6 passaggi per avviare un fondo comune di investimento

Poiché quasi il 75% di tutti i fondi comuni di investimento non riesce a superare il rendimento dell'S&P 500 ogni anno, molte persone si chiedono cosa ci vorrebbe per inizia un fondo comune perché credono di poter fare meglio della maggior parte degli attuali fondi comuni di investimento. Ci sono molti requisiti che un fondo comune di investimento deve soddisfare prima di poter vendere la prima quota del suo nuovo fondo. La mancata esecuzione dei passaggi necessari può comportare la chiusura della Securities and Exchange Commission (SEC) del nuovo fondo comune di investimento. Ecco i passaggi che devi completare per avviare il tuo fondo comune di investimento.

Passaggio 1. Incorporare una società di gestione

Il primo passo è decidere il nome di una società di gestione che supervisionerà il tuo fondo comune. Una volta che hai un nome, devi incorporare la tua attività in uno stato. La tua nuova società di gestione non può essere costituita all'estero, poiché le società straniere non sono autorizzate a registrarsi presso il governo per vendere titoli di investimento. Il requisito di incorporare in uno stato sarà delineato dall'ufficio del Segretario di Stato di quello stato.

Passaggio 2. Registrati presso il governo

La tua società di gestione deve essere registrata presso la SEC ai sensi dell'Investment Company Act. Ci sono molti moduli necessari per registrarsi alla SEC. Il numero e il tipo di moduli necessari per la registrazione sono determinati dal tipo di servizio fornito dal fondo comune di investimento. I moduli necessari possono essere scaricati dal sito Web della SEC. Questi moduli devono essere depositati elettronicamente.

Passaggio 3. Pagare la quota di iscrizione

Ci sono commissioni che devono essere pagate alla SEC quando registri il tuo nuovo fondo comune di investimento. L'importo delle commissioni è determinato dal tipo di titoli che offrirai. Alcune tasse devono essere pagate al momento della registrazione, mentre altre commissioni devono essere pagate prima che il tuo fondo comune diventi operativo.

Passaggio 4. Requisiti patrimoniali

Ora che il tuo nuovo fondo comune di investimento è registrato presso il governo, devi soddisfare i requisiti patrimoniali minimi. Il fondo comune non sarà autorizzato a vendere la sua prima quota fino a quando non avrà soddisfatto questo requisito. I requisiti patrimoniali devono essere di proprietà e gestiti dalla società di gestione. Il denaro prestato o preso in prestito non può essere utilizzato per soddisfare i requisiti patrimoniali. I mandanti della società di gestione o la società di gestione stessa devono controllare il denaro che viene impegnato nel soddisfare i requisiti patrimoniali per l'avvio di un nuovo fondo comune di investimento.

Passaggio 5. Creare un prospetto

Ogni fondo comune ha un prospetto che viene fornito ai potenziali investitori. Il prospetto illustra in dettaglio la strategia di investimento del fondo comune di investimento, costi di investimento nel fondo comune e dettagli del team di gestione. I potenziali investitori utilizzeranno le informazioni presentate nel prospetto per determinare se investire nel proprio fondo comune. Ogni potenziale investitore deve inizialmente ricevere il prospetto prima di poter acquistare azioni del tuo fondo comune.

Passaggio 6. Vendi azioni

I potenziali investitori che vogliono investire nel tuo nuovo fondo comune di investimento lo fanno acquistando azioni. Il fondo comune avrà un numero limitato di azioni che è in grado di vendere. Una volta che gli investitori acquistano azioni, possiedono una parte del tuo fondo comune. La vendita di azioni è un reddito per il tuo nuovo fondo comune di investimento.