Pianificatore di pensionamento

UN pianificatore di pensionamento è un professionista finanziario che aiuta i clienti a elaborare un piano pensionistico funzionante. Questo individuo ha il compito di aiutare i clienti a navigare tra le molte possibilità che sono presenti quando si tratta di scegliere un piano pensionistico funzionante.

Un pianificatore di pensioni si siederà con un cliente e esaminerà la sua situazione finanziaria. Guarderanno le spese dell'individuo e il loro reddito. Cercheranno di determinare quanto hanno bisogno di risparmiare da ogni busta paga per raggiungere i loro obiettivi di pensionamento. Parleranno anche all'individuo del tipo di pensione che vorrebbe sperimentare.

Dopo averli aiutati a fissare degli obiettivi, verranno con le opzioni per l'individuo da utilizzare per raggiungerli. Possono aiutarli a trovare una serie di diverse strategie di allocazione degli asset e investimenti individuali per costituire il portafoglio.

Il pianificatore della pensione li aiuterà a decidere se hanno bisogno di investimenti che forniscano una certa quantità di reddito o se preferiscano investimenti che crescano nell'apprezzamento del capitale.

In definitiva, sta all'individuo prendere queste decisioni difficili. Il pianificatore di pensionamento è lì semplicemente per fungere da guida durante questo processo.