6 consigli per la preparazione delle tasse per gli imprenditori nel 2021

Sottolineando per le tasse? Scarica la tua guida gratuita:5 trucchi fiscali che ogni investitore dovrebbe conoscere.

ah, le gioie delle tasse:compilare scartoffie, compilando moduli, numeri schiaccianti. C'è un motivo per cui la maggior parte delle persone rimanda fino all'ultimo minuto.

Ma se sei un imprenditore autonomo o un libero professionista, la stagione delle tasse può essere ancora più scoraggiante. Che tu stia registrando come LLC, unico proprietario, o qualcos'altro, ecco alcune best practice per prepararsi alla presentazione delle tasse.

Per saperne di più: Guida alla dichiarazione delle tasse nel 2021

1. Metti da parte il 30% per le tasse prima di fare qualsiasi altra cosa.

Quando sei il capo di te stesso e guadagni oltre $ 400 all'anno, sei responsabile del pagamento delle tue tasse, al contrario di un dipendente W2, dove le tue tasse vengono automaticamente detratte. Sebbene il 30% possa sembrare un prezzo alto da pagare, l'imposta sul lavoro autonomo copre sia la quota del datore di lavoro che quella dei dipendenti delle tasse di Social Security e Medicare. Vedo troppi imprenditori o liberi professionisti indebitarsi o attingere ai propri risparmi per pagare le tasse perché non li hanno messi da parte mentre guadagnavano.

Per assicurarmi di avere abbastanza per coprire le mie tasse e assicurarmi che i miei soldi funzionino per me, Ho messo da parte una parte dei miei soldi delle tasse in un conto di cassa sicuro ( come questo di Personal Capital ) prima di “pagarmi” un reddito. Se sei un imprenditore o hai un'attività secondaria, potrebbe valere la pena fare lo stesso.

Automatizzare il trasferimento di una parte dei miei guadagni su un conto di risparmio ad alto rendimento significa che non devo preoccuparmi delle tasse trimestrali o annuali che mi si avvicinano di soppiatto:perché non ricavarne un po' di interesse allo stesso tempo? E ricorda:se guadagni più di $ 1, 000 all'anno, devi pagare l'IRS trimestralmente. Se le tue stime sono alte, riceverai solo più soldi indietro al momento delle tasse. Puoi stimare l'importo delle tasse che dovrai utilizzare utilizzando il modulo 1040-ES.

2. Tieni traccia dei moduli W-9 e 1099-MISC.

Se lavori come appaltatore indipendente o libero professionista all'interno della tua ditta individuale, è necessario acquisire familiarità con i W-9. Un W-9 è un modulo che avresti ricevuto da un cliente se ti pagasse più di $ 600 in un determinato anno. Fa due cose:

1. Assicura che il cliente non sia responsabile del pagamento delle tasse
2. Assicura che pagherai le tasse appropriate all'IRS.

Vieni tempo delle tasse, quel cliente compilerà quindi il modulo 1099-MISC e te lo consegnerà entro il 31 gennaio. In questo modulo saranno riportati i tuoi guadagni annuali.

3. Passa a una S Corp per risparmiare sulle tasse.

La scelta di depositare come S corp invece di un unico proprietario potrebbe farti risparmiare fino al 20% sulle tasse. Diventando una S corp, ti stai concedendo una protezione a responsabilità limitata e i tuoi beni aziendali diventano separati dai tuoi beni personali se la tua attività viene mai citata in giudizio.

Puoi risparmiare molto sulle tasse in due modi:

• Devi pagarti uno "stipendio ragionevole".

Facendo così, ti stai pagando personalmente, e come risultato, da ciascuna busta paga vengono detratte le imposte sul reddito e sui salari. Anche il tuo stipendio è una cancellazione, abbassando i tuoi profitti e, a sua volta, abbassando le tasse.

• Non sei più tassato come lavoratore autonomo.

Ciò significa che non devi più pagare la pesante imposta sul lavoro autonomo del 15,3%. Anziché, pagherai solo le tasse sui salari provenienti dal tuo stipendio annuale.

