Binance è legale in Canada?

Binance è il più grande scambio di criptovalute al mondo. Opera in Canada ma non in Ontario. Tuttavia, la domanda se Binance, il più grande scambio di criptovalute al mondo, è legale in qualunque posto rimane una questione di confusione. I regolatori hanno represso lo scambio nell'estate del 2021 e lo scambio ha fatto il giro del mondo per anni in quello che è diventato noto come un gioco di "arbitraggio normativo". Ecco cosa devi sapere.

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Cos'è Binance?

Binance è un exchange di criptovalute. Puoi usarlo per scambiare criptovalute come Bitcoin, Ethereum, e Dogecoin. È di gran lunga il più grande scambio di criptovaluta al mondo.

Nel momento in cui scriviamo, a fine luglio, 2021, Binance ha elaborato transazioni di criptovaluta per un valore di 28 miliardi di dollari nelle ultime 24 ore. Il prossimo scambio più trafficato (rispettabile), Huobi, elaborato 5,7 miliardi di dollari. E questo è solo spot trade; per operazioni su derivati ​​più complesse, come futures e opzioni, Binance ha elaborato transazioni per un valore di 98 miliardi di dollari nell'ultimo giorno. La seconda borsa di derivati ​​più popolare, OKEx, ha facilitato transazioni per un valore di 22 miliardi di dollari nelle ultime 24 ore. (Si noti che le cifre sui derivati ​​sono gonfiate poiché molte persone commerciano a margine).

Binance offre anche una serie di altri servizi. Tra le sue numerose linee di business, Binance gestisce un marketplace NFT (crypto art), il proprio segno, BNB (ex Binance Coin), una popolare blockchain chiamata Binance Smart Chain, servizi di picchettamento, un trading desk peer-to-peer e, per poco tempo, azioni tokenizzate.

Offre alcune delle tariffe più economiche del settore. Sia per le negoziazioni maker che taker sul suo scambio spot (dove i clienti acquistano e vendono Bitcoin con altri utenti), le commissioni sono solo dello 0,1% per le persone che scambiano meno di 50 BTC al mese, molto inferiori rispetto ad altri scambi nella sua lega. Queste commissioni diminuiscono per le persone con molti token BNB, che commerciano molto o che hanno presentato i loro amici.

Binance è stata fondata in Cina a luglio, 2017, solo un paio di mesi prima della corsa al rialzo di Bitcoin del 2017, dove Bitcoin è salito a $ 19, 500 e non ha raggiunto quei livelli fino alla fine del 2020. Il suo fondatore è Changpeng Zhao, più comunemente noto come "CZ". È nato in Cina, poi è fuggito con la sua famiglia in Canada da bambino. Dopo essersi laureato alla McGill University, è andato in finanza, poi in crypto e poi fondò Binance.

Solo un paio di mesi dopo il lancio di Binance, La Cina ha impedito agli scambi di criptovalute di operare nel paese. Come altri migliori exchange cinesi, come Huobi e OKEx, Binance ha dovuto trovare una nuova casa. Inizia così il tour mondiale dello scambio. Si è diretto in Giappone nel 2017, poi Malta nel 2018. Nel 2019, Malta ha detto che Binance non poteva operare lì, e poi ha operato da... chi lo sa?

Quando è stato lanciato nel 2017, lo scambio registrato nelle Isole Cayman e alle Seychelles, e ora lo scambio afferma di non avere affatto uffici:un esercito di appaltatori e lavoratori a distanza. CZ vive a Singapore, come molti dei suoi dipendenti. “Quando la gente mi chiede, Non voglio dare loro una risposta sbagliata solo per soddisfare la loro definizione. non voglio dirglielo, 'Aspetto, è San Francisco, è Tokyo, è Pechino, è ovunque, '" ha detto CZ decifrare a maggio.

Binance è legale in Canada?

