze a lungo termine: Se le quote sono detenute per un periodo superiore a un anno e se le plusvalenze a lungo termine realizzate sulla vendita di quote in fondi sia contro che value superano 1 lakh di Rs.

2. Orizzonte di investimento

Sia i fondi contro che value seguono un orizzonte di investimento a lungo termine. Gli investitori che si sentono a proprio agio a rimanere investiti per almeno cinque anni e più dovrebbero investire in questi fondi.

Punti chiave

Molte volte i fondi contro e value vengono confusi come lo stesso tipo di fondi, tuttavia in realtà sono molto diversi nel loro approccio all'investimento. Sono così diversi che SEBI ha emesso linee guida rigorose per le case di fondi. Affermano che una casa di fondi può offrire un fondo contro o un fondo di valore ai suoi investitori e non entrambi allo stesso tempo.

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