9 fondi comuni in cui NON dovresti investire affatto (e in quali fondi dovresti investire)

I fondi comuni di investimento azionario sono di molte categorie e di conseguenza ci sono buoni o cattivi risultati in ciascuna di queste categorie. È molto importante selezionare il giusto fondo comune di investimento azionario. Una decisione sbagliata può portare al mancato raggiungimento dei propri obiettivi di investimento.

In questo articolo copriamo quei fondi che un investitore starebbe meglio, se saltato. Inoltre, metteremo in luce anche i buoni fondi di ciascuna categoria, in cui un investitore potrebbe investire.

Fondi su cui non investire

Risparmio fiscale Fondi ELSS

I fondi ELSS sono una delle migliori opzioni di investimento per il risparmio fiscale. Hanno un periodo di lock-in di 3 anni.

Tuttavia, gli investitori devono evitare di investire la loro ricchezza nei seguenti fondi di questa categoria-

Fondi ELSS da evitare

1. Union Tax Saver Scheme – Diretto – Crescita

Questo schema ELSS di 5 anni è stato valutato con 1 stella da Groww.

Rientrando nella categoria di rischio moderatamente alto, il fondo ha costantemente sottoperformato l'indice di riferimento Nifty 500.

Il regime Union Tax Saver ha fornito 1 anno, rendimenti a 3 e 5 anni nella misura del 6,00%, 6,33% e 12,73% all'anno rispettivamente. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo dell'indice di riferimento sono dell'11,70%, 10,03% e 14,23% annuo rispettivamente.

Possiamo vedere che il fondo ha nettamente sottoperformato il benchmark sin dall'inizio e quindi può essere considerato un fallimento.

2. Baroda Pioneer Equity Linked Saving Scheme 96 – Diretto – Crescita

Questo schema ELSS di 3 anni ha anche ricevuto una valutazione di 1 stella da Groww. Questo fondo, pure, appartiene alla categoria di rischio moderatamente alto. Il fondo ha costantemente sottoperformato il suo indice di riferimento, sin dall'inizio.

Questo fondo di Baroda Pioneer Mutual Fund non ha avuto una performance comparativa positiva e ha fornito rendimenti a 1 e 3 anni rispettivamente del 5,01% e del 9,78% all'anno. Durante il suddetto periodo, l'indice di riferimento ha fornito rendimenti rispettivamente dell'11,70% e del 10,03% annuo.

È chiaramente evidente che il fondo ha mancato il suo obiettivo con un buon margine e ha sottoperformato il benchmark sin dall'inizio. Per i motivi sopra indicati, questo fondo può essere dato a perdere.

3. BNP Paribas Long Term Equity Fund – Diretto – Crescita

Questo schema ELSS di 5 anni è stato valutato con 1 stella anche da Groww. Il regime rientra nella categoria di rischio moderatamente elevato, ma ha ancora costantemente sottoperformato il suo indice Nifty 500 di riferimento.

Il BNP Paribas Long Term Equity Fund ha consegnato 1 anno, rendimenti a 3 e 5 anni nella misura del 6,75%, 8,74% e 18,10% annuo rispettivamente. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo dell'indice di riferimento NIFTY 500 sono dell'11,70%, 10,03% e 14,23% annuo rispettivamente.

Poiché il fondo non ha sovraperformato regolarmente il benchmark, non sarebbe raccomandato come una buona opzione di investimento.

In quali fondi ELSS investire?

Ecco alcuni buoni fondi ELSS

Convivono con i cattivi esecutori i buoni esecutori o, se potessimo dire, attori stellari. Questi fondi, valutato 5 stelle da Groww, hanno fornito rendimenti stellari su base coerente e pertanto sono consigliate opzioni di investimento in questa categoria.

Di seguito è riportato un elenco dei migliori fondi ELSS-

1. Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Contrariamente ai fondi sopra menzionati, questo fondo della casa del fondo comune di investimento Birla Sun Life è stato un interprete di spicco. Ha costantemente battuto il suo indice di riferimento NIFTY 500. Il 1 anno, I rendimenti a 3 e 5 anni per questo fondo sono del 16,69%, 15,55% e 23,28% annuo rispettivamente.

È chiaro come il cielo che il fondo abbia fornito rendimenti stellari ai suoi investitori.

2. Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS)

Il fondo IDFC Tax Advantage (ELSS) è un altro fondo con rendimenti superiori al benchmark. Questo fondo di 5 anni ha prodotto rendimenti pari al 14,77%. 14,45% e 22,56% all'anno in un anno, Periodo di 3 e 5 anni. I rendimenti corrispondenti per l'indice di riferimento NIFTY 500 sono 11,70%, 10,03% e 14,23% annuo rispettivamente.