4. Fare il lavoro pesante durante tutto l'anno.

Per salvarti dal panico dell'ultimo minuto (fidati di me, questo ero io l'anno scorso), assicurati di tenere traccia dei tuoi profitti e perdite durante tutto l'anno. Sapere da dove vengono i tuoi soldi, quanto hai pagato gli appaltatori, e altro ancora.

Uso anche questo fantastico foglio di calcolo dalla mia amica e collega imprenditrice Mallory Rowan per tenere traccia di dove stanno andando tutti i miei soldi per la mia attività (e mi dà sempre un piccolo ronzio divertente quando riesco a inserire una fattura!). Divide il mio reddito in spese, le tasse, comp. del proprietario, e altro ancora, quindi so esattamente cosa dovrebbe essere in ogni account.

5. Investi in un commercialista.

Sì, potresti farlo da solo. E se ti senti abbastanza sicuro da farlo, Fallo! Ma ai tempi in cui lavoravo un giorno E gestivo la mia attività come attività secondaria, Ho investito in un commercialista. È stata la decisione migliore che ho preso.

Ho speso circa $ 400 all'anno per avere qualcuno che mi pagasse le tasse correttamente, fammi deduzioni che non sapevo nemmeno esistessero, e aiutami a ottimizzare i miei contributi SEP IRA. (Bonus:assumere un contabile è una spesa aziendale, quindi quest'anno riesco a cancellarlo.) Preferirei pagare un esperto per sapere che qualcosa di così importante è stato fatto bene - e, se vengo controllato, è lì per guidarmi attraverso il processo e difendermi.

In qualità di libero professionista e/o imprenditore, ecco alcune detrazioni a cui potresti avere diritto:

• Forniture per ufficio (la tua scrivania, penne, i Quaderni, schedari, eccetera.)
• Qualsiasi software di gestione aziendale
• Il tuo computer o un'altra macchina che usi per fare affari
• Viaggi d'affari, i pasti, e gas
• Eventuali spese pubblicitarie e di marketing

Ancora, il modo più semplice per usufruire di queste detrazioni è assumere un commercialista.

6. Scopri come il COVID-19 influisce sulle tue tasse.

Se hai ricevuto un assegno di stimolo: Non devi fare nulla di diverso con le tue tasse! Il denaro di stimolo è un anticipo su un credito d'imposta rimborsabile, il che significa che non devi conteggiarlo per il tuo reddito.

Se la tua piccola impresa ha ricevuto un prestito Paycheck Protection Program (PPP): Quando ricevi il perdono del prestito PPP, il condono del prestito non è considerato reddito imponibile e le spese per cui hai utilizzato il prestito PPP sono spese deducibili dalle tasse.

Se hai ricevuto la disoccupazione: Dovrai pagare l'imposta sul reddito su quei soldi.

Se hai prelevato denaro dai tuoi conti pensionistici: Hai tre anni dalla data del prelievo per rimborsare quei soldi sul tuo conto pensionistico per presentare una dichiarazione dei redditi modificata per ottenere un rimborso sulla tua bolletta fiscale. Ai sensi della legge CARES, se sei stato colpito dal Coronavirus, ti è stato permesso di prelevare fino a $ 100, 000 senza penale di recesso anticipato anche se hai meno di 59,5 anni. Avrai inoltre la possibilità di ripartire l'impatto fiscale del recesso su un triennio a partire dall'anno del recesso.

Globale, rimanere organizzati è il miglior regalo per te stesso durante questo periodo stressante. Se la presentazione delle tasse non sta andando bene come ti aspettavi, mettere in atto buone abitudini per tutto il 2021 per prepararsi al prossimo anno.

Il mio modo preferito per tenere sotto controllo il mio quadro finanziario complessivo è con Personal Capital. Personal Capital è lo strumento che mi ha aiutato a risparmiare i miei primi $ 100.000. Uso la mia dashboard online per organizzare le mie spese, monitorare il mio flusso di cassa, e prepararsi per obiettivi a lungo termine.