3 motivi per cui non dovresti investire in fondi a piccola capitalizzazione

Stai pensando di investire in un fondo comune di investimento azionario?

Bene, sappiamo che è fondamentale decidere la categoria più appropriata, ovvero large cap, media protezione, piccolo berretto, multicap o settoriale. Ogni categoria ha i suoi vantaggi e svantaggi.

Perché i fondi a piccola capitalizzazione non sono adatti a tutti i tipi di investitori?

I fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione hanno dato ritorni stellari. Ma ti sei mai chiesto, "quali sono gli svantaggi dei fondi a bassa capitalizzazione?".

Ecco 3 motivi per cui dovresti stare lontano dai fondi a bassa capitalizzazione. Ma aspetta, se questi 3 punti non sono un problema, dovresti assolutamente investire in fondi a bassa capitalizzazione.

1. Rischio

I fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione sono molto rischiosi. Che significa, a breve termine, investire in essi potrebbe portare a perdite a breve termine.

Se non puoi tollerare di vedere ritorni negativi sui tuoi investimenti in determinati periodi, dovresti stare lontano dai fondi a bassa capitalizzazione.

Lascia che ti mostri di cosa sto parlando.

Questa è la performance di Reliance Small Cap Fund nell'ultimo anno. Come potete vedere, dopo aver raggiunto il picco intorno a gennaio 2018, è quasi sceso ai livelli di circa 1 anno fa.

Rimbalzerà? Non lo so. Ma nella storia finora, esso ha.

Se non riesci a vedere alti e bassi così acuti, è meglio stare alla larga dai fondi a bassa capitalizzazione.

Esplora invece gli investimenti in fondi Large Cap.

Guardare: I migliori fondi Large Cap per il 2018.

2. Nuovo investitore

Sei un nuovo investitore?

Non lasciarti semplicemente influenzare dai rendimenti più elevati.

Di fatto, per i nuovi investitori, sarebbe meglio iniziare a investire in altri fondi comuni di categoria. Una volta che hai un'idea dell'andamento dei fondi comuni di investimento, puoi esplorare fondi a piccola capitalizzazione.

Questi fondi sono più adatti per gli investitori che hanno un'ottima idea sui fondi comuni di investimento e sui rischi ad essi associati.

3. Investitore a breve termine

Se stai investendo in fondi comuni di investimento per un breve periodo, stai lontano dai fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione.

I fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione si comportano bene per un lungo periodo di tempo. In un breve periodo di tempo, tendono ad essere molto volatili.

Quindi, se hai intenzione di prelevare / riscattare i tuoi soldi dal fondo comune in anticipo, potresti subire perdite. Sicuro, potresti anche guadagnare, ma c'è sempre il rischio.

Quindi, se sei un investitore a breve termine, attenersi a fondi comuni di investimento a basso rischio.

Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione, dovresti rimanere investito per almeno 5-6 anni.

Leggi: I migliori fondi di debito per il 2018.

Come investire in fondi a bassa capitalizzazione

1. SIP/STP

È una buona idea investire in fondi a bassa capitalizzazione tramite SIP (Piano di investimento sistematico).

SIP si riferisce all'investimento di un importo fisso in un fondo comune di investimento ogni mese. Ciò che fa SIP è distribuire il rischio su un ampio periodo di tempo.

Se hai una grossa somma di denaro che vuoi investire, SIP non è l'opzione migliore con cui andare. Anziché, esplorare l'STP (Piano di trasferimento sistematico).

In STP, investi i tuoi soldi in un fondo comune di investimento. Poi, trasferisci gradualmente quei soldi a un fondo comune di investimento azionario di tua scelta.

È come avviare un SIP ma invece di pagare dal tuo conto in banca, stai pagando da un fondo di debito.

Ciò ti consente di guadagnare un tasso di rendimento più elevato poiché i fondi di debito offrono rendimenti più elevati rispetto ai conti bancari di risparmio.

2. A lungo termine

Con fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione, scegli sempre di investire a lungo termine. Il periodo minimo per il quale dovresti investire in fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione è di 5-6 anni.

Come menzionato prima, i fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione tendono ad essere molto volatili. Possono andare su e giù a breve termine.

In un lungo periodo di tempo, tendono a dare buoni ritorni.

Dai un'occhiata ai rendimenti di Reliance Small Cap Fund in 1 anno e 5 anni. Noterai che il fondo si comporta molto bene in un periodo di 5 anni, ma tra un anno, le sue prestazioni non sono state molto grandi.

