5 semplici consigli per investire in SIP per massimizzare i rendimenti

SIP offre eccellenti opportunità di investimento in modo strutturato e vincolato al tempo. In qualità di investitore prudente, devi sapere come ottimizzare i ritorni sui tuoi investimenti in fondi comuni tramite SIP. Leggi questo post per trovare cinque suggerimenti cruciali che ti aiuteranno a massimizzare i tuoi profitti.

SIPs o Piano di investimento sistematico è un modo di investire in un fondo comune di investimento in cui l'investimento viene effettuato periodicamente. Il periodo può essere giornaliero, mensile, trimestrale o semestrale.

Vantaggi di investire in SIP

• Rendimenti composti:

  Ciò significa che il tuo importo principale ottiene rendimenti, e anche i tuoi ritorni generano ritorni.

• Il vantaggio della media del costo in rupie:

  SIP facilita la media dei costi in rupie per acquistare titoli quando i mercati sono in ribasso e vendere quando i mercati sono a livelli elevati.

• Investimento disciplinato:

  in SIP, un importo fisso viene detratto dal tuo conto bancario a intervalli di tempo regolari garantendo impegno e disciplina.

Mentre il continuo investimento facilitato dalla SIP assicura l'accumulo di ricchezza e favorisce l'abitudine al risparmio, molti investitori trovano difficile aumentare i loro rendimenti.

• Inizia in piccolo, Inizia presto

  Iniziare il tuo viaggio di investimento ti assicura di dedicare più tempo al risparmio e alla crescita. La regolarità degli investimenti offerti da SIP, abbinato a un avvio anticipato, garantisce la generazione di ritorni adeguati sui propri investimenti.

  Consideriamo questo con un esempio;

  Due amici della stessa età, Ravi e Jayant, investire in SIP allo stesso modo e ottenere rendimenti simili. Tuttavia, Ravi inizia a investire un po' prima di Jayant.

  Ravi inizia a investire a 25 anni e investe Rs 10, 000 ogni mese tramite SIP e ottiene ca. 15% ritorna annualmente. Jayant, d'altro canto, inizia a investire all'età di 35 anni e guadagna il 15% di ritorno annuo sull'investimento. Entrambi investono fino a quando non compiono 60 anni. Ecco come sarebbe il loro portafoglio una volta che andranno in pensione a 60 anni.

  Particolari ravio Jayant SIP Importo 10, 000 al mese 10, 000 al mese Durata dell'investimento 35 anni 25 anni Investimento totale 42, 00, 000 (Rs 42 lakh) 30, 00, 000 (Rs 30 Lakh) Tasso di crescita medio 15% 15% Dimensione del portafoglio con un tasso di crescita del 15% 14 rupie, 86, 06, 449 (14,86 crore) 3 rupie, 28, 40, 737 (3,28 crore)

  Come potete vedere, Ravi ha guadagnato 4-5 volte di più di quanto guadagnato da Jayant appena iniziato dieci anni prima. Così, è essenziale iniziare presto per massimizzare i tuoi ritorni nei fondi comuni di investimento.

• Aumenta regolarmente il tuo investimento:

  Questo perché i rendimenti sono direttamente collegati agli investimenti. Più l'investimento, più i rendimenti e viceversa. Tanto più nel caso di SIP in cui i tuoi rendimenti guadagnano anche rendimenti a causa della capitalizzazione.

  Capiamolo con un esempio,

  Due amici, Ravi e Jayant, inizia a investire allo stesso tempo e investi Rs 5, 000 al mese in SIP che dà a entrambi un rendimento del 12%. Tuttavia, Ravi aumenta il suo investimento SIP di Rs 5500 al mese ogni anno, mentre Jayant lo mantiene lo stesso per tutta la durata dell'investimento. Ecco come sarà il loro portafoglio dopo la fine di 20 anni.

  Particolari ravio Jayant Importo SIP 5000 al mese per il primo anno e aumenta l'importo SIP del 10% ogni anno Rs 5000 al mese per tutta la durata Durata dell'investimento 20 anni 20 anni Investimento totale 34, 36, 500 (Rs 34,36 Lakh) Rs 12, 00, 000 (Rs 12 Lakh) Tasso di crescita medio 12% 12% Dimensione del portafoglio dopo 20 anni 93, 46, 955 (Rs 93,46 lakh) 46, 14, 751 (Rs 46,14 lakh)

  Dunque, è consigliabile optare per un SIP che ti dia la leva per aumentare l'importo del tuo investimento straordinario.

• Stabilisci un obiettivo a lungo termine:

  SIP è più adatto per raggiungere obiettivi e traguardi a lungo termine. Questo perché i rendimenti generati vengono cumulati fino alla scadenza e ti forniscono finanziamenti adeguati per raggiungere i tuoi obiettivi.

  Capiamolo con un esempio,

  Due amici, Ravi e Jayant, decidere di acquistare una casa rispettivamente dopo cinque e dieci anni.

  Investono la stessa cifra, cioè., Rs. 20, 000 in fondi comuni tramite SIP. Supponendo che le condizioni di mercato portino entrambi a un tasso moderato del 10% nel corso degli anni. Alla maturità,

  Ravi avrà Rs.15, 61, 648 (Rs 15,61 lakh) mentre Jayant avrà Rs. 41, 31, 040 (Rs 41,31 lakh).

  Chiaramente, Jayant ha una quantità maggiore. Così, tieni a mente un orizzonte a lungo termine piuttosto che investire per un breve periodo per raggiungere l'obiettivo desiderato.

• Evita di ritirarti in anticipo

  La crisi finanziaria può verificarsi in qualsiasi momento e per far fronte a queste circostanze impreviste puoi scegliere di fermarti e ritirare il tuo SIP investimento. Conoscendo la natura imprevedibile del mercato, se esci quando il mercato è basso, il valore del tuo portafoglio sarebbe inferiore. Mentre il prelievo sistematico può essere un ottimo strumento per integrare il tuo reddito, evita di utilizzarlo all'inizio del tuo viaggio di investimento. Questo dovrebbe essere fatto quando ti avvicini ai tuoi obiettivi finanziari e raggiungi l'età pensionabile. Inoltre, una volta scelto di effettuare prelievi sistematici, assicurati di prelevare solo la parte dei rendimenti dell'investimento e che la parte principale sia intatta in modo che possa continuare a generare rendimenti per te.

• Rivedere la performance dei fondi

  L'obiettivo primario di ogni investitore è ottenere il massimo rendimento. Dunque, è fondamentale tenere traccia dell'andamento del fondo sul mercato. Un grafico delle prestazioni negative ti espone a maggiori rischi e può influenzare la tua decisione di investimento. Puoi prelevare il tuo importo da quel fondo e investirlo in un altro fondo comune di investimento che sta andando bene. Tuttavia, guardare i rendimenti di almeno alcuni anni prima di prendere una decisione. I buoni gestori patrimoniali possono gestire abbastanza bene la volatilità del mercato per sfidare le condizioni temporanee.

I SIP ti consentono di sostenere la natura dinamica delle condizioni di mercato e di assicurarti di risparmiare una quantità significativa per il futuro mediante una pianificazione adeguata e una scelta saggia delle opzioni di investimento. Inizia a investire in fondi comuni di investimento tramite SIP per godere di vantaggi a lungo termine.