3. Fondo DSP BlackRock Tax Saver

DSP BlackRock Tax Saver Fund ha ricevuto una valutazione a 4 stelle da Groww. I suoi rendimenti a 1 anno del 6,03% sono inferiori ai rendimenti del benchmark dell'11,70% nello stesso periodo. Tuttavia, nel lungo termine di 3 e 5 anni il fondo ha sovraperformato in modo convincente l'indice di riferimento Nifty 500.

Ha prodotto rendimenti a 3 e 5 anni rispettivamente del 14,05% e del 20,30%. Nello stesso periodo di tempo, il benchmark aveva ottenuto rispettivamente un modesto 10,03% e 14,23%.

Fondi a grande capitalizzazione

I fondi large cap sono considerati i meno rischiosi di tutti i fondi azionari. Sono i più stabili tra i fondi azionari.

I fondi che è meglio evitare in questa categoria sono:

Fondi a grande capitalizzazione da evitare

1. Fondo Baroda Pioneer Large Cap

Questo schema ELSS di 5 anni ha ricevuto una valutazione di 1 stella da Groww. Questo fondo appartiene alla categoria ad alto rischio ma i rendimenti non sono stati commisurati. Il fondo ha costantemente sottoperformato il suo indice di riferimento.

Il fondo ha fornito rendimenti a 1 e 3 anni pari rispettivamente a un modesto 2,15% e 6,62% annuo. Durante il suddetto periodo, l'indice di riferimento, bello 50, ha prodotto rendimenti rispettivamente del 10,71% e dell'8,03% annuo.

Il ritorno a 5 anni, tuttavia, per il fondo sono stati migliori al 14,56% annuo, superiore al 114,74% annuo fornito dall'indice di riferimento.

È chiaramente evidente che il fondo ha mancato il suo obiettivo con un buon margine e ha sottoperformato il benchmark sin dall'inizio. Per i motivi sopra indicati, questo fondo può essere dato a perdere.

2. Fondo dinamico HSBC

Questo schema ELSS di 5 anni del Fondo comune di HSBC è stato valutato con 1 stella da Groww. Rientrando nella categoria di rischio moderatamente alto, i rendimenti del fondo sono stati, nel migliore dei casi, incoerenti e volatili.

L'HSBC Dynamic Fund ha consegnato 1 anno, rendimenti a 3 e 5 anni nella misura del 9,93%, rispettivamente il 9,98% e il 12,86% all'anno. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo dell'indice di riferimento sono dell'11,70%, 10,03% e 14,23% annuo rispettivamente.

Possiamo vedere che la performance del fondo non è stata volatile, quindi non molto attraente e quindi si può perdere.

Fondi Large Cap in cui investire

Dopo essere passati attraverso i fondi della categoria large cap che è meglio evitare, passiamo ora ai migliori interpreti di questa categoria.

Questi fondi hanno costantemente fornito rendimenti superiori al benchmark. Di seguito è riportato l'elenco per lo stesso-

1. Fondo azionario Mirae Asset India

Questo schema ELSS di 5 anni ha ricevuto una valutazione a 5 stelle da Groww. Questo fondo appartiene alla categoria Moderatamente ad alto rischio ei rendimenti sono stati di conseguenza commisurati.

Il fondo ha consegnato 1 anno, Rendimenti a 3 e 5 anni pari al 9,88%, Rispettivamente il 14,80% e il 21,59% all'anno. Durante il suddetto periodo, l'indice di riferimento, bello 50, rendimenti consegnati pari al 10,71%, Rispettivamente 8,03% e 11,74% annuo.

È chiaramente evidente che il fondo ha battuto il suo segno con un buon margine. Per i motivi sopra indicati, questo fondo è una buona opzione di investimento.

2. Fondo Reliance Large Cap

Contrariamente ai fondi sopra menzionati, questo fondo della casa Reliance Mutual Fund è stato un protagonista. Ha abbastanza battuto il suo indice di riferimento NIFTY 500. Il 1 anno, I rendimenti a 3 e 5 anni per questo fondo sono del 9,06%, 11,59% e 19,02% annuo rispettivamente.

È chiaro come il cielo che questo fondo di 5 anni abbia fornito rendimenti stellari ai suoi investitori. Si può scegliere di investire in questo fondo, se il suo obiettivo di investimento corrisponde ai risultati finali di questa categoria.

