La più antica società di fondi comuni dell'India

Tra 45 dispari casa di fondi comuni in India, UTI Asset Management Company Ltd. (UTI AMC) è uno dei nomi più antichi e rinomati.

Esaminiamo in dettaglio questo rinomato AMC e i suoi schemi più popolari disponibili sul mercato.

Fondo comune di investimento UTI:informazioni chiave

Fondo comune UTI Fondo comune di investimento Data di costituzione 1 febbraio 2003 Data di costituzione 14 novembre 2002 Sponsor State Bank of India / Punjab National Bank / Bank of Baroda / Life Insurance Corporation TrusteeUTI Trustee Co (P) LtdCEO / MDMr. Leo PuriCompliance OfficerMr. Vivek MaheshwariAsset ManagedRs. 154939,35 crore (31 marzo 2018)

8 fondi comuni di investimento UTI popolari

Ecco i primi 10 fondi di UTI Mutual Fund in termini di prestazioni e popolarità tra gli investitori:

1. Fondo UTI Trasporti e Logistica

Questo fondo è il fondo più popolare nella categoria dei fondi comuni di investimento del settore e valutato 5 stelle da molte agenzie di rating. Questo fondo ha dato il 28,52% di rendimenti all'anno, dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 11,77% 3 anni 12,92% 5 anni 31,38%

Ecco le informazioni chiave di questo fondo:

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azioni – Settore Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 1, 540 Cr Rischiometro Alto SIP minimo 500 SWP minimo Non supportato Prova delle prestazioni Indice dei trasporti e della logistica UTI Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,4% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Obiettivo di investimento L'obiettivo di investimento è la rivalutazione del capitale attraverso investimenti nelle azioni delle società impegnate nel settore dei trasporti e della logistica.

2. Fondo UTI Mid Cap

Questo fondo è molto richiesto tra gli investitori di fondi comuni di recente. Questo fondo ha fornito rendimenti del 23,54% all'anno, dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 13,81% 3 anni 12,21% 5 anni 27,03%

Ecco le informazioni chiave di questo fondo:

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azionario – Mid cap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 3 stelle AUM (dimensione del fondo) 4, 441 Cr Rischiometro Alto SIP minimo 500 SWP minimo Non supportato Prova delle prestazioni NIFTY Midcap 150 Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,54% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Obiettivo di investimento L'obiettivo di investimento è la rivalutazione del capitale investendo principalmente in titoli a media capitalizzazione.

3. Fondo azionario ibrido UTI

Questo fondo è anche molto richiesto tra gli investitori di fondi comuni di recente. Questo fondo ha fornito rendimenti del 13,15% all'anno, dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 8,66% 3 anni 10,53% 5 anni 14,58%

Ecco le informazioni chiave di questo fondo:

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Ibrido – Azionario Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 3 stelle AUM (dimensione del fondo) 3, 097 Cr Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo 500 SWP minimo Non supportato Prova delle prestazioni CRISIL Hybrid 25+75 Indice Aggressivo Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,65% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Obiettivo di investimento Mira a investire in un portafoglio di titoli azionari/correlati ad azioni e titoli a reddito fisso (debito e strumenti del mercato monetario) al fine di generare reddito regolare insieme all'apprezzamento del capitale.

4. Fondo azionario UTI

Questo fondo ha dato il 15,79% di rendimenti all'anno, dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 18,02% 3 anni 10,59% 5 anni 16,94%

Ecco le informazioni chiave di questo fondo:

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azioni – Multicap Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 3 stelle AUM (dimensione del fondo) ₹5, 063 Cr Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo 500 SWP minimo Non supportato Prova delle prestazioni S&P BSE 200 Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,85% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Obiettivo di investimento Il principale obiettivo di investimento è fornire un apprezzamento del capitale a lungo termine attraverso l'investimento nel mercato dei titoli in India.

5. Fondo indice UTI Nifty

Questo è il miglior schema di fondi comuni di investimento indicizzato sul mercato in questo momento. Questo fondo ha fornito rendimenti del 12,04% all'anno, dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 12,07% 3 anni 9,16% 5 anni 12,70%

Ecco le informazioni chiave di questo fondo:

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Indice Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 716 Cr Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo 500 SWP minimo Non supportato Prova delle prestazioni NIFTY 50 Ritorno Totale Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,13% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Obiettivo di investimento Lo schema mira a investire in azioni di società che compongono l'Indice Nifty 50 e si sforza di ottenere un rendimento equivalente all'Indice Nifty 50 mediante investimenti passivi.

