Miglior fondo comune di investimento SWP

Esistono diversi modi per prelevare denaro da un piano di fondi comuni di investimento. Confuso? Supponiamo che tu voglia prelevare denaro da un fondo comune in cui hai investito, ma desideri riceverli a pezzi a intervalli regolari.

Il piano di prelievo sistematico o SWP è uno di questi metodi che ti consente di farlo.

Nel caso in cui non desideri tutti i soldi in una volta sola ma desideri ricevere un reddito regolare dal tuo investimento, qualsiasi miglior fondo comune di investimento SWP potrebbe aiutarti in questo.

Entriamo prima nelle basi di cosa significa.

Come accennato prima, SWP ti aiuta a prelevare un importo fisso per un determinato mandato. Puoi decidere sia l'importo che la durata. Puoi anche scegliere la data in cui desideri ricevere i soldi.

Prima di entrare in ulteriori dettagli su come funziona SWP, capiamo come scegliere il miglior piano SWP.

Come scegliere il miglior piano SWP?

Scegliere il miglior piano SWP non equivale a scegliere qualsiasi altro fondo comune di investimento per gli investimenti; tuttavia, non è poi così diverso. In sostanza, quello che stai facendo è prelevare da un fondo comune di investimento in cui hai già investito.

Il piano SWP non ha caratteristiche uniche. Il tuo piano SWP è una data, a vostra scelta di importo e periodicità. Il protagonista qui è il fondo comune di investimento di base. Quindi la tua ricerca principale dovrebbe andare oltre la scelta del miglior fondo comune di investimento adatto al tuo profilo di investitore.

Un piano SWP non può essere migliore o peggiore di un altro, ma uno schema di fondi comuni di investimento può o non può essere molto migliore dell'altro. Quindi la domanda su come scegliere il miglior piano SWP dovrebbe davvero essere come scegliere il miglior fondo comune di investimento adatto al tuo livello di rischio, obiettivi, situazione finanziaria e bisogni. Dipende anche da quando vuoi optare per SWP.

Ecco un blog che può aiutarti a scegliere un fondo comune di investimento per te stesso.

Clicca qui:Come scegliere un fondo comune di investimento

Disclaimer: Qui abbiamo filtrato i primi cinque migliori fondi comuni di investimento da investire per te che hanno restituito di più negli ultimi tre anni. Se hai già investito in uno di questi o in qualsiasi altro fondo, puoi controllare la tua dashboard per rivedere la struttura SWP.

Si prega di notare che questo è solo a scopo informativo e non una raccomandazione. I rendimenti non dovrebbero essere l'unico o il principale parametro per investire in un fondo comune. Si prega di fare la due diligence nella ricerca e scegliere i fondi comuni di investimento e le classi di attività che si adattano al proprio profilo di investimento. L'elenco è stato aggiornato l'ultima volta il 4 febbraio.

Migliori fondi comuni di investimento SWP 2021

Fondi azionari

I fondi azionari sono fondi comuni di investimento che hanno il mandato di investire il massimo denaro in azioni di diverse società. Derivano il loro nome e la loro classificazione a seconda del tipo di azioni in cui stanno investendo. Ad esempio, i fondi a grande capitalizzazione investono in azioni di società a grande capitalizzazione.

Ecco alcuni dei migliori piani di investimento a somma forfettaria per la categoria dei fondi azionari:

Fondi a grande capitalizzazione

I fondi a grande capitalizzazione investono alcune delle più grandi società per capitalizzazione di mercato.

• Fondo Bluechip dell'Asse
• Fondo azionario Canara Robeco Bluechip
• Fondo BNP Paribas Large Cap
• Fondo Edelweiss Large Cap
• Fondo LIC MF Large Cap

Fondi a media capitalizzazione

• Fondo Axis Midcap
• PGIM India Midcap Opportunities Fund
• Fondo Invesco India Midcap
• Fondo Quant Midcap
• Kotak Emerging Equity Fund

Fondi a piccola capitalizzazione

• Fondo Axis Smallcap
• Fondo Quant Smallcap
• Fondo Kotak Smallcap
• Fondo SBI Smallcap
• Fondo dell'Unione Smallcap

Fondo multi-cap

I fondi multi-cap hanno il mandato di investire il 25% ciascuno in piccole, fondi di media e grande capitalizzazione.

• Fondo azionario UTI
• Fondo Quant Active
• Fondo diversificato azionario Canara Robeco
• Mahindra Manulife Multi-Cap
• Fondo ICICI Prudential Multi-Cap

Fondi ELSS

I regimi di risparmio legati al capitale (ELSS) forniscono sgravi fiscali ai sensi della sezione 80 C.

• Piano fiscale quantistico
• Canara Robeco Equity Tax Saver
• Mirae Asset Tax Saver Fund
• Piano diretto di azioni a lungo termine dell'asse
• Piano di guadagno fiscale JM

Fondi di debito

I fondi di debito investono in obbligazioni e strumenti del mercato monetario delle società. Ci sono fino a 15 sottocategorie sotto i fondi di debito. Ecco alcuni dei migliori fondi comuni di investimento per l'investimento forfettario nella categoria dei fondi di debito:

I migliori fondi liquidi

I fondi liquidi investono in titoli con scadenza fino a 91 giorni.

• Fondo Liquido Prudenziale ICICI
• Quant Liquid Direct Plan
• Franklin India Liquid Fund
• Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
• Fondo Union Dynamic Bond

I migliori fondi di debito bancario e PSU

Questi fondi prestano a imprese bancarie e del settore pubblico.

