Trova un pianificatore di pensionamento con cui ti senti a tuo agio

Se stai cercando un pianificatore di pensionamento , ci sono diverse cose che vorrai considerare. Hai bisogno di trovare qualcuno con cui ti trovi bene e che può fornire i servizi di cui hai bisogno. Ecco alcune cose da considerare sulla scelta di un pianificatore di pensionamento.

Personalità

Una cosa che vorrai considerare è la personalità del pianificatore della pensione. Sebbene questo non sia necessariamente l'aspetto più importante, sarebbe utile se ti sentissi a tuo agio a parlare con lei. Vuoi assicurarti di lavorare con qualcuno che si adatta bene a te. Dovrai essere in grado di parlarle candidamente affinché il processo funzioni. Ciò significa che dovrai passare un po' di tempo a parlare con i pianificatori della pensione prima di registrarti con uno.

Esperienza

Dovresti anche dare un'occhiata al livello di esperienza del pianificatore di pensionamento. Vuoi lavorare con qualcuno che ha avuto successo nello sviluppo di piani pensionistici per altri individui. Non vuoi lavorare con qualcuno che è appena uscito dalla scuola e non ha ancora alcuna esperienza nel campo. Il tuo piano pensionistico non è qualcosa con cui vuoi scherzare. Idealmente, ti piacerebbe trovare qualcuno che è nel settore da molti anni e ha successo in quello che fa.

Servizi

È inoltre necessario scoprire quali servizi può fornirti il ​​pianificatore di pensionamento. Ogni pianificatore finanziario è diverso in ciò che può offrire ai clienti. Vuoi trovare qualcuno che offra una varietà di servizi di cui approfittare. Per esempio, vuoi un pianificatore finanziario in grado di vendere molti tipi diversi di titoli e fornire consulenza finanziaria e che conosca le basi dello sviluppo di un piano pensionistico.

Struttura tariffaria

Quando si esaminano diversi pianificatori previdenziali, vuoi assicurarti di capire come ti addebiteranno i loro servizi. Ci sono molti modi diversi in cui un pianificatore finanziario potrebbe essere pagato. Alcuni di loro riceveranno una commissione o una commissione di transazione su ogni operazione effettuata per un cliente. Altri riceveranno una tariffa oraria o uno stipendio dalle loro aziende. Altri ancora riceveranno una percentuale delle risorse che i loro clienti hanno nei loro conti. Dovrai assicurarti di aver compreso come funziona la struttura delle commissioni in modo da poter confrontare un pianificatore finanziario con l'altro.

Approccio

Ci sono molti modi diversi per un individuo di investire per la pensione. A causa di ciò, i pianificatori di pensionamento avranno punti di vista diversi quando si tratta di come costruire un portafoglio. Se hai le tue idee su come vorresti investire, devi assicurarti di trovare un pianificatore che condivida queste stesse idee. Non è necessario essere coinvolti con un pianificatore finanziario che è molto aggressivo se si preferisce un approccio più passivo.