6. Fondo UTI MNC

I fondi comuni di investimento UTI sono noti per le prestazioni dei loro schemi nella categoria dei fondi di settore. Questo fondo ha dato il 20,65% di rendimento annuo, dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 18,09% 3 anni 10,35% 5 anni 22,12%

Ecco le informazioni chiave di questo fondo:

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Azioni – Settore Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 4 stelle AUM (dimensione del fondo) 2, 084 Cr Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo 500 SWP minimo Non supportato Prova delle prestazioni NIFTY MNC TRI Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,59% Esci dal carico Se riscattato tra 0 anno e 1 anno; Il carico di uscita è 1%; Obiettivo di investimento Lo schema mira a generare una rivalutazione del capitale a lungo termine investendo prevalentemente in azioni e titoli legati ad azioni di società multinazionali.

7. Fondo obbligazionario dinamico UTI

Questo fondo ha dato il 9,73% di rendimenti all'anno, dal suo lancio. La performance dell'ultimo anno di questo fondo è inferiore al suo benchmark, ma la sua performance negli ultimi 3 e 5 anni è di gran lunga migliore del benchmark.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 3,80% 3 anni 8,86% 5 anni 9,37%

Ecco le informazioni chiave di questo fondo:

Ora di pranzo 01 gennaio 2013 Categoria del fondo Debito – Dinamico Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 4 stelle AUM (dimensione del fondo) 1, 884 Cr Rischiometro Moderatamente basso SIP minimo 500 SWP minimo 1, 000 Prova delle prestazioni Indice di debito dinamico CRISIL Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 1,03% Esci dal carico NIL Obiettivo di investimento L'obiettivo di investimento del sistema è generare rendimenti ottimali con un'adeguata liquidità attraverso una gestione attiva del portafoglio, investendo in strumenti di debito e del mercato monetario

8. Fondo per servizi bancari e finanziari UTI

Questo fondo è il più recente tra i fondi comuni di investimento UTI ma ha sicuramente lasciato il segno nella categoria sin dal lancio. Questo fondo ha dato il 14,08% di rendimento annuo, dal suo lancio.

I rendimenti annui nel corso degli anni di questo fondo sono:

Durata ritorna 1 anno 5,67% 3 anni 8,41% 5 anni N / A

Ecco le informazioni chiave di questo fondo:

Ora di pranzo 03 febbraio 2014 Categoria del fondo Azioni – Settore Tipo di piano Diretto Valutazione di Groww 4 stelle AUM (dimensione del fondo) 1, 213 Cr Rischiometro Basso SIP minimo 500 SWP minimo Non supportato Prova delle prestazioni NIFTY Servizi finanziari Età del fondo 4 anni Rapporto di spesa 0,22% Esci dal carico NIL Obiettivo di investimento Lo schema mira a generare una rivalutazione del capitale a lungo termine investendo prevalentemente in azioni e titoli legati ad azioni di società/istituzioni impegnate in attività bancarie e di servizi finanziari.

UTI AMC:Storia dell'azienda

La prima introduzione di un fondo comune in India avvenne nel 1963, quando il governo dell'India è stato lanciato Unit Trust of India (UTI ).

UTI ha goduto di un monopolio nel mercato indiano dei fondi comuni fino al 1987, quando una serie di altre società finanziarie indiane controllate dal governo ha istituito i propri fondi, inclusa la State Bank of India, Canara Bank e dalla Punjab National Bank.

UTI ha contribuito enormemente alla crescita industriale e del capitale nel mercato indiano. Ha guidato iniziative di trasformazione come istituzioni finanziarie per lo sviluppo, programmi di sensibilizzazione rurale e prodotti e servizi finanziari.

Fondo comune UTI è stato ricavato dall'ex UTI come fondo comune di investimento registrato SEBI dal 1 febbraio 2003. L'Unit Trust of India Act 1963 è stato abrogato, spianando la strada per la biforcazione dell'UTI in – Specific Undertaking of Unit Trust of India (SUUTI) e UTI Mutual Fund (UTIMF).

UTI Mutual Fund è stato il pioniere per il lancio di vari schemi vale a dire . UTI Unit Linked Insurance Plan (ULIP) con copertura vita e infortuni (lanciato nel 1971), UTI Mastershare (lanciato nel 1986), Il primo fondo offshore dell'India - Fondo indiano (lanciato nel 1986), Fondo UTI Wealth Builder, il primo del suo genere nel settore dei fondi comuni indiani che combina diverse classi di attività, ad esempio azioni e oro, che sono scarsamente correlate

Informazioni su UTI AMC

UTI AMC è stata costituita il 14 novembre, 2002, e ha iniziato le operazioni dal 1 febbraio, 2003.

