Riequilibrare il tuo fondo comune di investimento

Riequilibrare i vostri fondi comuni di investimento è un passaggio essenziale nel processo di investimento. Investire in un fondo comune ti offre un ottimo modo per diversificare il tuo portafoglio. Però, se lasciato deselezionato, il tuo portafoglio potrebbe sbilanciarsi. Ecco le basi del riequilibrio dei fondi comuni e perché è importante.

Che cos'è il riequilibrio?

Il ribilanciamento è l'atto di assicurarsi che tutto sia in proporzione nel tuo portafoglio. Quando iniziamo a investire, una delle prime cose che facciamo è bilanciare il nostro portafoglio. Scegli tu quanto dei tuoi dollari di investimento va verso ogni tipo di investimento. Per esempio, potresti decidere di mettere il 10% dei tuoi dollari di investimento in fondi obbligazionari, 50% in fondi azionari, e il 40% in fondi di tesoreria. Quindi lasci da solo il tuo portafoglio e ti occupi della tua attività per l'anno. Alla fine dell'anno, torni e noti che il tuo portafoglio non è proporzionato nel modo in cui lo hai impostato.

Ciò accade perché un investimento supererà l'altro. Per esempio, se i fondi azionari andassero molto bene, potrebbero costituire il 70% del tuo portafoglio ora. Se vuoi mantenere il tuo piano originale, dovrai riequilibrare il tuo portafoglio acquistando e vendendo la giusta quantità di azioni per ogni fondo. Questo correggerà il portafoglio e lo riporterà al mix di investimento originale che hai impostato.

Perché riequilibrare?

In qualità di investitore, ti starai chiedendo perché hai bisogno di riequilibrare il tuo portafoglio. È comune pensare che gli investimenti vadano così bene un anno, farà lo stesso l'anno prossimo. Però, Questo è raramente il caso. Abbiamo tutti sentito affermare che le prestazioni passate non sono un'indicazione di risultati futuri. Perciò, l'investimento che è andato così bene per noi l'anno scorso potrebbe non essere necessariamente eccezionale quest'anno. Se riteniamo che il nostro mix di investimento originale fosse corretto, allora dobbiamo tornare a quel punto di nuovo. Ribilanciare il tuo portafoglio lo rende possibile.

Come riequilibrare

• Prendere appunti- Durante la prima parte del processo di riequilibrio, vuoi prendere nota di dove eri quando hai iniziato. Nota quanto del portafoglio è composto da ciascun investimento. Avvia un foglio di calcolo sul tuo computer e annota le percentuali esatte di ciascun investimento.

• Revisione:scegli una data futura per rivedere il tuo mix di fondi comuni e decidere se è allocato nel modo desiderato. Prendi la quantità di denaro investita in ciascun tipo di investimento e dividi quel numero per l'importo totale in dollari del portafoglio complessivo. Questo ti darà la percentuale di ogni investimento nel portafoglio. Decidi se le percentuali che hai sono quelle che vuoi. Altrimenti, dovrai apportare le modifiche necessarie per farlo tornare come desideri.

• Change- Una volta determinato il mix che si desidera, è necessario riequilibrare effettivamente il portafoglio. Acquista e vendi la quantità appropriata di azioni di ciascun fondo comune per tornare al mix che desideri.

Riequilibrio

Riequilibrio è un concetto che si occupa dell'asset allocation di un portafoglio di investimenti. Con l'allocazione delle risorse, un investitore cerca di attenersi a una certa percentuale di ciascuna classe di attività nel suo portafoglio. Il valore dei suoi investimenti cambierà su base giornaliera. Periodicamente, l'investitore deve acquistare alcuni titoli e venderne altri per riportare il portafoglio al rapporto che desidera. Questo viene fatto in modo che l'investitore possa attenersi a obiettivi di investimento predeterminati e mantenere il portafoglio entro un intervallo specifico di volatilità e rischio. Questo può essere fatto con la frequenza con cui un investitore si sente a suo agio.