3. Fondo Bluechip SBI

SBI Bluechip Fund ha ricevuto una valutazione a 4 stelle da Groww. I suoi rendimenti a 1 anno dell'8,94% sono inferiori ai rendimenti del benchmark del 10,71% durante lo stesso periodo. Tuttavia, nel lungo termine di 3 e 5 anni il fondo ha sovraperformato in modo convincente l'indice di riferimento Nifty 50.

Ha prodotto rendimenti a 3 e 5 anni rispettivamente del 12,64% e del 19,11%. Nello stesso periodo di tempo, il benchmark aveva ottenuto rispettivamente un modesto 8,03% e 11,74%.

Le seguenti sono buone scommesse per coloro che desiderano investire in fondi comuni di investimento di questa categoria, formano la prospettiva di ottenere buoni ritorni sui loro investimenti.

Fondi a media capitalizzazione

Questi fondi offrono rendimenti più elevati rispetto ai fondi a grande capitalizzazione e il loro rischio è maggiore.

I fondi che è meglio evitare in questa categoria sono:

Fondi a media capitalizzazione da evitare

1. Piano di crescita delle escort

Questo schema ELSS di 5 anni è stato valutato con 1 stella da Groww. Rientrando nella categoria di rischio moderatamente alto, il fondo ha costantemente sottoperformato l'indice di riferimento Nifty Free Float Midcap 100.

Il piano di crescita delle scorte ha consegnato 1 anno, Rendimenti a 3 e 5 anni del 13,98%, Rispettivamente il 13,78% e il 21,96% all'anno. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo forniti dall'indice di riferimento sono 10,21%, 12,93% e 19,13% all'anno rispettivamente.

2. Fondo Baroda Pioneer Mid Cap

Questo schema ELSS di 5 anni ha anche ricevuto una valutazione di 1 stella da Groww. Questo fondo appartiene alla categoria ad alto rischio. Il fondo ha costantemente sottoperformato il suo indice di riferimento, sin dall'inizio.

Questo fondo non ha ottenuto buoni risultati rispetto ai suoi concorrenti e ha fornito rendimenti a 1 e 3 anni pari al 10,04%, 5,59% e 7,96% annuo rispettivamente. Durante il suddetto periodo, l'indice di riferimento ha fornito rendimenti pari a 10,21, 12,93% e 19,13% all'anno rispettivamente.

È chiaramente evidente che il fondo ha mancato il bersaglio per quanto riguarda i rendimenti nel periodo più lungo di 3 e 5 anni. Per il motivo sopra esposto, questo fondo può essere evitato rispetto ad altri sul mercato.

3. Fondo IDBI Midcap

Questo bambino di 1 anno, Lo schema ELSS relativamente nuovo ha ricevuto una valutazione di 2 stelle modeste da Groww. Rientrando nella categoria di rischio moderatamente alto, il fondo ha costantemente sottoperformato l'indice di riferimento Nifty Free Float Mid-cap 100.

Il suddetto fondo ha prodotto rendimenti inferiori a quelli del benchmark, offrendo un rendimento del 6,84% annuo. Il fondo ha una dimensione modesta del fondo di ₹ 299 crore.

Fondi a media capitalizzazione in cui investire

I fondi sopra menzionati non hanno dimostrato di essere buone scommesse in questa categoria. Tuttavia, ci sono altri fondi che hanno fatto centro. Hanno ottenuto buoni risultati e fornito rendimenti eccellenti per i loro investitori.

Alcuni di loro sono-

1. Fondo L&T Midcap

Questo fondo è stato valutato 5 stelle da Groww. Ha completamente giustificato il suo status di categoria ad alto rischio. Il fondo ha ottenuto ottimi risultati con 1 anno, rendimenti a 3 e 5 anni del 9,62%, 19,28% e 29,37% all'anno rispettivamente. Il rendimento a 5 anni di circa il 30% è il migliore possibile, un'impresa raggiunta solo da pochi altri fondi.

I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo forniti dall'indice di riferimento sono 2,06%, 12,67% e 18,24% all'anno rispettivamente.

Senza un briciolo di dubbio, L&T Midcap Fund ha un buon track record e può essere una buona opzione di investimento nella categoria mid-cap.

2. Fondo DSP Blackrock Equity Opportunities

Questo fondo è stato anche valutato 5 stelle da Groww. Questo fondo di 5 anni rientra nella categoria di rischio moderatamente alto e ha una dimensione del fondo di quasi ₹ 5000 crore.

Il fondo ha consegnato 1 anno, Rendimenti a 3 e 5 anni dell'8,26%, 15,49% e 20,23% all'anno rispettivamente. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo dell'indice di riferimento Nifty 500 sono dell'8,00%, rispettivamente il 10,78% e il 14,37% all'anno.

