Gestore di denaro

Che cos'è un gestore di denaro?

Un gestore di denaro è una persona o una società finanziaria che gestisce il portafoglio titoli di un investitore individuale o istituzionale. Tipicamente, un gestore di denaro impiega persone con varie competenze che vanno dalla ricerca e selezione di opzioni di investimento al monitoraggio delle attività e alla decisione di venderle.

In cambio di una tassa, il money manager ha il dovere fiduciario di scegliere e gestire con prudenza gli investimenti per i clienti, compreso lo sviluppo di una strategia di investimento adeguata e l'acquisto e la vendita di titoli per raggiungere tali obiettivi. Un gestore di denaro può anche essere conosciuto come un "gestore di portafoglio, " "gestore patrimoniale, " o "gestore degli investimenti".

punti chiave

• Un gestore di denaro è una persona o una società finanziaria che gestisce il portafoglio titoli di investitori individuali o istituzionali.
• I gestori di denaro professionisti non ricevono commissioni sulle transazioni; piuttosto, sono pagati in base a una percentuale del patrimonio gestito.
• Un money manager ha il dovere fiduciario di scegliere e gestire gli investimenti in modo da mettere al primo posto gli interessi dei clienti, Ultimo, e sempre.

Come funziona un Money Manager

I gestori di denaro forniscono ai propri clienti un servizio personalizzato, un portafoglio personalizzato, e gestione continua. Con la gestione a pagamento, rispetto alla gestione basata sulle transazioni, il cliente e il suo consulente sono dalla stessa parte, il che significa che i clienti non devono più mettere in discussione le decisioni di un broker di acquistare o vendere i propri titoli. Un gestore di denaro professionista non riceve commissioni sulle transazioni e viene pagato in base a una percentuale del patrimonio gestito. Così, è nel migliore interesse sia del gestore del denaro che del cliente vedere crescere il portafoglio.

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Motivi per usare un Money Manager

Un gestore di denaro con formazione professionale ha l'esperienza per selezionare gli investimenti più appropriati per il portafoglio del suo cliente. I gestori di fondi in genere detengono una designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) che li aiuta a valutare i fondamentali di un'azienda analizzando i loro rendiconti finanziari. Un gestore di denaro può anche avere esperienza in un settore specifico. Per esempio, il gestore potrebbe aver ricoperto in precedenza ruoli nell'industria automobilistica che forniscono un vantaggio nella selezione dei titoli automobilistici.

I gestori di denaro hanno accesso a una pletora di informazioni e strumenti come interviste con dirigenti aziendali, rapporti di ricerca, dati analitici, e software di modellazione finanziaria avanzata. Avere queste risorse consente ai gestori di denaro di prendere decisioni di investimento che hanno una maggiore probabilità di successo. Ad esempio, un money manager potrebbe scoprire che un'azienda ha un vantaggio competitivo unico dopo aver intervistato il suo CEO.

$ 122, 806

Stipendio medio annuo del money manager negli Stati Uniti a partire da gennaio 2020, secondo salary.com

Come viene pagato un Money Manager?

I gestori di denaro in genere addebitano commissioni di gestione che vanno dallo 0,5% al ​​2% annuo, a seconda delle dimensioni del portafoglio. Per esempio, una società di gestione patrimoniale può addebitare una commissione di gestione dell'1% su un portafoglio di $ 1 milione. In termini di dollari, questo equivale a $ 10, 000 spese di gestione. ($ 1, 000, 000 x 1/100). I gestori patrimoniali e gli hedge fund possono anche addebitare una commissione di performance, che è la remunerazione per la generazione di rendimenti positivi. Le commissioni di performance in genere variano tra il 10% e il 20% del profitto del fondo. Ad esempio, se il fondo addebita una commissione di performance del 10% e restituisce $250, 000 profitto, il cliente paga un supplemento di $ 25, 000 di tasse ($250, 000 x 10/100).

Esempio di vita reale di un Money Manager

Esempi di importanti società di gestione del denaro che accettano fondi di investitori al dettaglio includono Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO), e J.P. Morgan Asset Management.

Famosi gestori di denaro individuali includono Warren Buffett di Berkshire Hathaway e Bruce Berkowitz del Fairholme Fund.