4 Metodi per Guadagnare con il Tuo Fondo Comune

La tua struttura fondo comune determinerà come guadagni quando i tuoi investimenti sono redditizi. Hai diverse opzioni tra cui scegliere, e ciascuno avrà implicazioni per le tasse e gli utili a lungo termine. Considera i fondi ad alto rendimento, fondi per le plusvalenze, fondi azionari e altre strutture prima di decidere in quale fondo comune acquistare.

1. Alto rendimento e pagamento dei dividendi

I fondi comuni di investimento ad alto rendimento hanno l'obiettivo di fornire un flusso costante di reddito agli investitori attraverso il pagamento di dividendi. Alla fine di un quarto, l'aumento di valore delle quote del fondo è pagato all'investitore, meno eventuali spese di negoziazione. Ciò significa che il valore detenuto nel fondo rimane costante. L'investitore pagherà le tasse sui dividendi nell'anno in cui vengono ricevuti. I fondi ad alto rendimento sono utili durante i costosi periodi della vita in cui è richiesto un reddito aggiuntivo, come anni di educazione dei figli o in pensione. Non sono investimenti saggi se stai cercando di risparmiare verso una spesa futura. Sei inoltre escluso dalla ricezione dei pagamenti dei dividendi su qualsiasi fondo detenuto in un conto pensionistico.

2. Plusvalenze

Una distribuzione di plusvalenza dal tuo fondo comune è relativamente simile nella struttura a un dividendo ordinario. La differenza è che i pagamenti tendono a venire meno frequentemente, e sono tassati secondo un'aliquota diversa. Con una distribuzione di plusvalenze da un fondo comune di investimento, tutti i guadagni, anche quelli maturati su azioni detenute da meno di un anno, sono trattati come plusvalenze a lungo termine. Questo è favorevole perché colloca i guadagni in uno scaglione fiscale molto più basso. I fondi per le plusvalenze sono i migliori per gli investitori che hanno un valore iniziale elevato per il loro portafoglio e desiderano ridurre le tasse.

3. Fondi azionari

I fondi azionari hanno un obiettivo diverso rispetto ai tradizionali fondi a dividendo. Questi fondi non effettuano pagamenti regolari agli investitori. Anziché, quando un portafoglio acquista valore, il valore si traduce in un aumento dell'ammontare delle azioni assegnate a tale investitore. Perciò, l'investimento viene costantemente reinvestito nel fondo. Il risultato è un apprezzamento molto più elevato dell'equità, ma nessun ritorno in corso. L'investitore tratterà questi guadagni come plusvalenze a lungo termine, differendo i pagamenti fino alla vendita delle azioni. Questa è una buona scelta per un individuo alla ricerca di un lungo termine, investimento netto.

4. Apprezzamento del valore patrimoniale netto

Il valore patrimoniale netto (NAV) è calcolato dividendo il valore totale di un fondo per il numero delle sue azioni in circolazione. Tutti i fondi comuni di investimento sperano in un apprezzamento del valore patrimoniale netto che alla fine andrebbe a beneficio di ogni investitore. Indipendentemente dal tipo di ciclo di pagamento su cui opera il tuo fondo, se il fondo aumenta il suo NAV, beneficerai di una rivalutazione delle plusvalenze. Puoi vendere le azioni che possiedi per un valore superiore a quello che hai acquistato. Ciò comporterebbe una tassa sulle plusvalenze. Un aumento del NAV, su qualsiasi tipo di fondo, è un aumento del tuo patrimonio netto a lungo termine.