UTI AMC è il gestore degli investimenti per gli schemi di UTI Mutual Fund. Gestisce anche fondi offshore e fornisce supporto all'impresa specificata dell'Unit Trust of India.

UTI AMC gestisce/consulta i portafogli di fondi e mandati domestici/offshore sin dall'inizio nel 2004. Alcuni dei principali mandati/fondi offshore che la Divisione PMS ha consigliato/gestito sono:

1. Fondo Shinsei India, un fondo azionario con sede in Giappone,
2. Fondo Arcobaleno, registrato a Mauritius come fondo azionario multiclasse,
3. allocazione all'India del Fondo per la crescita dinamica unito Cina-India, con sede a Singapore,
4. Gestore degli investimenti del Fondo Al Madina India, un fondo conforme alla Shariah registrato in Kuwait.

UTI AMC è nominato gestore di portafoglio dal governo indiano per il National Skill Development Fund e i fondi di Postal Life Insurance, che sono prevalentemente orientati al debito.

Informazioni sugli sponsor UTI

UTI AMC è stata promossa da 4 sponsor, vale a dire, Banca di Stato dell'India (SBI), Life Insurance Corporation of India (LIC), Bank of Baroda (BOB) e Punjab National Bank (PNB) e ciascuna di esse detengono il 25% del capitale versato di UTI AMC. UTI AMC è stata trasformata da società a responsabilità limitata in società per azioni con effetto dal 14 novembre, 2007.

Il 20 gennaio 2010, T.Rowe Price Group Inc. attraverso la sua consociata interamente controllata T.Rowe Price Global Investment Services Ltd. U.K. (TRP) ha acquisito il 26% del capitale di UTI AMC dopo aver ottenuto tutte le necessarie approvazioni dal governo indiano, SEBI e RBI.

I direttori che rappresentano TRP sono stati inseriti nel consiglio di amministrazione di UTI AMC. Ciò garantisce un efficace amalgama di competenza tecnologica globale e la lunga esperienza con i mercati dei capitali indiani.

Gli sponsor non sono responsabili né responsabili per eventuali perdite derivanti dal funzionamento del programma oltre il contributo di Rs.10, 000/- da loro effettuati per la costituzione del Fondo comune di investimento.

Informazioni sul fiduciario

UTI Trustee Company Private Limited, una società costituita ai sensi del Companies Act, 1956 sarà il fiduciario dei regimi trasferiti/migrati, che è il primo e unico fiduciario del Fondo comune ai sensi del Trust Deed del 9 dicembre, 2002 stipulato tra gli Sponsor e la Società Fiduciaria (la Fiduciaria).

UTI AMC:Obiettivo aziendale

La filosofia di investimento di UTI AMC consiste nel fornire ai clienti soluzioni di investimento commisurate al loro profilo di rischio e alle loro aspettative di rendimento.

Al centro della filosofia di investimento di UTI AMC c'è la capacità di valutare società e titoli, che deriva dalle loro capacità di ricerca e dalla capacità di selezionare titoli appropriati per i vari tipi di portafogli in base alla loro classificazione del rischio.

UTI AMC crede nella gestione attiva dei portafogli in linea con i mandati di portafoglio per generare rendimenti superiori rispetto al benchmark, la revisione periodica dei portafogli e delle loro caratteristiche di rischio garantisce una performance coerente.

UTI AMC:persone chiave

CEO/amministratore delegato: Mr. Leo Puri

Il Sig. Leo Puri è l'amministratore delegato di UTI Asset Management Co. Ltd.

Signor Puri, è titolare di un doppio master presso l'Università di Oxford e Cambridge, UK. Nella sua carriera professionale di oltre 30 anni, Mr. Puri ha lavorato come Direttore e Senior Advisor con McKinsey &Company e come Amministratore Delegato con Warburg Pincus.

Mr. Puri ha una vasta esperienza nella conduzione di strategie e impegni di trasformazione nel contesto delle riforme economiche e della deregolamentazione. Ciò include le più grandi istituzioni finanziarie del settore pubblico e privato in India.

Mr. Puri ha ricoperto incarichi non esecutivi in ​​Infosys, Bennett Coleman &Co., Max New York Life e Max Bupa Health Insurance.

Responsabile della conformità: Mr. Vivek Maheshwari

Il signor Vivek Maheshwari è entrato a far parte di UTI AMC Ltd. nel 1994.