Dipende da dove sei. Nel mese di giugno, 2021, Binance si è ritirato dall'Ontario. Ha detto ai clienti il ​​25 giugno che la provincia è diventata una "giurisdizione ristretta" e che "non può più continuare a servire gli utenti con sede in Ontario. Ha consigliato ai clienti di "prendere misure immediate per chiudere tutte le posizioni attive entro il 31 dicembre, 2021”.

Il suo ritiro ha seguito una serie di accuse della Ontario Securities Commission contro altri scambi di criptovalute, compreso Bybit, Poloniex, e KuCoin. Le accuse erano tutte abbastanza simili:che gli scambi offrissero titoli (contratti di investimento) e derivati ​​(prodotti di investimento che rappresentano alcune attività sottostanti, come un contratto futures) senza essersi registrati presso l'OSC. “La registrazione e la divulgazione sono i capisaldi della legge sui titoli dell'Ontario, ", ha detto l'OSC.

Le dichiarazioni delle accuse seguono un avviso di marzo dell'OSC che ha detto agli scambi di criptovalute che "devono conformare le loro operazioni alla legge sui titoli dell'Ontario o affrontare potenziali azioni normative, " e ha fornito una scadenza del 19 aprile per avviare le discussioni sulla conformità.

“Se una piattaforma che attualmente negozia derivati ​​o titoli in Ontario non lo fa entro questa data, saranno prese misure per far rispettare i requisiti applicabili ai sensi della legge sui valori mobiliari, ", ha affermato l'OSC in una dichiarazione del 29 marzo.

Grant Vingoe, il presidente e amministratore delegato dell'OSC, ha affermato che gli scambi di criptovalute non registrati "espongono gli investitori dell'Ontario a rischi significativi, ” e che questi rischi sono “amplificati” dalla “recente esplosione di piattaforme non registrate”.

L'affermazione di Vingoe non è del tutto inaspettata. I clienti degli exchange canadesi QuadrigaCX e Einstein Exchanges hanno perso i loro soldi dopo che gli exchange si sono improvvisamente chiusi. In entrambi i casi, le forze dell'ordine hanno affermato che gli operatori dello scambio hanno sottratto denaro ai clienti. Poiché il mercato delle criptovalute ha iniziato a scaldarsi nel 2021, la preoccupazione è che gli investitori canadesi fossero sempre più esposti alla “perdita potenziale, furto e uso improprio dei propri beni, "disse Vingo.

L'OSC non ha rilasciato una dichiarazione di accuse su Binance in particolare, ma lo scambio offre anche contratti futures e derivati ​​e probabilmente titoli (tuttavia Binance lo contesterebbe sicuramente, come se le criptovalute costituissero titoli è una patata bollente nel settore). Non è chiaro perché Binance non abbia ricevuto un avviso; un portavoce ha rifiutato di commentare a Coindesk sulle discussioni regolamentari della borsa.

Gli abitanti dell'Ontario possono ancora fare trading su Binance con le VPN? Probabilmente, purché non abbiano indicato il loro indirizzo nella provincia. Ma ciò comporta dei rischi:alcuni clienti Binance con sede in Ontario hanno riferito che i loro fondi sono stati congelati dopo aver tentato di eseguire ordini sull'exchange. Binance ha anche bandito gli abitanti dell'Ontario nei loro termini di servizio.

Questa è una brutta notizia per il 38% dei canadesi che vivono in Ontario. Il restante 62% dei Canadain può ancora utilizzare Binance come al solito. Possono negoziare sui mercati spot (acquisto, vendere e detenere criptovalute), più i mercati dei derivati.

Gli abitanti dell'Ontario devono cercare alternative al commercio di criptovalute. Tuttavia, alternative hanno anche limitato alcuni servizi agli abitanti dell'Ontario. Su Kraken, uno scambio importante, I canadesi non possono scambiare token Ethereum che sono stati puntati in Ethereum 2.0., l'imminente aggiornamento a Ethereum. Né i canadesi possono scambiare una ventina di altri token, compreso SUSHI e FLUSSO.

