Come investire in un fondo comune di investimento

I fondi comuni di investimento sono un ottimo modo per guadagnare denaro per il futuro. Sono una messa in comune dei soldi di molti investitori, che consente al gestore del portafoglio di fondi comuni di avere molti soldi da distribuire su molti investimenti, diversificare e ridurre il rischio. Imparare ad aprirne uno può essere un po' scoraggiante, ma in realtà non è così difficile. Tutto ciò di cui hai bisogno è un po' di tempo e di ricerca.

Passo 1

Decidi gli obiettivi finanziari che hai per il fondo comune di investimento. Esistono generalmente tre tipi di stili di fondi comuni di investimento:crescita, reddito con conservazione del capitale, o crescita con reddito. La crescita è per lo più investimenti azionari o azioni ed è la più rischiosa. Il reddito con conservazione del capitale è principalmente costituito da obbligazioni o strumenti di debito a breve termine ed è il meno rischioso. La crescita con il reddito è una miscela degli altri due stili di investimento e presenta un rischio moderato.

Passo 2

Trova un fondo comune che soddisfi i tuoi obiettivi di investimento utilizzando un consulente finanziario o rivolgendoti direttamente alla società del fondo. Se ti rivolgi a un consulente finanziario, lui o lei farà la ricerca per te. Le commissioni sono già lavorate nel prezzo del fondo comune, quindi non dovrebbe esserci alcun costo aggiuntivo per te. Se scegli di passare attraverso una società di fondi comuni, usa un sito come Yahoo! Finance o MSN Money per cercare una società di fondi comuni di investimento con un rating elevato (Morning Star/S &P 4 o 5 stelle).

Passaggio 3

Compila i documenti. Se hai deciso di rivolgerti a un consulente finanziario, le pratiche relative al conto verranno evase tramite il consulente finanziario. Se vai direttamente al fondo comune, o chiama il fondo comune e chiedi loro di inviarti una richiesta di conto, oppure vai sul sito del fondo comune e scarica l'applicazione. Quindi lo compili e lo invii all'ufficio del fondo comune di investimento.

Passaggio 4

Finanzia il conto. L'azienda ti dirà qual è il minimo. Se scegli, puoi anche finanziarlo dopo aver ricevuto una lettera di conferma.

Passaggio 5

Una volta aperto il tuo account, riceverai un numero di conto e una conferma dei dati che hai fornito sulla documentazione del conto. Salva queste informazioni in un luogo sicuro. Assicurati anche che tutti i dati siano corretti. Se le informazioni sono cambiate o non sono corrette, contatta il tuo consulente finanziario o la società di fondi comuni per una correzione.

Passaggio 6

Aspetta la tua dichiarazione. Quando fondi il conto, riceverete dichiarazioni. Se c'è attività nel tuo account (cambiamento di fondi nella stessa famiglia, viene pagato un dividendo, o ci metti soldi o li togli) riceverai un estratto conto mensile. Se non c'è attività, riceverai una dichiarazione ogni trimestre. La dichiarazione mostra il nome del fondo, Numero di condivisioni, e la descrizione e il valore alla data della dichiarazione. Controlla le tue dichiarazioni per assicurarti che non abbia avuto luogo alcuna attività irregolare. Se qualcosa non ha senso, chiama il tuo consulente finanziario o la società di fondi comuni e chiedi loro di spiegare la situazione.

Consiglio

La maggior parte delle società di fondi ti consentirà di aprire un conto al di sotto dell'importo minimo di investimento purché imposti un contributo periodico (come $ 50 o $ 100 al mese).

A volte le società di fondi comuni di investimento ti consentono di controllare le tue dichiarazioni online.

Se hai bisogno di più aiuto, rivolgersi a un consulente finanziario.

Avvertimento

Le attività irregolari da ricercare nel tuo estratto conto includono distribuzioni non autorizzate (trasferimenti e liquidazioni).

Le commissioni e i costi dei fondi comuni di investimento variano da fondo a fondo. Assicurati di leggere il prospetto del fondo comune di investimento.

Cose di cui avrai bisogno

• Computer con connessione Internet

• Telefono

• Stampante

• Busta

• Francobollo