Cerchi sgravi fiscali? Alcune cose da sapere

Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e Christina Taylor, MBA, senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®.

Quando stai lottando per sbarcare il lunario, le tasse possono sembrare un onere finanziario di troppo.

Ma potresti essere in grado di trovare sgravi fiscali, a seconda della tua situazione finanziaria. Cosa c'è di più, in risposta alla pandemia di coronavirus, il federale, lo stato e alcuni governi locali hanno adottato misure per rendere più accessibili gli sgravi fiscali.

Vediamo cosa significa "sgravi fiscali", che tipi di sgravi fiscali ci sono, e come potresti essere in grado di ottenere sollievo.

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• Che cos'è lo sgravio fiscale?
• Come funziona lo sgravio fiscale?
• Come posso beneficiare degli sgravi fiscali?
• Come posso trovare sgravi fiscali?
• In che modo gli sgravi fiscali possono aiutare le mie finanze?
• Le società di sgravi fiscali sono legittime?

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Che cos'è lo sgravio fiscale?

Gli americani pagano diversi tipi di tasse, come le imposte sul reddito federali e statali, tasse sul commercio, tasse sugli immobili, tasse sulla proprietà personale, tasse "peccato" e altro ancora. Certo, non tutti pagano tutte quelle tasse, e non tutti pagano la stessa cifra.

Lo sgravio fiscale può essere definito in senso lato come la riduzione dell'importo delle tasse che devi pagare, e durante la crisi del coronavirus, l'IRS considera anche la proroga del termine di deposito e pagamento come forma di sgravio fiscale. Poiché ci sono molti tipi diversi di tasse, e le circostanze di ogni contribuente sono uniche, ci sono anche diversi tipi di sgravi fiscali.

Come funziona lo sgravio fiscale?

Diversi tipi di agevolazioni fiscali funzionano in modi diversi per fornire sgravi fiscali.

Programmi di sgravi fiscali diretti

Contribuenti in situazioni specifiche — vittime di disastri, per esempio — possono essere in grado di qualificarsi per programmi di soccorso diretto volti ad aiutarli. Il modo in cui i programmi forniscono sollievo può variare. Per esempio, sgravi fiscali per le persone colpite dagli incendi boschivi della California del 2018 includevano tempo aggiuntivo per effettuare pagamenti fiscali stimati, proroga di alcuni termini e rinuncia a sanzioni.

Crediti d'imposta

I crediti d'imposta sono riduzioni dollaro per dollaro dell'importo delle tasse che qualcuno deve. I crediti d'imposta sono spesso mirati a situazioni finanziarie specifiche, ad esempio il credito d'imposta sul reddito da lavoro riduce le tasse federali sul reddito per le persone qualificate che guadagnano redditi da bassi a moderati.

Rimborsi fiscali

Gli sconti fiscali sono molto simili ai rimborsi:infatti, vedrai spesso i termini usati in modo intercambiabile. Un rimborso fiscale restituisce al contribuente una parte (o talvolta anche tutta) di una determinata imposta pagata in un anno. A differenza dei rimborsi, anche se, non devi necessariamente pagare in eccesso le tasse per ottenere uno sconto. Per esempio, i programmi di rimborso delle tasse sulla proprietà restituiscono in genere una parte delle tasse sulla proprietà pagate.

Detrazioni fiscali

Le detrazioni fiscali riducono l'importo del tuo reddito soggetto a tassazione e possono aiutare a ridurre il tuo debito fiscale. Mentre alcune detrazioni, come la deduzione standard federale, sono generalmente a disposizione di tutti, altri riducono il reddito imponibile per gruppi specifici. Per esempio, la detrazione degli interessi sui prestiti studenteschi fornisce sgravi fiscali alle persone che rimborsano determinati tipi di prestiti studenteschi che soddisfano i limiti di reddito.

Esenzioni fiscali

Come le detrazioni fiscali, un'esenzione fiscale consente a determinati individui o organizzazioni di escludere il reddito dalla tassazione. Quando applicato alla proprietà, un'esenzione può consentire alle persone qualificate di ridurre l'importo del valore della proprietà soggetto a imposta. E alcune organizzazioni, come organizzazioni non profit e chiese, può essere completamente esentato dal pagamento dell'imposta sul reddito.

Come posso beneficiare degli sgravi fiscali?

Le agevolazioni fiscali di qualsiasi tipo richiedono generalmente di soddisfare determinati standard di ammissibilità per potersi qualificare. Per esempio, per ricevere un pagamento di stimolo al coronavirus - che in realtà è un credito d'imposta anticipato per le imposte sul reddito del 2020 - devi soddisfare i limiti di reddito lordo rettificato.

Le qualifiche possono variare, ma ecco alcuni esempi di requisiti di ammissibilità.

• Limiti di reddito
• Requisiti di cittadinanza o residenza
• Limiti di età
• disabilità
• Circostanze (come essere colpiti da un disastro naturale o aver prestato servizio militare)

Certo, questo non è un elenco esaustivo. Il modo migliore per determinare se potresti qualificarti per una specifica agevolazione fiscale è ricercare i requisiti di idoneità.

Come posso trovare sgravi fiscali?

Nessuna singola risorsa può dirti tutto quello che c'è da sapere sugli sgravi fiscali e per cosa potresti qualificarti. Ma ecco alcuni suggerimenti che potrebbero aiutarti a saperne di più sugli sgravi fiscali disponibili.