Reliance Small Cap Fund Rendimenti a 1 anno

Reliance Small Cap Fund Rendimenti a 5 anni

I 3 migliori fondi a bassa capitalizzazione del 2018.

1. Fondo HDFC Small Cap

Questo è uno dei fondi comuni di investimento orientati alle azioni a piccola capitalizzazione più popolari sul mercato in questo momento.

Inaugurato il 1 gennaio, 2013, questo è un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 21,39% dal suo lancio.

Rendimenti del fondo HDFC Small Cap

Durata Resi (annui) 1 anno 17,4% 3 anno 21,1% 5 anni 25,3%

Caratteristiche principali:

• Questo è un fondo valutato a 5 stelle da Groww.
• Ha un AUM di ₹ 4, 043 Cr circa
• L'età è di quasi 5 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark, Nifty Free Float Tappo piccolo 100, dal suo lancio.
• Puoi investire in questo fondo con un SIP minimo di ₹ 500.

2. Fondo per le imprese emergenti L&T

Questo è un fondo a piccola capitalizzazione relativamente nuovo, lanciato il 12 maggio, 2014. Sicuramente ha lasciato il segno in poco tempo. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 27,18% dal suo lancio.

Rendimenti del fondo L&T per le imprese emergenti

Durata Resi (annui) 1 anno 9,3% 3 anno 23,5% 5 anni N / A

Caratteristiche principali:

• Questo è un fondo valutato a 5 stelle da Groww.
• Ha un AUM di ₹ 4, 934 Cr circa
• L'età è di quasi 4 anni. Quindi le sue prestazioni possono essere difficili da giudicare a lungo termine. Sebbene sia un fondo relativamente nuovo, ha lasciato il segno con alti ritorni sugli investimenti.
• Puoi investire in questo fondo con un SIP minimo di ₹500.
• Questo fondo ha un potenziale di crescita esponenziale e ha fornito elevati ritorni sugli investimenti. È più adatto per investitori con un'elevata propensione al rischio o anche per investitori esperti.

3. Fondo Reliance Small Cap

Questo è un fondo comune di investimento orientato alle azioni di piccola capitalizzazione, che è stato lanciato il 1 gennaio 2013. È un fondo ad alto rischio e ha dato un rendimento del 20,22% dal suo lancio.

Rendimenti del fondo Reliance Small Cap

Durata Resi (annui) 1 anno 9,9% 3 anni 21,1% 5 anni 36,7%

Caratteristiche principali:

• Questo è un fondo valutato a 5 stelle da Groww.
• Ha un AUM di ₹ 6, 944 Cr circa
• L'età è di quasi 7 anni, quindi le sue prestazioni possono essere facilmente giudicate.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark S&P BSE Small Cap sin dal suo lancio.
• Puoi investire in questo fondo con un SIP minimo di ₹100.

Che cos'è esattamente un fondo a piccola capitalizzazione?

Nei fondi a bassa capitalizzazione, gran parte dell'investimento viene effettuato in società di piccole dimensioni o con una piccola capitalizzazione.

La maggior parte dei fondi small cap investe circa il 60-90% in small cap e il resto in mid e large cap per fornire una certa stabilità all'investimento.

Le case di fondi comuni che offrono fondi a piccola capitalizzazione dispongono di team di gestione di fondi professionali che hanno l'esperienza necessaria nella selezione della giusta quantità di azioni in ogni portafoglio.

Il successo di questi fondi dipende dalla quantità di tempo investita dalle case di fondi nella ricerca e nell'individuazione dei giusti titoli dark horse nel segmento delle small cap.

Nell'ultimo mese, i fondi small cap scendono dell'8%. Ma non dimenticare che nel 2017, sono aumentati del 55%.

Non solo quello, in termini di rendimenti a 10 anni, le small cap sono sicuramente i fondi più performanti.

Conclusione

Ci sono molti fattori che dovresti prendere in considerazione prima di selezionare uno schema di fondi comuni di investimento che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento.

Gli investitori di fondi comuni in India potrebbero non essere d'accordo sulle strategie e sulle scelte dei fondi. Ma una delle poche cose su cui la maggior parte sarebbe d'accordo è che investire a lungo termine è un metodo ideale per massimizzare i guadagni potenziali e ridurre il rischio.

Investire in fondi comuni online è molto semplice e senza carta. Accedi semplicemente al tuo account Groww, scegli un fondo, e investi utilizzando il net banking, esattamente come faresti quando acquisti online.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww.