Perché i fondi indicizzati potrebbero non essere adatti a te?

Fondi indicizzati sono un tipo di investimento in cui un fondo comune tenta di tracciare i movimenti di un particolare indice finanziario, come l'S&P 500. Sebbene questo tipo di fondo sia molto popolare, non è sicuramente per tutti. Ecco alcuni motivi per cui potresti non voler investire in fondi indicizzati.

Costi

Uno degli svantaggi dell'investimento in un fondo indicizzato sono i costi che ne derivano. Per gestire questo tipo di fondo, i fondi comuni di investimento devono addebitarti commissioni. Queste spese operative sono addebitate come un modo per coprire i costi relativi alla gestione del fondo. Pagheranno gli stipendi dei gestori dei fondi e le spese amministrative. Dal momento che non stai ottenendo grandi ritorni con questo tipo di investimento, hai bisogno di tutto l'aiuto che puoi ottenere per rimanere redditizio. Quando prendono l'uno o il due percento dei rendimenti, questo può influire negativamente sul tuo investimento.

Mercati in calo

L'idea alla base di un fondo indicizzato è che seguirà i movimenti del mercato azionario nel suo insieme. Questi fondi sono molto ampi e comprendono migliaia di azioni di molti titoli. Anche se questa potrebbe essere una buona cosa in alcuni casi, durante un mercato in ribasso, può essere devastante per il tuo portafoglio. Quando il mercato è in calo, anche il fondo indicizzato scenderà. Quando stai cercando di investire per la pensione, non puoi permetterti di ridurre sostanzialmente il valore del tuo portafoglio in un breve periodo di tempo. Anziché, potresti voler cercare altri tipi di investimenti che non diminuiranno rapidamente quando il mercato azionario diminuisce nel suo insieme.

Non flessibile

Un altro potenziale svantaggio dei fondi indicizzati è che sono molto rigidi. Con questa strategia di investimento, i gestori del fondo seguono una formula rigorosa. Quando una società viene aggiunta all'indice finanziario, compreranno azioni dalla società. Quando una società viene sottratta dall'indice, venderanno le azioni. Il mercato azionario è un luogo molto dinamico che richiede un'attenzione costante. Con questo tipo di investimento, non è possibile adattare la strategia di investimento al mercato. Devi rimanere con la stessa strategia indipendentemente da come si sta eseguendo. Con altre strategie di investimento, puoi cercare altri tipi di investimenti quando qualcosa non funziona.

Liquidità

Un altro problema con i fondi indicizzati è che hanno problemi di liquidità. Se desideri acquistare o vendere azioni di un fondo indicizzato, devi inserire il tuo ordine durante il giorno di negoziazione. Al termine della giornata di negoziazione, calcoleranno il valore patrimoniale netto del fondo ed elaboreranno tutti gli ordini. Ciò significa che puoi effettuare transazioni solo a fine giornata e non conosci il prezzo del tuo acquisto o vendita.