Preparazione della dichiarazione sulla politica di investimento (IPS)

Un dichiarazione sulla politica di investimento è un documento che un investitore può utilizzare per trasmettere i suoi desideri a un gestore di portafoglio. Questo documento può essere molto utile nella pianificazione della pensione, e dovresti assolutamente considerare di compilarne uno. Ecco le basi della dichiarazione sulla politica di investimento e come prepararne una.

Dichiarazione sulla politica di investimento

La dichiarazione sulla politica di investimento è un documento che verrà compilato quando inizi a lavorare con un gestore di portafoglio. Questo documento ti aiuterà a comunicare al tuo gestore degli investimenti esattamente ciò che desideri ottenere. Andrai oltre i tuoi obiettivi e i tuoi obiettivi di investimento individuali. Per di qua, il gestore degli investimenti saprà come creare un portafoglio adatto alle tue esigenze.

Tolleranza al rischio

Un'area che verrà trattata nella dichiarazione sulla politica di investimento è il livello di tolleranza al rischio. Il gestore degli investimenti vorrà sapere esattamente quanto rischio puoi gestire. A seconda del livello di tolleranza al rischio, il gestore degli investimenti selezionerà per te un certo tipo di mix di investimenti.

Allocazione delle risorse

Un'altra area che verrà trattata nella dichiarazione sulla politica di investimento è l'asset allocation del tuo portafoglio. L'asset allocation si occupa di quanti soldi del portafoglio verranno assegnati a investimenti specifici. Per esempio, una certa percentuale del tuo portafoglio potrebbe essere costituita da azioni, un'altra percentuale costituita da obbligazioni e il resto da fondi comuni di investimento. Questa allocazione delle attività può essere un accordo temporaneo. Puoi specificare che cambia per diventare più conservativo man mano che ti avvicini all'età pensionabile. Questo in genere si legherà anche alla tua tolleranza al rischio. Coloro che hanno una maggiore tolleranza al rischio sceglieranno in genere un portafoglio che è più pesantemente ponderato nei confronti delle azioni.

Requisiti di liquidità

La tua dichiarazione sulla politica di investimento coprirà anche i tuoi requisiti di liquidità individuali. Alcuni investimenti sono più liquidi di altri. È necessario specificare in questa dichiarazione la velocità con cui è necessario riavere i propri soldi se si desidera incassare i propri investimenti. Alcuni investimenti potrebbero richiedere del tempo prima di poterti rimborsare. Altri ti forniranno il denaro di cui hai bisogno lo stesso giorno.

Obbiettivo

Una delle parti più importanti della dichiarazione sulla politica di investimento è il tuo obiettivo di investimento. Vuoi scrivere chiaramente esattamente cosa intendi realizzare investendo. Questo in genere include una dichiarazione definitiva che spiega cosa stai cercando di fare. Per esempio, la tua dichiarazione sulla politica di investimento potrebbe dire che desideri avere investimenti che ti forniscano $ 100, 000 di reddito ogni anno al raggiungimento dei 50 anni. Puoi anche specificare che il denaro sia indicizzato per l'inflazione in modo da ricevere in futuro la somma di denaro che sarebbe pari a $ 100, 000 in dollari di oggi.