ETFFIN Finance >> Finanza personale corso >  >> Gestione finanziaria >> finanza

Come si investe in oro?

L'oro può essere un modo saggio per diversificare il tuo portafoglio di investimenti.

Ogni volta che l'economia inizia a cedere, non passa molto tempo prima che seri consulenti di investimento e profeti di sventura inizino a lanciare la parola "oro" in giro. A seconda di chi lo chiedi, l'oro è un modo saggio per diversificare un portafoglio di investimenti o un piano assicurativo contro l'apocalisse in arrivo. Storicamente, l'oro è stato visto come un investimento a basso rischio che può mitigare le perdite quando azioni e obbligazioni iniziano a perdere valore, principalmente perché il prezzo dell'oro tende ad aumentare durante i mercati ribassisti e nei periodi di inflazione [fonte:acciaio]. La saggezza comune è che l'oro non toccherà mai il fondo, poiché avrà sempre un valore intrinseco come metallo prezioso.

Dopo la crisi del credito nel 2008 e la conseguente crisi del mercato azionario, il prezzo delle materie prime dell'oro ha iniziato a salire. Il metallo ha registrato livelli record ripetutamente nei due anni successivi, raggiungendo $ 1.432,50 l'oncia nel dicembre 2010 [fonte:Dreibus]. Nel corso del 2010, il prezzo dell'oro è aumentato del 27%. In confronto, il mercato azionario in ripresa è aumentato solo dell'11% quell'anno [fonte:Steel]. Gli economisti non sono d'accordo sul fatto che l'oro possa eventualmente continuare il suo fulmineo aumento di prezzo. Alcuni prevedono che l'attuale massimo sia una bolla destinata a scoppiare e che un'enorme svendita di oro farà presto tornare il prezzo al ribasso [fonte:Flood]. Altri sono sicuri che l'oro abbia ancora un altro anno o più di forti guadagni [fonte:Krauth]. Storicamente, il prezzo dell'oro tende a essere volatile, registrando picchi e minimi regolari al variare delle condizioni economiche generali.

Qualunque cosa accada all'oro, il metallo è sempre un buon investimento a lungo termine. Molti consulenti finanziari raccomandano agli investitori di mantenere circa il 5% del proprio portafoglio in oro o titoli legati all'oro, come copertura contro le flessioni del mercato [fonte:Picerno]. Ma come si fa a investire in oro? È facile come andare in gioielleria e fare scorta? Continua a leggere per scoprire come investire in ogni tipo di oro, dalle monete e lingotti, alle azioni minerarie e ai futures su materie prime.

Come acquistare lingotti d'oro

I lingotti d'oro sono venduti da rinomati commercianti di oro in diverse denominazioni.

Naturalmente, il modo più semplice per investire in oro è uscire e comprarne un po'. Ma per assicurarti di ottenere oro al giusto prezzo - e in una forma che puoi facilmente rivendere quando vuoi incassare il tuo investimento - devi assicurarti di lavorare con rivenditori di oro rispettabili [fonte:Grendon International Ricerca]. Il World Gold Council, un'associazione dell'industria dell'oro, è una buona fonte di rivenditori fidati e li elenca online.

Le monete d'oro coniate sono una delle forme più popolari di lingotti d'oro. Diversi paesi coniano le proprie monete d'oro in tagli da 1 oncia o oncia parziale. Alcune delle monete più scambiate sono le aquile americane, le foglie di acero canadese d'oro, le pepite australiane e la più scambiata, il Krugerrand sudafricano. Queste monete sono molto diffuse a scopo di investimento, perché il loro contenuto in oro è garantito dai rispettivi governi. Sebbene le monete abbiano un valore nominale e possano essere utilizzate come moneta a corso legale, sono più frequentemente scambiate per il loro contenuto in oro (di solito circa 22 carati) [fonte:United States Mint].

Quando acquisti monete d'oro a scopo di investimento, acquista più monete contemporaneamente e acquista le denominazioni più grandi (almeno 1 oncia, invece di 1/10 oncia). I commercianti di solito aggiungono più ricarichi ai loro prezzi per tagli più piccoli e vendite di piccoli lotti di monete [fonte:Picerno]. Evita le monete rare o numismatiche (monete scambiate nei mercatini dei collezionisti), poiché più spesso vengono acquistate e vendute per il loro valore da collezione anziché per il loro contenuto in oro [fonte:World Gold Council].

