Numero di foglio

Che cos'è un numero di foglio?

Nei fondi comuni, un numero di folio è un numero univoco che identifica il tuo conto con il fondo. Come un numero di conto bancario, il numero di folio può essere utilizzato per identificare in modo univoco gli investitori del fondo. Un numero di folio registra anche elementi come la quantità di denaro che ciascun investitore ha collocato nel fondo, la loro cronologia delle transazioni, e recapiti.

Un numero di folio può essere utilizzato anche per identificare voci di diario o appezzamenti di terreno. Diverse case di fondi e fornitori di numeri di folio simili utilizzeranno tutti un metodo leggermente diverso per creare un valore numerico.

Punti chiave

• Un numero di folio è un identificatore univoco utilizzato per tenere traccia degli investimenti o delle proprietà.
• Avvocati, creditori bancari, e gli investitori spesso utilizzeranno tutti i numeri di foglio nelle loro attività.
• I fondi comuni utilizzano i numeri di folio per identificare i titolari di conti nel loro pool di investimenti.

Comprensione dei numeri di foglio

La parola "folio" ( foglia in latino) può significare sia un singolo foglio di carta, o il numero di pagina stampato su un singolo foglio di carta per identificare la sua corretta posizione in un tomo più grande. In contabilità, il numero di folio è un modo per fare riferimento a una voce di contabilità, più spesso numerate in ordine cronologico o sequenziale. Facendo riferimento al numero di folio di una voce, i suoi dettagli possono essere trovati e analizzati.

Tutti i fondi comuni di investimento necessitano di una sorta di sistema di registrazione in atto. Queste informazioni sono necessarie per garantire a ciascun investitore la restituzione del denaro a cui ha diritto, e per determinare quale struttura delle commissioni si applica a ciascun investitore.

Mentre la tenuta dei registri è più spesso facilitata dal broker, in alcuni casi a un investitore può essere richiesto un numero di folio dal fornitore del fondo per garantire l'accuratezza. Questo numero di folio può essere presente sui rendiconti di investimento o può essere ottenuto tramite il proprio broker. È possibile effettuare acquisti numerosi o multipli utilizzando un numero di folio, ma gli acquisti devono essere nel fondo comune di investimento quando si utilizzano le stesse cifre.

I numeri di foglio sono utili per i creditori bancari, avvocati, e regolatori:la loro utilità si estende oltre i semplici fondi comuni di investimento e i loro titolari di quote. Ad esempio, in caso di sospetta frode, gli investigatori faranno riferimento ai numeri di folio mentre costruiscono una pista di controllo per tracciare dove determinati fondi o beni sono entrati o usciti, identificare nuovi numeri di folio lungo il percorso. I numeri dei folio sono utili anche per rilevare voci contabili duplicate e garantire l'accuratezza e la fedeltà dei rendiconti finanziari di un'azienda.

Un numero di folio è un numero univoco per identificare i conti con un fondo comune di investimento, e puoi ottenere il tuo numero di folio dai tuoi estratti conto o tramite un broker.

considerazioni speciali

Un investitore può avere più numeri di folio conservati presso la stessa società di fondi comuni di investimento, ma possono chiedere alla società del fondo di consolidarli in un unico numero. Questo può aiutare gli investitori quando si tratta della propria contabilità personale e ai fini del reporting fiscale.

Si noti che l'aumento della tenuta dei registri elettronici richiede ulteriormente la necessità di efficaci opzioni di tracciamento digitale, ma riduce anche al minimo gli errori e consente una più facile riconciliazione di più voci.