10 investimenti aggressivi

Galleria di immagini di investimento Cosa rende un investimento più aggressivo di un altro? Guarda altre immagini di investimento.

Molti di noi hanno sentito consulenti finanziari o amministratori di piani 401(k) descrivere una strategia di investimento aggressiva come una buona scelta per i giovani investitori che hanno il tempo di cavalcare gli alti e bassi del mercato, mentre quelli più vicini alla pensione sono incoraggiati a scegliere più sicuri , opzioni più conservative. Ma cosa rende un investimento più "aggressivo" di un altro?

Il termine investimenti aggressivi si riferisce a investimenti selezionati in base al loro potenziale di incremento del valore di un esborso iniziale di cassa; vale a dire, il loro potenziale di crescita, in contrasto con la loro capacità di fornire stabilità finanziaria o reddito da dividendi prevedibile. Oltre alla prospettiva di rendimenti più elevati, gli investimenti aggressivi comportano anche un rischio superiore alla media di perdere parte o tutto il denaro investito.

Il boom delle dot-com della fine degli anni '90 e il successivo crollo all'inizio degli anni 2000 ci hanno fornito un esempio estremo dei potenziali benefici e rischi di investimenti aggressivi, poiché gli investitori si sono affrettati a sfruttare il fascino del mercato per le nuove società tecnologiche e a fare un rapido ritorno sui loro soldi. Per ogni investitore che ha guadagnato milioni con la rapida ascesa di AOL o Yahoo, ce ne sono stati molti di più che hanno visto i loro portafogli di investimento decimati quando il mercato ha toccato il fondo [fonte:Beattie].

Naturalmente, non tutti gli investimenti aggressivi sono investimenti sconsiderati. La crescita è un elemento necessario di qualsiasi strategia di investimento a lungo termine e il livello di rischio varia da un investimento aggressivo all'altro. Continua a leggere per conoscere 10 investimenti aggressivi per tutti, dall'investitore principiante al trader serio.

10:Fondi a crescita aggressiva

Un fondo a crescita aggressiva è un fondo comune di investimento che contiene un assortimento di azioni e altre attività selezionate da un gestore di fondi professionista per il loro potenziale di fornire la crescita più alta possibile.

Sebbene l'obiettivo di un fondo di crescita aggressivo sia sempre quello di fare soldi, il rendimento effettivo di questi fondi può variare notevolmente di anno in anno. Ad esempio, un fondo di crescita aggressivo potrebbe fornire un rendimento del 20% un anno, perdere il 4% il prossimo e guadagnare l'8% l'anno successivo. Per questo motivo, il successo di un fondo a crescita aggressiva è spesso giudicato dalla sua performance a 5 o 10 anni, e questi fondi generalmente sono consigliati solo per gli investitori che sono disposti a sopportare qualche anno negativo in cambio della possibilità di grandi ritorna nel tempo.

I fondi di crescita aggressiva sono tra gli investimenti aggressivi meno rischiosi perché includono azioni di dozzine o addirittura centinaia di società diverse, di solito in diversi settori. Questa diversificazione significa che se un'azione o un settore commerciale scende di valore, il successo di altre attività nel fondo può aiutare a compensare eventuali perdite.

9:Azioni individuali

Investire in singoli titoli può significare maggiori rischi e rendimenti meno prevedibili.

Hai mai sognato di trovare il prossimo GE, Microsoft o Google? Alcuni investitori aggressivi scelgono singoli titoli invece dei fondi, seleziona manualmente una o più singole società che ritengono abbiano il potenziale per crescere.

Gli investitori potrebbero cercare società nuove o sconosciute nella speranza di trovare la prossima grande cosa prima di chiunque altro, oppure potrebbero cercare occasioni:società affermate che negoziano a basso prezzo delle azioni a causa di un mercato lento o di altri fattori temporanei. Un'altra tattica è cercare titoli in crescita:società con il potenziale per aumentare le vendite di almeno il 15% nel corso di un anno, indipendentemente dal prezzo attuale delle azioni [fonte:Domash].

Investire in singoli titoli significa più rischio e rendimenti meno prevedibili rispetto all'investimento in un fondo comune di investimento. Se sei abbastanza esperto, o semplicemente abbastanza fortunato, da trovare un titolo dormiente prima che decolli, i potenziali rendimenti sono esponenziali. Ma a differenza dei fondi comuni di investimento, se i tuoi singoli stock pick accumulano, il denaro che investi va di pari passo.

