Le banchiere anziane non si conformano agli stereotipi e sono altrettanto pronte a correre dei rischi

C'è una teoria popolare chiamata "Ipotesi delle sorelle Lehman" che dice che i ben noti fallimenti bancari (come il crollo di Lehman Brothers) non sarebbero accaduti se ci fosse stato più personale femminile nella gestione. La nostra ricerca suggerisce che l'aumento del personale femminile è, da solo, improbabile che cambi il modo in cui il rischio viene gestito nelle banche.

L'ipotesi di Lehman Sisters si basa sul fatto, dimostrato dalla ricerca, che le donne sono, in media, più avversi al rischio rispetto agli uomini. Implica che portare più donne nelle banche porterà a una migliore gestione del rischio e ridurrà la possibilità di fallimento o scandalo bancario.

Mentre il personale femminile può essere in media più avverso al rischio, la nostra ricerca mostra che molti di loro sono altrettanto tolleranti al rischio quanto le loro controparti maschili. Queste sono le donne che tendono a raggiungere i ruoli dirigenziali in cui vengono prese le decisioni di gestione del rischio.

È importante notare che le donne costituiscono già più della metà della forza lavoro nelle banche che abbiamo analizzato, ma sono sottorappresentati ai livelli senior e nelle banche istituzionali. Questo è il braccio del settore bancario che offre consulenza e servizi finanziari complessi alle grandi istituzioni.

Da luglio 2014 ad agosto 2016 abbiamo raccolto le risposte al sondaggio da 36, 223 dipendenti di dieci istituti bancari con sede in Australia, Canada e Regno Unito. Il nostro set di dati unico comprende una sezione trasversale del personale in tutte le linee di business e livelli di anzianità.

Utilizzando metodi di indagine, abbiamo chiesto ai dipendenti della banca di autodichiarare il proprio comportamento di gestione del rischio. Per esempio, abbiamo chiesto informazioni sul rispetto della politica sui rischi, parlare di pratiche che potrebbero essere inappropriate e segnalare eventi di rischio. Le persone spesso non ammettono la non conformità, anche in un sondaggio anonimo quindi abbiamo prestato molta attenzione alla formulazione per illecita una risposta veritiera. Per esempio, una delle nostre domande diceva:

Utilizzando metodi di indagine simili abbiamo anche valutato la misura in cui ogni membro del personale era amante del rischio o avverso al rischio - in altre parole, loro propensione al rischio individuale. Abbiamo scoperto che le persone che amano maggiormente il rischio hanno generalmente meno probabilità di mostrare un buon comportamento di gestione del rischio.

Una volta prese in considerazione le differenze nella tolleranza al rischio, le donne non hanno più probabilità degli uomini di comportarsi bene.

Abbiamo scoperto che i lavoratori più anziani hanno maggiori probabilità di mostrare un buon comportamento di gestione del rischio, anche dopo aver tenuto conto della tendenza delle persone anziane ad essere più avverse al rischio. Ad esempio, è più probabile che mettano in discussione le pratiche commerciali che possono creare scarsi risultati lungo la pista, come fare prestiti rischiosi o vendere prodotti a clienti che non li comprendono appieno. Forse i lavoratori più anziani, avendo vissuto tanti cicli economici e scandali, semplicemente "ottenere" la gestione del rischio più dei giovani.

Abbiamo anche studiato la cultura del rischio in più di 300 diverse unità all'interno delle banche. La cultura del rischio è la percezione tra i dipendenti che la gestione del rischio è veramente apprezzata e praticata. Quindi non è solo una dichiarazione patinata su un sito Web per soddisfare i regolatori, ma il "modo in cui facciamo le cose da queste parti".

I nostri risultati mostrano che non esiste alcuna relazione tra il mix di genere delle unità e la cultura del rischio. Inoltre, non abbiamo trovato alcuna associazione con il genere dei leader delle business unit e la cultura del rischio.

Il problema con l'"Ipotesi Lehman Sisters"

L'ipotesi presuppone che tutte le donne siano avverse al rischio, eppure le donne stesse sono un gruppo eterogeneo. Abbiamo scoperto che la tolleranza al rischio varia tra uomini e donne quando sono ai livelli junior, ma queste differenze scompaiono man mano che si sale la scala aziendale. A livelli senior le donne sono proprio come gli uomini in termini di tolleranza al rischio, quindi anche il modo in cui gestiscono il rischio è simile. Più donne che si comportano da uomini non cambia nulla.

Per prosperare in una cultura stereotipicamente maschile, il personale femminile potrebbe aver bisogno di avere attributi stereotipicamente maschili, oppure potrebbero aver bisogno di adattarsi alla cultura che li circonda.

In sostanza, tutto si riduce agli stereotipi di genere. L'assunzione di rischi è un attributo stereotipicamente maschile, non femminile, ma in questi giorni le donne sono sempre più non conformi a questo stereotipo. Questo può aiutare a spiegare i nostri risultati sulle donne in posizioni dirigenziali nelle banche.

In uno studio pubblicato nel 2011, i ricercatori Renee Adams e Patricia Funk hanno esaminato un campione di registi, scoprendo che le registe sono significativamente più amanti del rischio rispetto alle loro controparti maschili. In altre parole, le donne che arrivano in cima non si conformano agli stereotipi di genere. Non sorprende se ci pensi.

La letteratura di ricerca sulla cultura organizzativa suggerisce che le culture si formano in risposta all'ambiente aziendale, come un modo per garantire il successo in quell'ambiente. Suggerire che portare qualche donna in più cambierà le cose è a dir poco ingenuo.

In effetti è molto più probabile che accada il contrario. È improbabile che i nuovi lavoratori abbiano successo se non condividono i valori della cultura esistente. In effetti, il processo di selezione renderà difficile anche al personale "diverso" l'ingresso nell'organizzazione.

Creare una cultura che valorizzi la gestione del rischio è un compito enorme per le banche di tutto il mondo. La crisi globale iniziata nel 2007 è stata un campanello d'allarme per il fatto che l'attenzione ai profitti a breve termine si era spinta troppo oltre. Le successive riforme delle pratiche e dei regolamenti di gestione del rischio sono state radicali e di vasta portata.

Mi piacerebbe pensare che le donne si siano guadagnate il loro posto nella moderna forza lavoro bancaria e che dobbiamo continuare a impegnarci per garantire che raggiungano i ruoli di alto livello che meritano. Le donne dovrebbero essere accolte alle loro condizioni, indipendentemente dal fatto che siano conformi ai tradizionali stereotipi femminili, se indossano gonne o pantaloni. Ma non aspettiamo le donne, da soli, cambiare la cultura delle banche.