Il continuo litigio di Binance con i regolatori

Dopo l'incidente dell'Ontario, diversi regolatori di tutto il mondo si sono lanciati su Binance, che potrebbe rendere le cose più complicate per i canadesi in futuro.

Verso la fine di giugno, 2021, L'agenzia giapponese per i servizi finanziari ha avvertito i residenti che Binance stava operando con la registrazione presso l'agenzia.

Un paio di giorni dopo, la Financial Conduct Authority nel Regno Unito ha affermato che una sussidiaria di Binance, Binance Markets Limited, non poteva operare nel paese. Anche se questo non ha proibito a Binance Global, il più ampio, versione globale di Binance dal servizio ai clienti britannici, Binance ha sospeso i prelievi per i clienti del Regno Unito.

Poco dopo, diversi altri regolatori di paesi tra cui le Isole Cayman, Tailandia, Singapore, Hong Kong, e l'Italia hanno emesso avvisi simili. Diversi relativi al nascente servizio di trading azionario di Binance, che consentono ai clienti di acquistare e vendere token (versioni di criptovaluta) di azioni in società come Apple, Tesla e Coinbase. A poche ore dall'avvertimento del regolatore finanziario di Hong Kong che questi token costituiscono titoli, poiché i token, Certo, rappresentano titoli:Binance ha improvvisamente cessato di negoziare azioni tokenizzate.

Il carismatico CEO dell'azienda, CZ, ha risposto alle accuse dicendo che "la conformità è un viaggio" e che era in discussione con le autorità di regolamentazione. Il prossimo mese, CZ ha twittato che stava cercando qualcuno che lo sostituisse come CZ. In una conferenza stampa a fine luglio, Egli ha detto,

“C'è sempre un pool di candidati che potrebbero succedermi. Siamo alla ricerca di qualcuno con un forte background normativo per intervenire ed essere CEO".

Qual è il futuro di Binance in Canada?

Non è chiaro se Binance riaprirà per gli abitanti dell'Ontario. Potrebbe essere il caso che Binance lancerà una sussidiaria in Ontario, proprio come ha fatto in altre giurisdizioni che le hanno impedito di operare o offrire determinati servizi.

Nel Regno Unito, prima che la FCA vietasse a Binance di operare nel paese, c'era Binance Jersey. Questo avrebbe dovuto essere sostituito da un'altra filiale del Regno Unito nell'estate del 2021, ma il divieto di FCA lo ha impedito; il divieto di FCA, dovrebbe essere notato, era una risposta al ritiro da parte di Binance di una domanda di registrazione presso la FCA, probabilmente perché non è stato in grado di soddisfare le richieste della FCA in materia di riciclaggio di denaro.

Negli Stati Uniti, Binance ha lanciato una sussidiaria chiamata Binance.US. Questa è un'offerta molto più limitata rispetto allo scambio principale di Binance (altrimenti noto come Binance Global). Mentre Binance ha scambiato $ 16,8 miliardi nelle ultime 24 ore al momento della stesura di questo articolo, Binance.US ha scambiato solo $ 476 milioni. Offre anche molte meno monete:59 rispetto alle 376 di Binance Global.

Binance.US è diretto da Brian Brooks, l'ex Chief Legal Officer della rivale Coinbase ed ex capo ad interim dell'Office of the Comptroller of the Currency. Sia Brooks che CZ sostengono che Binance.US è un'azienda completamente separata che opera in modo completamente indipendente da Binance, ma l'aspetto del sito è quasi identico.

Per quanto riguarda gli abitanti dell'Ontario, non è chiaro. La Canadian Security Association e l'OSC hanno launchpad e sandbox per le aziende fintech, ma la spinta dei regolatori verso la registrazione potrebbe ostacolare le mosse di Binance nel paese.