8:Azioni estere/Fondi globali

Forse hai esaurito ogni opzione di investimento aggressivo qui a casa, o vuoi semplicemente diversificare il tuo portafoglio. Fondi globali ti danno un mondo di scelte, ma comportano maggiori rischi.

Sebbene i paesi in via di sviluppo e le economie emergenti offrano il maggiore potenziale di crescita, comportano anche un rischio maggiore di disordini politici. E anche se ti attieni a paesi con sistemi finanziari consolidati, un investimento in azioni estere comporta il rischio di fluttuazioni valutarie. Se acquisti un'azione tedesca, ad esempio, e l'euro sale rispetto al dollaro, il tuo investimento varrà di più. Ma se l'euro scende rispetto al dollaro, il tuo ritorno sull'investimento diminuisce.

7:Obbligazioni ad alto rendimento

Le obbligazioni ad alto rendimento sono prestiti concessi da un investitore a una società oa un comune.

Molti di noi considerano le obbligazioni come veicoli di investimento sicuri e prudenti. Ma le obbligazioni ad alto rendimento, chiamate anche obbligazioni spazzatura, possono essere esattamente l'opposto.

Come le obbligazioni tradizionali, le obbligazioni ad alto rendimento sono prestiti di un investitore a una società oa un comune. In cambio del prestito, l'emittente obbligazionaria si impegna a ripagare l'investitore con gli interessi. Ma con le obbligazioni ad alto rendimento, il tasso di interesse - e il rischio - sono più elevati perché gli emittenti di obbligazioni sono stati identificati come scarsi rischi di credito.

Il termine obbligazioni spazzatura è diventato una frase familiare negli anni '80, quando il commerciante di Wall Street Michael Milken ha fatto fortuna attraverso loschi scambi di obbligazioni spazzatura ed è andato in prigione per frode in titoli [fonte:McGrath]. Oggi molti investitori obbligazionari ad alto rendimento cercano di compensare i propri rischi acquistando le obbligazioni tramite fondi comuni di investimento specializzati piuttosto che investire tutto il loro denaro con un unico emittente.

6:Fondi azionari a bassa capitalizzazione

Come altri fondi di crescita aggressivi, small cap azioni fondi sono costituiti da società selezionate per il loro potenziale di offrire un significativo ritorno sull'investimento. Ma a differenza dei fondi di crescita di base, che possono includere società promettenti di ogni dimensione, i fondi azionari a bassa capitalizzazione investono solo in società con un valore di mercato inferiore a circa $ 1 miliardo [fonte:Fidelity].

I fondi a piccola capitalizzazione spesso includono società relativamente nuove e non comprovate, nonché piccole società che sviluppano nuovi prodotti o adottano altre misure per entrare in un mercato nuovo o in crescita. I gestori di fondi a bassa capitalizzazione possono anche cercare acquisti d'occasione meno rischiosi, come società affermate con un basso valore di mercato (e un prezzo delle azioni insolitamente basso) a causa di una temporanea flessione del mercato.

5:Fondi azionari a micro-capitalizzazione

Come suggerisce il nome, i fondi azionari micro-cap investono in società che non sono nemmeno abbastanza grandi per essere considerate small cap, rivolgendosi a società di valore inferiore a circa $ 250 milioni a $ 500 milioni [fonti:Wherry, Fidelity].

Mentre le azioni micro-cap comportano un rischio maggiore rispetto alle small cap, gli investitori micro-cap sottolineano che il prezzo di ingresso è basso e il potenziale di guadagno è quasi illimitato. Un'azione micro-cap può produrre enormi rendimenti per gli investitori se la piccola società viene acquisita da una società più grande, ma se sale a dimensioni small cap e supera da solo il fondo micro-cap, i rendimenti dell'investitore sono limitati al crescita da micro-cap a small-cap, poiché il gestore del fondo dovrà vendere azioni di tutte le società che non soddisfano più la definizione di micro-cap del fondo [fonte:Caplinger].

4:Trading di opzioni

Il trading di opzioni è una strategia di investimento aggressiva con enormi rischi e il potenziale per rendimenti rapidi ed enormi.

