Il tuo rapporto annuale del fondo comune di investimento:una ricchezza di informazioni

guardando il tuo rapporto del fondo comune di investimento può fornirti molte ottime informazioni che puoi utilizzare come investitore. Alla fine di ogni anno, devi rivalutare le tue partecipazioni e determinare se il fondo comune deve essere ancora nel tuo portafoglio. Ecco alcuni elementi che è necessario esaminare nella relazione annuale del fondo comune di investimento.

ritorna

Una delle sezioni più importanti del rapporto da esaminare sono i rendimenti. In definitiva, l'obiettivo di un fondo comune è quello di fornire un buon ritorno sull'investimento. Se il tuo fondo comune di investimento non lo fa, potresti voler cercare altrove. In alcuni casi, il tuo fondo non avrà un anno vincente. Però, se si guarda alla performance a lungo termine e il fondo non ha fatto storicamente bene, allora dovresti pensare a trovare un altro fondo. Guarda l'anno, rendimenti quinquennali e decennali per avere una buona prospettiva.

partecipazioni

Dovresti anche prestare attenzione alla sezione delle partecipazioni della relazione annuale. Questa sezione ti dice esattamente a cosa sta trattenendo il fondo comune di investimento in titoli. Questo vi darà una buona idea della vera strategia del fondo comune di investimento. Anche se la sezione degli obiettivi in ​​genere ti dice cosa stanno cercando di ottenere, guardare le partecipazioni ti darà spesso un'immagine migliore.

Spese

La sezione spese è un'altra informazione importante. Questa sezione, puoi vedere esattamente quanti soldi addebita il fondo comune di investimento nel rapporto spese. Il rapporto spese ha un effetto drastico su quanti soldi puoi guadagnare dal fondo comune di investimento. Viene prelevato dai rendimenti generati dalle attività di trading. Se vuoi avere successo con gli investimenti, devi prestare molta attenzione alle spese perché ridurranno al minimo i tuoi rendimenti complessivi. Esaminare le spese aziendali. Se non sembrano essere efficienti, potresti prendere in considerazione l'idea di andare altrove.

Rischi

Dovresti anche dare un'occhiata al livello di rischio che viene utilizzato dal fondo comune di investimento. È necessario prendere in considerazione il livello di rischio che devono utilizzare per ottenere i rendimenti che stanno registrando. Se registrano guadagni leggermente superiori alla media e utilizzano una quantità molto elevata di rischio per ottenere tali guadagni, non investire. Ogni investitore ha il proprio livello di rischio unico. È necessario assicurarsi che il livello di rischio del fondo comune di investimento corrisponda alla propria tolleranza al rischio.

ufficiali

Potresti anche voler essere a conoscenza degli ufficiali del fondo comune di investimento. Nella relazione annuale, dovresti essere in grado di dirti che gli ufficiali sono associati a questo particolare fondo. Anche se potresti non conoscerne la maggior parte, dovresti essere in grado di fare qualche ricerca su di loro e assicurarti che abbiano una buona reputazione nel settore.