Perché dovresti investire in fondi indicizzati? (E i principali fondi indicizzati da considerare)

Nei mercati sviluppati, la gestione passiva dei fondi ha acquisito importanza dal 2016, quando i rendimenti generati dai fondi gestiti attivamente hanno lottato per battere i rendimenti generati dai fondi gestiti passivamente.

Gli investitori indiani dovrebbero optare per i fondi indicizzati?

Fondi indicizzati, Come suggerisce il nome, investire in un indice.

Questi fondi cercano di investire in tutti i titoli sottostanti nella stessa proporzione di quella di un indice. L'obiettivo di un fondo indicizzato è replicare la performance dell'indice.

Nei mercati emergenti come l'India, i fondi indicizzati non hanno generato molta popolarità. Tuttavia, gli studi suggeriscono che è quasi impossibile battere l'indice di riferimento anno dopo anno. Così, ha senso diversificare gli investimenti attraverso fondi indicizzati.

Dovresti optare per loro?

Il successo del fondo indicizzato è determinato da quanto è in grado di replicare la performance dell'indice sottostante che sta copiando. Questo è misurato dall'errore di tracciamento. Così, il tracking error più basso indica che il fondo è migliore.

Un investitore dovrebbe investire in fondi indicizzati in caso di riserve sulla capacità di un gestore di fondi di generare alfa rispetto ai rendimenti del benchmark.

Ulteriore, se un investitore sta cercando di adottare una strategia a basso costo, i fondi indicizzati sono i più adatti. Inoltre, i fondi indicizzati sono anche utili per rimanere sempre completamente investiti in azioni. Per investire in un fondo indicizzato, un investitore ha generalmente tre opzioni:

• +Un fondo che segue il Sensex – 30 titoli
• +Un fondo che segue il Nifty – 50 titoli
• +Indice più fondo – Il fondo investe una parte in un indice e il resto è gestito attivamente

Vantaggi dei fondi indicizzati

Due principali vantaggi dei fondi indicizzati sono:

1. Indici di spesa di gestione inferiori (il coefficiente di spesa è in genere un terzo della commissione per un fondo a gestione attiva).
2. Sovraperformance storica rispetto alla maggior parte dei fondi attivi.

Chi dovrebbe investire in fondi indicizzati?

I fondi indicizzati sono generalmente adatti a meno sofisticati, e più investitori avversi al rischio.

Investitori che cercano di mantenere le cose semplici, ridurre al minimo i costi di investimento e cercare di trarre profitti ragionevoli dall'andamento storico del mercato dovrebbe idealmente optare per i fondi indicizzati.

I migliori fondi indicizzati da considerare

Raccomandiamo i seguenti fondi indicizzati che sono riusciti a replicare con successo la performance dell'indice al grado più vicino.

Indice HDFC – Piano Sensex

Categoria:Large Cap

anno corrente 1-Y 3-Y 5-Y

Finanziare

5.0115.7211.4914.43Categoria0.8411.5511.39

15.86

Classifica all'interno della categoria182476

96

Fonte:ValueResearch; Benchmark:S&P BSE Sensex; Categoria:Large Cap; Come il 15-giugno-2018

Revisione dell'indice HDFC – Piano Sensex

Lo schema cerca di generare rendimenti generati da S&P BSE Sensex soggetti a ridurre al minimo l'errore di tracciamento. È più adatto per gli investitori che cercano di investire in azioni coperte dal Sensex.

Il fondo ha generato notevoli rendimenti assoluti del 15,72% nell'arco di un anno. Il fondo ha una deviazione bassa tra i suoi peer e ha un beta vicino a 1.

Krishan Kumar Daga gestisce il fondo da ottobre 2015. Prima di entrare in HDFC AMC, ha lavorato con Reliance Mutual Fund, Reliance Capital Ltd e altre società di gestione degli investimenti. Daga ha conseguito una laurea BCom (H).

ICICI Prudential Nifty Index Plan

Categoria:Large Cap

anno corrente 1-Y 3-Y 5-Y

Finanziare

3.1313.6711.2514.34Categoria0.8411.5511.39

15.86

Classifica nella categoria645991

100

Fonte:ValueResearch; Benchmark:Nifty 50; Categoria:Large Cap; Come il 15-giugno-2018

Revisione dell'ICICI Prudential Nifty Index Plan

Lo schema cerca di replicare la performance dell'indice Nifty 50.

Il fondo ha generato buoni rendimenti assoluti del 13,67% nel periodo di un anno e presenta un buon profilo di rischio rispetto alla media della categoria.

Kayzad Eghlim gestisce abilmente il fondo dall'agosto 2009. Prima di entrare in ICICI Prudential AMC, ha lavorato con IDFC Investment Advisors Ltd., Titoli di prima qualità, e Canbank Fondo comune di investimento. Ha conseguito una laurea B.Com (H) e una laurea M.Com.

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Categoria:Large Cap

anno corrente 1Y 3 anni 5 anni

Finanziare

-5.4210.6316.6820.58Categoria-.39810.1613.31

19.28

Classifica nella categoria875115

32

Fonte:ValueResearch; Benchmark:Nifty Next 50; Categoria:Azioni – Multi-cap ; Come il 15-giugno-2018

Il fondo cerca di investire in società che fanno parte dell'indice Nifty Next 50 e si adopera per ottenere rendimenti in linea con l'indice.

Il fondo ha una deviazione standard moderata e ha gestito un beta di 1,03 replicando così la performance dell'indice.

L'asset in gestione (AUM) è inferiore a Rs 500 Crs e quindi il rapporto di spesa diventa monitorabile. Kayzad Eghlim gestisce abilmente il fondo dall'agosto 2009. Prima di entrare in ICICI Prudential AMC, ha lavorato con IDFC Investment Advisors Ltd., Titoli di prima qualità, e Canbank Fondo comune di investimento. Ha conseguito una laurea BCom (H) e una laurea M.Com.

Fondo indice UTI Nifty

Categoria:Large Cap

anno corrente 1Y 3 anni

5 anni

Finanziare

3.3414.3211.6014.16

Categoria

0.8411.5511.39

15.86

Classifica nella categoria554867

109

Fonte:mattina; Benchmark:Nifty 50; Categoria:Large Cap; Come il 15-giugno-2018

Il fondo cerca di investire in azioni che fanno parte dell'indice Nifty 50 e di ottenere rendimenti in linea con il rendimento dell'indice.

Il fondo gestisce un patrimonio sano e presenta un profilo di rischio inferiore rispetto alla media della categoria. Kaushik Basu gestisce il fondo da gennaio 2013. Basu è associato a UTI AMC da oltre un decennio e detiene un B.Com (H), CAIIB, Laurea ICWA e LLB.

Buon investimento!

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