Gli investitori che desiderano sfruttare il potenziale del mercato investendo in titoli a media capitalizzazione e assumendosi qualche rischio possono prendere in considerazione DSP BlackRock Equity Opportunities Fund.

3. Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

Comune a tutti gli altri fondi in questo elenco, il Mirae Asset Emerging Bluechip Fund è stato valutato con 5 stelle da Groww. Ha completamente giustificato il suo status di categoria ad alto rischio con rendimenti stellari.

Il fondo ha ottenuto ottimi risultati con 1 anno, rendimenti a 3 e 5 anni del 6,49%, 20,22% e 30,76% all'anno rispettivamente. Il rendimento a 5 anni di poco superiore al 30% è un rendimento encomiabile che può deliziare quasi tutti gli investitori.

I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo forniti dall'indice di riferimento sono 2,06%, 12,67% e 18,24% all'anno rispettivamente. I rendimenti a 5 anni del fondo hanno superato il benchmark di oltre il 10%. Già questo la dice lunga sulla performance e sul potenziale del suddetto fondo.

Senza battere ciglio, Mirae Asset Emerging Bluechip Fund può essere una buona opzione di investimento nella categoria a media capitalizzazione.

Fondi a piccola capitalizzazione

Questi sono fondi ad altissima crescita. Investono in piccole aziende con un grande potenziale di crescita. Hanno un rischio maggiore rispetto ai fondi a media capitalizzazione.

Questa categoria gioca il gioco ad alto rischio e alto rendimento. Mentre nei periodi rialzisti, questa categoria può fornire ritorni inimmaginabili; può anche rivelarsi estremamente volatile.

A questo proposito, il fondo meglio evitare sono-

Fondi a bassa capitalizzazione da evitare

Fondo Union Small e Midcap

Questo bambino di 4 anni, è stato valutato con 1 stella da Groww. Rientrando nella categoria ad alto rischio, il fondo ha sottoperformato l'indice di riferimento S&P BSE SMALL CAP.

Il suddetto fondo ha prodotto rendimenti inferiori a quelli del benchmark, offrendo rendimenti a 1 e 3 anni del 4,72% e dell'8,98% all'anno. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo dell'indice di riferimento sono rispettivamente del 7,56% e del 14,34% annuo.

A causa dei bassi rendimenti, questo fondo può essere mancato in questa categoria.

Fondi Small Cap in cui investire

Ecco alcuni dei fondi della categoria small cap che hanno battuto il benchmark.

Alcuni di loro sono-

1. Fondo HDFC Small Cap

Questo fondo è stato valutato 5 stelle da Groww. Questo fondo di 5 anni rientra nella categoria ad alto rischio e ha anche prodotto rendimenti commisurati.

Il fondo ha conseguito rendimenti a 1 e 3 anni rispettivamente del 23,73% e del 23,27% all'anno. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo forniti dall'indice di riferimento S&P BSE SMALL CAP sono rispettivamente del 7,56% e del 14,34% all'anno.

Gli investitori che desiderano investire in azioni a piccola capitalizzazione e assumersi qualche rischio possono prendere in considerazione l'HDFC Small Cap Fund.

2. Fondo Reliance Small Cap

Come con altri fondi a 5 stelle, il Fondo Reliance Small Cap è stato valutato 5 stelle da Groww. Sebbene il fondo sia stato classificato come altamente rischioso, i rendimenti hanno più che compensato il rischio.

Il fondo ha ottenuto ottimi risultati con 1 anno, Rendimenti a 3 e 5 anni del 14,85%, Rispettivamente il 23,69% e il 35,79% all'anno. Il ritorno a 5 anni di un 35% stellare è un'impresa quasi senza precedenti.

I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo dell'indice di riferimento sono del 7,56%, 14,34% e 22,17% all'anno rispettivamente.

Sulla base dei ritorni, questo fondo sembra essere una buona opzione di investimento nella categoria delle azioni a bassa capitalizzazione.

3. Fondo Aditya Birla Sun Life Small Cap

Il fondo ha ottenuto ottimi risultati con 1 anno, Rendimenti a 3 e 5 anni dell'8,18%, 20,62% e 27,14% all'anno rispettivamente. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo forniti dall'indice di riferimento sono 2,06%, 12,67% e 18,24% all'anno rispettivamente.

In una prospettiva basata sui rendimenti, questo fondo ha avuto una buona performance e quindi la valutazione a 5 stelle assegnatagli da Groww.

Fondi multi-cap

Questi fondi investono in società di tutte le dimensioni. I fondi multi-cap sono leggermente più rischiosi dei fondi large cap ma meno rischiosi dei fondi mid cap.