Decisamente non per i deboli di cuore -- o facilmente confusi -- trading di opzioni è una strategia di investimento aggressiva con enormi rischi e il potenziale per rendimenti rapidi ed enormi. In poche parole, un'opzione è un contratto che dà a un acquirente il diritto di acquistare o vendere un bene specifico, come una particolare azione o un immobile, a un certo prezzo prima di una data di scadenza specificata [fonte:Investopedia.com] . L'acquirente non è tenuto ad acquistare o vendere il bene al prezzo contrattato, ma paga invece il contratto stesso o l'opzione .

Immagina che le azioni di MegaCorp siano attualmente scambiate a $ 10 per azione. Se un investitore ritiene che il prezzo delle azioni di MegaCorp sia in aumento, potrebbe pagare un premio (il costo del contratto di opzione stesso) di $ 2,20 per azione per il diritto di acquistare 100 azioni di MegaCorp a $ 12 per azione entro i prossimi 60 giorni. Alla fine dei 60 giorni, le azioni MegaCorp vengono scambiate a soli $ 8 per azione, quindi l'opzione è priva di valore e l'investitore le consente di scadere. La perdita dell'investitore è di $ 220 ($ 2,20 per azione x 100 azioni).

Tuttavia, se le azioni MegaCorp fossero salite a $ 20 per azione entro 60 giorni, l'investitore avrebbe potuto acquistare 100 azioni a $ 14,20 per azione (il prezzo di esercizio di $ 12). più il premio di $ 2,20 per azione), quindi li ha venduti immediatamente a $ 20 per azione, per un ritorno di $ 580.

Le opzioni offrono anche agli investitori un modo per fare soldi se il mercato declina:gli investitori che credono che le azioni MegaCorp siano in calo possono acquistare un'opzione che dà loro il diritto di vendere le azioni a un certo prezzo.

3:Accordi di private equity

Gli investitori di private equity di solito forniscono finanziamenti a un'azienda mentre introduce un nuovo prodotto sul mercato o perfeziona una nuova tecnologia.

Per gli investitori con una grossa fetta di denaro da investire (pensa a $ 250.000 o più), private equity gli investimenti offrono l'opportunità di investire direttamente in una start-up o in un'attività in rapida crescita.

Gli investitori di private equity di solito sono coinvolti a lungo termine e forniscono finanziamenti mentre un'azienda si tira fuori da una situazione difficile, introduce un nuovo prodotto sul mercato o perfeziona una nuova tecnologia. Se l'attività fallisce, anche l'investimento fallisce, ma gli investitori spesso hanno l'opportunità di negoziare condizioni favorevoli al momento dell'investimento, mettendoli in una buona posizione per fare un po' di soldi se l'attività ha successo.

2:pool di capitale di rischio

I pool di venture capital sono una svolta sugli accordi di private equity, in cui gli investitori mettono insieme i loro soldi per offrire capitale di avviamento a società in crescita. Richiedendo un investimento iniziale significativamente inferiore rispetto a un accordo di private equity, i pool di capitale di rischio offrono agli investitori più piccoli l'opportunità di investire in società nuove o in rapida crescita. I pool di capitale di rischio possono essere piccoli gruppi di investitori privati ​​o possono essere gestiti come fondi gestiti chiamati fondi di capitale di rischio o fondi di private equity.

Come per gli accordi di private equity, questi investimenti di solito ripagano solo a lungo termine, ma riducono in qualche modo i rischi di perdita investendo in più società anziché in una sola.

1:REIT (Real Estate Investment Trust)

I Real Estate Investment Trust, o REIT, sono società immobiliari che offrono azioni ordinarie al pubblico e restituiscono i profitti agli azionisti come dividendi. A differenza dell'acquisto di azioni in una singola società, un investitore REIT sta acquistando una parte di un pool gestito di immobili [fonte:Forbes]. Quando le proprietà di quel pool iniziano a guadagnare attraverso la vendita, l'affitto o l'affitto di proprietà, il REIT distribuisce i profitti agli investitori.

Sebbene gli investitori aggressivi apprezzino il potenziale di un elevato ritorno sull'investimento e di crescita a lungo termine offerti dai REIT, l'unico focus sulla proprietà immobiliare significa che sono estremamente vulnerabili agli alti e bassi del mercato immobiliare.