Come costruire un portafoglio di ETF – Strategie da considerare

Sappiamo che il mondo degli investimenti può intimidire. L'abbondanza di acronimi e la generosità di parole d'ordine è molto da affrontare da soli - quindi devi dare un senso a tutto, elaborare strategie, investire, vendere e altro? È abbastanza per farti dire:"Comprerò un'azione a Berkshire Hathaway, una in Amazon, e la chiamerò un giorno". Cioè, finché non ti rendi conto che le azioni possono costare da quattro a sei cifre.

Fortunatamente, investire non deve essere eccessivamente complicato (o costoso). Che tu sia un principiante degli investimenti o un veterano del mercato, puoi creare un portafoglio (e persino ottenere una fetta della torta del Berkshire Hathaway) con fondi negoziati in borsa (ETF).

Questi fondi sono i preferiti di molti investitori per la loro capacità di diversificare un portafoglio, la loro liquidità, la gamma di classi di attività, i rapporti di spesa bassi... Va bene, basta con il gergo degli investimenti. Diamo un'occhiata più da vicino agli ETF, perché potresti voler investire in essi e come puoi scegliere tra varie strategie di portafoglio di ETF per approdare su quella che meglio si adatta ai tuoi obiettivi di investimento.

Nozioni di base sull'ETF

Gli ETF sono simili ai fondi comuni di investimento in quanto mettono insieme il denaro di più investitori per acquistare un paniere di titoli. Tali titoli possono includere una combinazione di azioni, obbligazioni, materie prime e/o altri tipi di investimento. I titoli ETF di solito seguono un indice particolare, come l'S&P 500, o un settore specifico, come l'energia o la tecnologia.

Ciò che distingue gli ETF dai fondi comuni di investimento è il modo in cui vengono acquistati e venduti. Gli ETF sono negoziati in borsa per tutto il giorno come le azioni e i loro prezzi oscillano in base alla domanda del mercato. (I fondi comuni vengono scambiati solo una volta al giorno dopo la chiusura del mercato.)  Per questo motivo, gli ETF sono considerati più liquidi dei fondi comuni.

Puoi ricevere rendimenti in un paio di modi con gli ETF. Gli investitori possono guadagnare rendimenti quando i prezzi dei titoli all'interno dell'ETF aumentano, in modo simile ai singoli titoli. Gli investitori possono anche beneficiare di dividendi o una parte degli utili che le società pagano ai propri investitori per possedere le azioni. In genere, i dividendi vengono pagati agli azionisti su base trimestrale.

Il costo dell'investimento in ETF

Gli ETF sono in genere gestiti passivamente (rispetto ai fondi comuni di investimento gestiti attivamente). Ciò significa che, invece di utilizzare le proprie conoscenze per selezionare gli investimenti nell'ETF, un gestore di fondi seleziona semplicemente i titoli per cercare di tenere il passo con un benchmark importante, come il Dow Jones Industrial Average o il Russell 2000.

Dal momento che richiedono meno tempo per l'intermediazione, gli ETF hanno un grande risultato per te:rapporti di spesa inferiori (ovvero il costo per la gestione e la gestione di un fondo) rispetto a molte altre opzioni di investimento.

Ancora meglio, quando investi in ETF, puoi investire in centinaia o addirittura migliaia di titoli con una sola transazione. Questo non solo consente agli investitori di ETF di detenere porzioni di azioni che potrebbero non essere in grado di permettersi altrimenti (come Berkshire Hathaway), ma può anche significare trading senza commissioni. Che tu sia un investitore fai-da-te o preferisca avvalerti dell'esperienza del nostro robo advisor, ti offriamo la possibilità di acquistare e vendere ETF a costo zero.

Costruisci una strategia di investimento ETF

Ora che hai compreso le basi degli ETF, puoi esplorare le tue opzioni ETF e creare una strategia per aggiungere questi investimenti al tuo portafoglio.

Ciò che rende davvero gli ETF un'opzione di investimento popolare è la capacità di diversificare. La diversificazione del portafoglio è un'importante strategia di investimento che ti aiuta a gestire meglio il rischio di mercato volatilità . Poiché gli ETF sono costituiti da numerose partecipazioni (a volte che abbracciano settori) all'interno di un unico fondo, gli effetti negativi di eventuali oscillazioni al rialzo e al ribasso sul mercato sono in genere meno gravi.

Puoi ottenere diversificazione investendo in classi di attività, settori e paesi. In un portafoglio di ETF, ad esempio, potresti considerare di investire in più ETF di settore non correlati (quelli che seguono i settori), come l'energia e l'assistenza sanitaria. In questo modo, le partecipazioni degli ETF differiscono ampiamente e sarà meno probabile che siano influenzate dalle stesse influenze di mercato.

Puoi anche aggiungere diversificazione scegliendo fondi con partecipazioni in diverse classi di attività. Ad esempio, potresti investire in un ETF sui titoli di Stato, un ETF sulle materie prime che replica i metalli preziosi e un ETF sulle valute estere.

Quando sei pronto per investire in ETF, inizia definendo i tuoi obiettivi di investimento:stai andando in pensione, risparmiando per una pazzia a breve termine o raccogliendo denaro per le tasse universitarie? Gli investitori a lungo termine con un orizzonte temporale di investimento più ampio possono generalmente assumersi maggiori rischi.

Dovrai anche considerare le tue attuali esigenze di reddito. Se speri di ottenere un flusso costante di rendimenti, potresti voler aggiungere al tuo portafoglio un mix di ETF che pagano dividendi o a reddito fisso.

Avere una solida idea di questi fattori, così come la tua tolleranza al rischio, ti aiuterà a determinare la tua asset allocation, una strategia di investimento che mira ad eliminare il rischio nel tuo portafoglio investendo in diverse classi di attività. Questo aiuta a mantenere un equilibrio tra rischio e rendimento. Ad esempio, potresti trovarti a tuo agio a investire maggiormente in obbligazioni (spesso un investimento a basso rischio) rispetto alle azioni.

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Interessato a investire in aziende che praticano la sostenibilità e altre iniziative a favore del pianeta? Puoi creare un portafoglio di ETF che investa in attività socialmente responsabili.

E se stai cercando di ridurre l'importo delle tasse dovute, puoi creare un portafoglio di ETF ottimizzato per i rendimenti riducendo al contempo la tua bolletta fiscale.

Anche se sei più fai-da-te. quando si tratta di investire, gli ETF possono avere un posto nella tua strategia di investimento. Il nostro trading autonomo piattaforma ti dà la possibilità di acquistare e vendere ETF con facilità.

Potresti anche decidere di essere interessato a costruire un portafoglio interamente ETF. Tieni presente che, anche se un ETF stesso è di natura intrinsecamente diversificata, dovrai comunque diversificare l'intero portafoglio. Se possiedi un solo ETF, tutte le tue uova saranno in un unico paniere di investimento.

I fondi negoziati in borsa sono un ottimo modo per eliminare alcune complicazioni e confusione dall'investimento. Non solo ti danno accesso a titoli che potrebbero essere troppo costosi per l'acquisto individualmente, sono anche gestiti passivamente (spesso incorrendo in commissioni inferiori rispetto ai loro compagni di fondi comuni di investimento) e possono essere acquistati senza commissioni, rendendoli meno complicati, più convenienti opzione sia per i principianti che per i professionisti degli investimenti.

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