Un'altra opzione popolare per l'acquisto di lingotti è l'acquisto di lingotti d'oro. I lingotti d'oro sono venduti da rinomati commercianti d'oro in molte denominazioni diverse. Commercianti rispettabili sono elencati dal World Gold Council e molte banche e società di intermediazione venderanno oro al pubblico.

Molte raffinerie in tutto il mondo producono lingotti d'oro e tutti i lingotti d'oro autentici saranno incisi con il sigillo della raffineria. I rivenditori identificano l'oro con questo marchio. Qualsiasi marchio è accettabile, purché accreditato dalla London Bullion Market Association. L'acquisto di marchi accreditati garantisce che i lingotti possano essere rivenduti a qualsiasi rivenditore [fonte:Grendon International Research]. I rivenditori cercano i marchi come prova dell'autenticità e della purezza dell'oro. Infine, quando si acquistano lingotti d'oro, è essenziale ottenere i certificati di autenticità dai rivenditori [fonte:Grendon International Research].

Gli investitori dovrebbero anche tenere a mente le implicazioni fiscali. Le vendite di lingotti sono soggette all'imposta federale sulle plusvalenze negli Stati Uniti e in altri paesi, ma sono esenti da imposte nell'Unione Europea [fonte:Grendon International Research]. Quando si tratta di immagazzinare e proteggere l'oro, gli investitori possono acquistare una cassaforte, utilizzare una cassetta di sicurezza in una banca o pagare un rivenditore per conservare l'oro in loco.

Come acquistare strumenti finanziari basati sull'oro

L'acquisto di lingotti d'oro potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori. Molti scelgono invece di acquistare strumenti finanziari basati sull'oro. In questo modo, gli investitori possono trarre vantaggio dall'aumento del prezzo dell'oro senza preoccuparsi dei problemi di stoccaggio e sicurezza e della due diligence aggiuntiva necessaria per assicurarsi che i metalli preziosi siano autentici.

Fondi negoziati in borsa (ETF) sono uno dei metodi più sicuri per investire in oro. Analogamente ai fondi comuni di investimento, gli ETF sono gestiti da gestori di fondi che acquistano oro sul mercato delle materie prime. Gli ETF vengono acquistati attraverso il mercato azionario, il che li rende una scelta facile per i nuovi investitori che si cimentano per la prima volta in investimenti alternativi. Anche i fondi sono altamente liquidi:vendere azioni è facile come chiamare il proprio broker. In generale, gli ETF salgono e scendono con il prezzo dell'oro, ma non aumentano di prezzo degli stessi ampi margini delle materie prime perché i gestori di fondi hanno le proprie spese che mangiano i profitti [fonte:Picerno].

Le azioni delle società minerarie forniscono la stessa liquidità e facilità di negoziazione degli ETF. Offrono anche una maggiore sicurezza per gli investitori, poiché la maggior parte delle azioni pagherà un dividendo annuale anche se il prezzo dell'oro scende. Tuttavia, mentre tendono a salire e scendere con i prezzi dell'oro, le azioni delle società minerarie tendono ad essere più volatili. In altre parole, di solito scendono di percentuali maggiori rispetto all'oro quando il prezzo delle materie prime scende e aumentano di una percentuale maggiore quando l'oro raggiunge il picco [fonte:Picerno]. Inoltre, poiché le singole attività minerarie hanno i propri successi e fallimenti indipendentemente dal prezzo dell'oro, non tutte le azioni minerarie seguiranno il prezzo delle materie prime [fonte:World Gold Council].