Dal 2006 è Executive Vice President e responsabile della Direzione Risk Management. Dal 1° marzo 2013 ricopre anche la carica di Compliance Officer.

Mr. Maheshwari è un dottore commercialista e possiede anche qualifiche di B.Com, Responsabile del rischio finanziario (GARP), CAIIB-I e Certificato Esame di IIB per i Dipendenti di UTI.

Ha più di 18 anni di esperienza post-qualifica in diversi flussi di funzionamento come account, condotta, investimenti, gestione dei fondi e audit interno a vario titolo.

UTI AMC:caratteristiche salienti

Alcune delle caratteristiche salienti di UTI AMC sono:

1. UTI AMC, I creatori di ricchezza più affidabili dell'India ed è un pioniere nel settore dei fondi comuni di investimento indiano dal ritmo veloce, mantenendo l'interesse dei suoi investitori nel suo cuore.
2. UTI AMC offre agli investitori di fondi comuni un portafoglio di prodotti completo che li aiuta a soddisfare le diverse esigenze di investimento.
3. Si impegnano a continuare la loro eredità di fornire i migliori servizi di classe con un focus sulla responsabilità sociale e la costruzione della nazione.
4. UTI AMC ha compiuto 50 anni come principale istituto di servizi finanziari in India ed è stato l'unico veicolo di investimento nel mercato dei capitali per i cittadini indiani fino ai primi anni '90. L'istituzione ha mostrato grande resilienza ed è cresciuta sempre più forte superando le turbolenze economiche e la svolta globale.
5. UTI Mutual Fund ha attività in gestione in diverse attività che includono fondi comuni di investimento nazionali, Servizi di gestione del portafoglio, Affari internazionali, Soluzioni per la pensione, Fondi di rischio e asset di investimento alternativo.
6. UTI Mutual Fund è oggi un nome familiare in India e ha un ampio portafoglio per soddisfare le diverse esigenze degli investitori supportati dalle migliori pratiche del settore, visione a lungo termine, e valori per gli azionisti.
7. Con 150 filiali, 47, 000 IFA altamente qualificati, 320 agenti principali e soci per lo sviluppo aziendale e oltre 1 crore di conti di investitori, UTI AMC è una delle principali istituzioni finanziarie con una presenza pan indiana.
8. UTI Mutual Fund ha lanciato il Chatbot, che consente agli investitori di fondi comuni di investimento UTI esistenti di investire in schemi UTI. Il Chatbot è anche in grado di rispondere a domande di base relative ai fondi comuni di investimento, automaticamente. Questa iniziativa mira a consentire e semplicemente gli investimenti digitali.
9. UTI MF è uno dei più grandi fondi comuni di investimento in India con conti degli investitori di oltre 1 crore nell'ambito dei suoi 221 schemi/piani nazionali al 31 dicembre, 2017.
10. Le prestazioni dei migliori schemi online di fondi comuni di investimento UTI ti offrono una crescita coerente con rendimenti elevati in futuro.

Cose da ricordare

Ci sono molti fattori che dovresti esaminare prima di selezionare uno schema di fondi comuni di investimento che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento.

Seguendo le poche cose importanti che dovresti sempre ricordare prima di investire in fondi comuni di investimento:

1. Tassi più alti :non investire alla cieca nel fondo con i rendimenti più elevati. Investi in base alla durata per cui vuoi investire.
2. Ogni condizione finanziaria della persona è diverso. Valuta i fondi che investi in te stesso:non investire in un fondo a causa della sua popolarità.
3. Piano sistematico di investimenti (SIP) è un'opzione molto migliore e più sicura per investire in fondi comuni di investimento orientati all'azionario.
4. Piano diretto per fondo comune di investimento ti dà rendimenti più elevati rispetto al normale piano di schemi di fondi comuni di investimento.
5. STP percorso è il migliore per tutti quegli investitori che desiderano investire una somma forfettaria in schemi di fondi comuni di investimento perché in questo modo ottengono il doppio vantaggio dell'investimento a rischio comparativo.
6. Rivedi il tuo investimento di tanto in tanto ma non troppo spesso. Una volta poche settimane è abbastanza buono.

Anche, ci sono molti miti e false credenze sui fondi comuni di investimento che circolano di volta in volta nei mercati. Gli investitori di maggior successo sono quelli che ignorano i miti e prestano attenzione solo a ciò che effettivamente richiede la loro attenzione.

Investire in fondi comuni online è molto semplice e senza carta. Accedi semplicemente al tuo account Groww, scegli un fondo, e investi utilizzando il net banking, esattamente come faresti quando fai acquisti online.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.