Sgravi fiscali COVID-19

Il sito Web dell'IRS contiene molte informazioni sugli sgravi fiscali relativi al coronavirus federale, compresi i pagamenti di stimolo, modifiche delle scadenze di deposito e pagamento, e sgravi fiscali per le piccole imprese.

Inoltre, molti stati stanno fornendo sgravi fiscali per le persone che affrontano l'impatto finanziario della pandemia. Molti forniscono informazioni sulle misure specifiche dello stato sui loro siti web ufficiali. È possibile trovare collegamenti a siti Web del governo statale e territoriale su USA.gov.

Sgravi fiscali sugli immobili

Poiché le tasse sulla proprietà sono riscosse a livello locale, dovrai rivolgerti al tuo governo locale (stato, contea o comune) per conoscere gli sgravi fiscali sulla proprietà.

Sgravi fiscali federali sul reddito

Il governo federale mette a disposizione dei contribuenti numerosi crediti d'imposta e detrazioni. Il posto migliore per iniziare a conoscere queste detrazioni e crediti è IRS.gov, dove troverai informazioni su crediti e detrazioni per privati ​​e aziende.

Detrazioni fiscali statali

Gli sgravi fiscali statali possono variare da esenzioni a crediti e detrazioni. I dipartimenti statali delle entrate o delle finanze in genere forniscono informazioni sulle agevolazioni fiscali sui loro siti web.

Sgravi fiscali in caso di catastrofe

Alcuni disastri naturali possono beneficiare di sgravi fiscali federali per catastrofi. Se sei stato colpito da un disastro naturale, controlla la pagina dell'IRS sugli sgravi fiscali per i disastri per scoprire cosa potrebbe essere disponibile.

In che modo gli sgravi fiscali possono aiutare le mie finanze?

Le agevolazioni fiscali di qualsiasi tipo hanno lo scopo di contribuire a ridurre il tuo obbligo fiscale.

Alcuni, come detrazioni o esenzioni, farlo consentendo di escludere porzioni di reddito o valore patrimoniale dai calcoli delle imposte. Altri, come i crediti d'imposta, ridurre direttamente l'importo dell'imposta dovuta. Ancora altre misure di sgravio fiscale, come ritardare la presentazione delle dichiarazioni dei redditi o delle scadenze di pagamento, mirare a darti più tempo per affrontare l'impatto finanziario delle tasse.

Ridurre l'importo delle tasse che paghi può consentirti di destinare quei soldi ad altri usi che sono importanti per te, come pagare le spese quotidiane, pagare il debito o risparmiare verso obiettivi specifici.

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Le società di sgravi fiscali sono legittime?

Digita "sgravi fiscali" in un motore di ricerca e vedrai molti annunci di aziende che affermano di poterti aiutare a ottenere sgravi fiscali.

Le società di sgravi fiscali generalmente si concentrano sui consumatori con debiti fiscali insoluti. In genere promettono di ridurre o eliminare il debito fiscale e di interrompere le azioni di riscossione richiedendo programmi IRS reali come piani di pagamento o offerte di compromesso.

Ma questi programmi possono essere difficili da qualificare e puoi richiederli tu stesso senza pagare una terza parte per farlo per te. Più, la Federal Trade Commission avverte che alcune società di sgravi fiscali sono veri e propri truffatori, chiedendo migliaia di dollari in commissioni anticipate, non presentare mai documenti all'IRS, e persino effettuare addebiti non autorizzati su carta di credito o prelievi dal conto bancario.

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Linea di fondo

Diversi tipi di agevolazioni fiscali sono sempre stati disponibili. Dall'inizio dell'emergenza coronavirus, i governi a tutti i livelli hanno preso provvedimenti per aumentare la quantità di sgravi fiscali disponibili e metterla alla portata di un maggior numero di americani.

Ma dovrai fare un po' di lavoro per imparare a quale sgravio fiscale hai diritto. A livello federale, il sito web dell'IRS fornisce una grande quantità di informazioni sugli sgravi fiscali per il coronavirus. Per conoscere gli sgravi fiscali a livello statale e locale, vai alle pagine web del tuo stato, amministrazioni provinciali e locali.

Tieni presente che ogni programma e giurisdizione avrà probabilmente i propri requisiti di ammissibilità specifici per qualificarsi per gli sgravi fiscali.

Fonti rilevanti: IRS:aiuto fiscale per le vittime degli incendi in California | IRS:crediti e detrazioni per le persone fisiche | USA.gov:credito d'imposta sul reddito guadagnato | Argomento fiscale IRS n. 456:detrazione degli interessi sui prestiti studenteschi | Tagli fiscali e Jobs Act del 2017 | Aiuto per il coronavirus, Legge sul soccorso e sulla sicurezza economica | Informazioni sui consumatori della Federal Trade Commission:società di sgravi fiscali

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Christina Taylor è senior manager delle operazioni fiscali per Credit Karma Tax®. Ha più di una dozzina di anni di esperienza in materia fiscale, contabilità e operazioni commerciali. Christina ha fondato la sua società di consulenza contabile e l'ha gestita per più di sei anni. Ha co-sviluppato un prodotto online per la preparazione delle tasse fai-da-te, ricoprendo la carica di direttore operativo per sette anni. È l'attuale tesoriere della National Association of Computerized Tax Processors e ha conseguito una laurea in amministrazione aziendale/contabilità presso il Baker College e un MBA presso il Meredith College. La trovi su LinkedIn.