Alcuni dei fondi meglio evitati in questa categoria sono-

Fondi multi-cap da evitare

1. Fondo multicap LIC MF

LIC MF Multi Cap Fund ha avuto una performance non così desiderabile come avrebbero voluto gli investitori e il fondo stesso. è 1 anno, I rendimenti a 3 e 5 anni sono i seguenti:4,72%, 4,95% e 11,61%.

Rispetto ai suoi fondi pari nella categoria simile, il fondo non ha realmente prodotto rendimenti attesi all'altezza della categoria ad alto rischio.

L'indice di riferimento ha ottenuto risultati molto migliori con 1 anno, Rendimenti a 3 e 5 anni del 10,52%, 12,00% e 15,08% rispettivamente.

Un confronto tra questi 2 set di rendimenti mette in evidenza la consistente sottoperformance di questo fondo. Per il motivo di cui sopra, il fondo non è la migliore opzione migliore per investire in questo fondo.

2. Fondo azionario dell'Unione

Il fondo di 1 anno, I rendimenti a 3 e 5 anni sono i seguenti:7,10%, 7,91% e 12,76%.

L'indice di riferimento ha fornito rendimenti più elevati con il suo 1 anno, Rendimenti a 3 e 5 anni del 10,52%, 12,00% e 15,08% rispettivamente.

Su questa premessa, a questo fondo valutato a 1 stella di Groww può mancare sulla scia di altre migliori opportunità.

Fondi Multi Cap in cui investire

Alcuni dei fondi nella categoria multi-cap che sono buone opzioni di investimento in questa categoria sono-

1. Motilal Oswal Multicap 35 Fondo

Questo fondo è stato uno dei migliori nella categoria multi-cap. Con un rigoroso 35 fondi in diverse categorie, questo fondo ha lasciato il segno.

Il suo 1 anno, a 3 anni sono rispettivamente il 9,97% e il 16,84% all'anno. Nello stesso periodo, l'indice di riferimento ha ottenuto rispettivamente il 10,52% e il 12.00%.

Gli investitori che desiderano investire in una categoria multi-cap e assumersi qualche rischio possono prendere in considerazione Motilal Oswal Multicap 35 Fund.

2. Fondo focalizzato sull'asse 25

Il fondo ha ottenuto ottimi risultati con 1 anno, Rendimenti a 3 e 5 anni del 21,51%, 18,42% e 19,92% annuo rispettivamente. I rendimenti corrispondenti per lo stesso periodo forniti dall'indice di riferimento sono del 10,52%, 12,00% e 15,08% annuo rispettivamente.

In una prospettiva basata sui rendimenti, questo fondo ha avuto una buona performance e quindi la valutazione a 5 stelle assegnatagli da Groww.

Categorie

Le diverse categorie di fondi comuni di investimento sono le seguenti:

• Fondi Large Cap: in questo tipo di fondi comuni di investimento, l'investimento è effettuato in società a grande capitalizzazione. Queste società sono stabili, hanno una comprovata esperienza e buone valutazioni. Queste società hanno storicamente dato rendimenti tra il 12% e il 18%. È coinvolto un rischio moderato e si consiglia di investire in questi fondi per più di 4 anni.
• Fondi a media capitalizzazione:in questo tipo di fondi comuni di investimento, l'investimento è effettuato in società a media capitalizzazione. Queste società vengono dopo i fondi a grande capitalizzazione nella gerarchia. Queste società hanno storicamente dato rendimenti tra il 15% e il 20%. Il rischio è leggermente superiore a quello dei fondi large cap. Si suggerisce di investire in questi fondi per più di 5 anni.
• Fondi a bassa capitalizzazione: in questo tipo di fondi comuni di investimento, l'investimento è effettuato in società a piccola capitalizzazione. Queste aziende offrono un rendimento del 16-22%. Questa categoria è ad alto rischio e ad alto rendimento.
• Fondo bilanciato: questo fondo è una combinazione di azioni e debiti nel suo portafoglio. A seconda della quota di investimenti effettuati in azioni e debiti, il rischio ei rendimenti sono determinati di conseguenza.

Conclusione

Rischio e rendimento sono le due facce della medaglia chiamata investimento. Qualsiasi decisione di investimento comporta il rischio dell'importo investito dall'investitore. Dunque, è sensato prendere una decisione attenta dopo tutta la due diligence e i consigli degli esperti.

La selezione della categoria è il primo passo nel processo di investimento. Considerare la capacità di assunzione del rischio senza compromettere in modo significativo i rendimenti è importante per ogni investitore.

Questo articolo aiuta gli investitori, sia attuali che potenziali, stare lontano dai fondi con scarso rendimento e identificare quelli buoni.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.