Il metodo più diretto per investire in oro senza dilettarsi in lingotti è fare trading sul mercato delle materie prime, acquistando oro futures e opzioni . I futures sono un accordo vincolante per acquistare oro a un certo punto nel futuro a un prezzo concordato. Le opzioni sono il diritto non vincolante di acquistare oro a una data e un prezzo prestabiliti. Quando il prezzo dell'oro sale e scende, i valori dei futures e delle opzioni aumentano e diminuiscono a percentuali simili. I future e le opzioni sono intrinsecamente speculativi, quindi il livello di rischio è relativamente alto, ma lo sono anche i potenziali vantaggi quando il trading dà i suoi frutti [fonte:World Gold Council]. Sul lato negativo, opzioni e future richiedono un investimento iniziale maggiore rispetto ad altri veicoli di investimento e conoscenze più specializzate. Sono anche meno liquidi. Gli investitori disposti a correre dei rischi possono negoziare futures su borse nazionali e internazionali come il Chicago Board of Trade e il Tokyo Commodity Exchange [fonte:World Gold Council].

Qualunque sia il metodo utilizzato dagli investitori per capitalizzare sul mercato dell'oro, la ricerca è fondamentale per ottenere il massimo da tali investimenti, quindi passa alla pagina successiva per continuare la tua ricerca.

Fonti :

  • Dreibus, Tony C. e Pham-Duy Nguyen. "L'oro crolla al prezzo di regolamento più basso in sette settimane dopo i rally dell'euro". Bloomberg.com. 14 gennaio 2011. (14 gennaio 2011)http://www.bloomberg.com/news/2011-01-14/gold-drops-for-second-day-as-confidence-in-eu-recovery -curbs-haven-demand.html
  • Web finanziario. "Investire in oro". (5 gennaio 2011)http://www.finweb.com/investing/investing-in-gold.html
  • Web finanziario. "Investire in monete d'oro". (7 gennaio 2011)http://www.finweb.com/investing/investing-in-gold-coins.html
  • Diluvio, Chris. "La bolla del prezzo dell'oro è un'"alta probabilità" afferma Deutsche Bank". Financial Times. 13 gennaio 2011. (14 gennaio 2011)http://www.ft.com/cms/s/0/2e36ccf4-1f33-11e0-8c1c-00144feab49a.html#axzz1BIbwLh6p
  • Grendon International Research Pty. Ltd. "Acquisto e vendita di lingotti d'oro Una guida per i nuovi investitori". (5 gennaio 2011)http://www.goldbarsworldwide.com/PDF/BI_12_Buying&SellingGoldBars.pdf
  • Investopedia. "Come faccio a investire in oro." (5 gennaio 2011)http://www.investopedia.com/ask/answers/06/investingingold.asp
  • Krauth, Peter. "Perché l'oro ha ancora spazio per crescere nel 2011." Investitore NuWire. 3 dicembre 2010. (5 gennaio 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/why-gold-still-has-room-to-grow-in-2011-56543.aspx
  • Picerno, Giacomo. "Come investire in oro." CBS MoneyWatch.com. 10 novembre 2009. (7 gennaio 2011)http://moneywatch.bnet.com/investing/article/how-to-invest-in-gold/301604/
  • Acciaio, Alix. "I prezzi dell'oro salgono di quasi il 27% nel 2010." Investitore NuWire. 4 gennaio 2011. (5 gennaio 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/gold-prices-soar-nearly-27-percent-in-2010-56739.aspx
  • Acciaio, Alix. "Diversi analisti prevedono una forte performance di Gold nel 2011". NuWire Investor.Dec. 30, 2010. (5 gennaio 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/several-analysts-expect-strong-performance-by-gold-in-2011-56720.aspx
  • Zecca degli Stati Uniti. "Monete d'oro American Eagle." (7 gennaio 2011)http://www.usmint.gov/mint_programs/american_eagles/index.cfm?action=american_eagle_gold
  • Consiglio mondiale dell'oro. "Monete e lingotti". (5 gennaio 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/coins_and_small_bars/
  • Consiglio mondiale dell'oro. "Exchange Traded Funds (ETF)." (5 gennaio 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/exchange_traded_funds/
  • Consiglio mondiale dell'oro. "Futuri e opzioni". (5 gennaio 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/futures_and_options/
  • Consiglio mondiale dell'oro. "Azioni minerarie d'oro". (5 gennaio 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/mining_stocks/
  • Consiglio mondiale dell'oro. "Come investire". (5 gennaio 2011) http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/