• Edelweiss Banking e PSU Debt Fund
• Fondo di debito bancario e PSU IDFC
• Nippon India Banking e PSU Debt Fund
• Kotak Banking e PSU Debt Fund
• SBI Banking e PSU Debt Fund

I migliori fondi aziendali

Questi fondi acquistano titoli di debito di società.

• Fondo L&T Triple Ace
• Fondo obbligazionario aziendale HDFC
• Aditya Birla Sun Life Fondo obbligazionario aziendale
• Sundaram Corporate Bond Fund
• Fondo di debito aziendale dell'Asse

Fondi a brevissimo termine

I fondi a brevissimo termine investono in titoli con scadenza da 3 a 6 mesi.

• PGIM India Ultra Short Term Fund
• Fondo ICICI Prudential Ultra Short Term
• Fondo DSP a bassa durata
• Aditya Birla Sun Life Savings Fund
• Fondo Mahindra Manulife a bassa durata

Fondi ibridi

I fondi ibridi sono una combinazione di investimenti azionari e obbligazionari.

Fondo Arbitraggio Ibrido

Questi fondi utilizzano la tecnica dell'arbitraggio per investire. L'arbitraggio è una strategia che mira a sfruttare le differenze di prezzo.

• Mahindra Manulife Risparmio azionario Dhan Sanchay Yojana
• Nippon India Arbitrage Fund
• Fondo Arbitraggio Edelweiss
• BNP Paribas Arbitrage Opportunities Fund
• Fondo per le opportunità di arbitraggio L&T

Fondo vantaggio bilanciato

Questi fondi hanno il vantaggio di investire in azioni e debiti senza restrizioni.

• Fondo Edelweiss Balanced Advantage
• Fondo vantaggio bilanciato dell'Unione
• Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage
• Fondo Aditya Birla Sun Life Balanced Advantage
• Fondo azionario dinamico IDFC

Fondo ibrido aggressivo

I fondi ibridi aggressivi investono più in strumenti azionari che in titoli di debito.

• Fondo Quant Absolute
• BNP Paribas Substantial Equity Hybrid Fund
• Fondo Canara Robeco Equit Hybrid
• Mirae Asset Hybrid Equity Fund
• Fondo azionario e obbligazionario DSP

Fondo ibrido conservativo

I fondi ibridi conservatori investono più in strumenti di debito che in azioni.

• Baroda Pioneer Conservative Hybrid Fund
• Fondo Ibrido Conservativo Canara Robeco
• Kotak Debt Hybrid Fund
• ICICI Fondo di risparmio ordinario prudenziale
• Fondo Ibrido Conservativo BNP Paribas

Altri fondi

Fondi d'oro

• Kotak Gold Fund
• Piano Gold dell'Asse
• DSP World Gold Fund
• Invesco India Gold Fund
• Aditya Birla Sun Life Gold Direct Fund

Continua a leggere per saperne di più su come funziona SWP che potrebbe aiutarti a formare una comprensione del prodotto.

Fattori da considerare prima di optare per un SWP

Se ci hai seguito fino a qui, devi aver capito che SWP non è altro che una struttura per riscattare le tue quote di fondi comuni di investimento a intervalli regolari; e tutti i fattori di cui sopra possono essere scelti da te.

Reddito regolare:

Opta per un SWP solo se stai cercando un reddito regolare dal tuo fondo comune di investimento. Se non hai bisogno di soldi per venire a intervalli regolari, puoi optare per il recesso in capitale. L'SWP mensile è una forma popolare di SWP. Puoi decidere quanto importo vuoi ricevere mensilmente.

Pensione:

Puoi anche utilizzare il miglior fondo comune di investimento SWP per gestire un piano pensionistico per te stesso. Per il reddito regolare post-pensionamento, puoi tracciare un elenco di fondi comuni di investimento a tua scelta e avviare un SWP da esso dopo il pensionamento. Se ben pianificato, SWP può essere un eccellente supporto per un reddito regolare dopo il pensionamento. la ragione è, c'è una mancanza di reddito regolare. Anche se hai abbastanza e più fondi, alcune persone potrebbero essere abituate all'idea di ricevere denaro in modo regolare. È qui che SWP torna utile.

Implicazioni fiscali

La tassazione è un aspetto importante di ogni forma di reddito, soprattutto se stai usando il miglior SWP per il reddito mensile.

Ogni prelievo sarà soggetto all'imposta sulle plusvalenze del fondo in cui sei investito. Quindi, l'imposta sulle plusvalenze del fondo in cui sei investito.

Per esempio, nei fondi comuni di investimento azionario, le plusvalenze a breve termine (meno di 12 mesi) sono tassate al 15% e le plusvalenze a lungo termine (oltre 12 mesi) sono tassate al 10% se le plusvalenze sono superiori al 10%.

Conclusione

Gli investimenti in fondi comuni di investimento offrono varie opzioni per rendere gli investimenti facili per tutti noi. Alcune funzionalità sono utili per i nuovi professionisti, millennial, pensionati, appetito ad alto e basso rischio e altro ancora. Il miglior SWP per il reddito mensile soddisfa un requisito in cui è possibile prelevare denaro dai fondi comuni di investimento a rate. Questo dà un sapore di reddito regolare ai tuoi investimenti in fondi comuni e potrebbe essere estremamente utile per molti. Puoi richiedere un SWP da fondi comuni di investimento ad alto rischio, fondi comuni di investimento a basso rischio o qualcosa che cade nel mezzo. Il punto cruciale qui è che dovresti sapere se hai bisogno di un SWP o meno. I migliori piani SWP 2021 India saranno una fonte di reddito regolare da un fondo comune di tua scelta.

Buon investimento!

Dichiarazione di non responsabilità:le opinioni espresse qui sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.

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