Presta attenzione alle tue partecipazioni in fondi comuni di investimento

Conoscere il tuo partecipazioni in fondi comuni di investimento è importante quando sei un investitore. Sapere esattamente cosa c'è all'interno del tuo fondo comune può fornirti molte informazioni preziose come investitore. Il termine partecipazioni in fondi comuni significa essenzialmente le attività che il fondo comune possiede. Un fondo comune di investimento è composto da molti titoli diversi. Per esempio, potrebbe essere composto da migliaia di azioni. Alcuni fondi comuni di investimento acquisteranno anche obbligazioni o altri tipi di titoli per costituire il portafoglio. Le partecipazioni è il totale delle attività che sono di proprietà del fondo.

Dove trovare informazioni

Se sei un investitore, devi essere in grado di trovare le informazioni sul tuo fondo comune di investimento. Il posto migliore per trovare queste informazioni è nel prospetto del fondo comune di investimento. Il prospetto del fondo comune di investimento è un documento distribuito dalla direzione del fondo comune di investimento. Ogni investitore dovrebbe ottenere una copia del prospetto del fondo comune di investimento. Quando acquisti fondi comuni di investimento, il tuo broker ti fornirà la documentazione sui fondi. All'interno di questa documentazione, dovresti ottenere una copia del prospetto e molte altre informazioni sul fondo. Potresti anche essere in grado di collegarti online e visitare il sito Web della società che gestisce il fondo. Molte volte, sarai in grado di vedere esattamente cosa è di proprietà del fondo in questo modo.

Perché è importante?

Guardare le partecipazioni di un fondo comune ti dirà molto sul fondo stesso. Quando si guarda a ciò che possiede la società di fondi comuni di investimento, non si nascondono le loro intenzioni. Per esempio, una società potrebbe facilmente rilasciare una dichiarazione su quale sarà la strategia del fondo comune di investimento. Potrebbero dire che il fondo si baserà sull'investimento in titoli di crescita. Però, se vedi che si stanno allontanando dai titoli in crescita e si stanno concentrando su altri tipi di titoli, questo non corrisponde necessariamente a quello che stanno dicendo. Perciò, come investitore, devi essere in grado di guardare esattamente ciò che è di proprietà dell'azienda per determinare se stanno facendo ciò che hanno detto che avrebbero fatto.

Valutazione

In qualità di investitore, devi valutare continuamente i tuoi fondi comuni di investimento. Una volta identificata la strategia di base a portata di mano, devi assicurarti che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento individuali. Se il fondo sta cedendo dal tuo stile di investimento, dovrai liquidare le tue azioni e trovarne un'altra.

Un prospetto viene prodotto almeno ogni sei o dodici mesi. Prenditi il ​​tempo necessario per leggerlo e determinare se il fondo è qualcosa che vuoi continuare a detenere. Il tuo fondo dovrebbe riflettere la tua strategia di investimento, obiettivi e preferenze personali.