Come investire in oro e perché potresti farlo

Il concetto di investire in oro sembra piuttosto arcaico, come se fossi un pirata che accumula la tua scorta su un'isola dei Caraibi. Ma l'oro è un bene popolare da secoli, e non è solo perché è così brillante. Perché è una risorsa naturale relativamente abbondante ma difficile da estrarre, l'oro è stato richiesto come un bene di denaro prezioso da quando è stato scoperto, ed è ancora considerato una preziosa aggiunta a un portafoglio diversificato.

Come investire in oro

Parte del fascino dell'oro deriva dalla sua fisicità:puoi toccarlo e tenerlo in mano. Non puoi davvero detenere una quota di azioni Johnson &Johnson. Molto indietro nel corso della giornata, antiche civiltà commerciavano in oro perché la sua malleabilità gli permetteva di essere facilmente trasformato in monete o gioielli.

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Sebbene sia stato storicamente un mercato volatile, l'oro ha anche dimostrato di essere un investimento durevole. Ecco alcuni suggerimenti su come iniziare:

1. Acquista oro fisico

Gli investitori interessati a entrare nell'oro possono acquistare lingotti (pepite), monete d'oro, gioielleria, o anche barre:tieni presente che sono piuttosto pesanti, e dovrai pagare per un posto dove conservarlo, oltre che assicurarlo. Un problema con i gioielli è che di solito hanno un margine elevato rispetto a quanto oro contiene effettivamente, e il suo valore di rivendita può essere inferiore a quello originariamente pagato per esso, quindi di solito non è così attraente come comprare oro nelle sue forme più pure.

Lingotto d'oro, monete, e anche le barre possono avere un markup, a seconda del rivenditore da cui li stai acquistando (puoi anche acquistarli da una banca). Più vicino alla fonte da cui puoi acquistare, meno extra pagherai. Le zecche governative sono anche una buona fonte di monete d'oro, con alcune delle monete più popolari come Gold Eagle (USA), Foglia d'acero dorata (Canada), o Gold Kruggerrand (Sud Africa).

2. Acquista ETF sull'oro

Poiché l'oro è un bene che viene scambiato sui mercati azionari, puoi effettivamente acquistare ETF sull'oro, che potrebbe essere un'opzione più allettante per gli investitori che non vogliono avere a che fare con la conservazione in sicurezza di diversi grammi di oro. Ogni azione dell'ETF rappresenta un decimo di oncia d'oro, quindi se l'oro è attualmente $ 1, 200 l'oncia, l'ETF sull'oro verrà scambiato a $ 120 per azione. È importante ricordare che possedere un ETF sull'oro non significa che possiedi effettivamente oro direttamente; l'ETF detiene l'oro per tuo conto, e quindi trai vantaggio dalla valutazione dell'oro sul mercato. Gli ETF sono anche a basso costo per progettazione, quindi investire in ETF rispetto all'oro fisico è solitamente più accessibile per gli investitori scoraggiati dall'alto prezzo di acquisto dell'oro e dalle commissioni associate.

L'acquisto di ETF sull'oro è come acquistare qualsiasi altro tipo di azione o titolo:dovrai avere un account con un broker o una piattaforma di investimento attraverso cui effettuare il commercio. Esistono diversi ETF sull'oro come SPDR Gold Share e iShares Gold Trust, che sono i cosiddetti ETF fisicamente garantiti, il che significa che i fondi sono effettivamente supportati da oro fisico invece di utilizzare derivati ​​che seguono un indice.

3. Acquista certificati d'oro

I certificati d'oro sono un altro modo per possedere oro senza dover affrontare il fastidio di conservare un mucchio di monete o lingotti d'oro. Al posto dell'oro fisico, ti viene dato un certificato di proprietà da una società che possiede oro. Riceverai un certificato che rappresenta la proprietà di una determinata quantità di oro. Questo aiuta a evitare problemi di archiviazione e trasferimento. Ma dovrai comunque passare da un rivenditore, proprio come fai con l'oro fisico.

I certificati d'oro erano popolari negli Stati Uniti quando potevano essere usati come valuta durante il gold standard, dove la valuta del paese era direttamente collegata all'oro, e l'oro era tenuto a un prezzo fisso. Ma ora, gli investitori tendono semplicemente a scegliere gli ETF sull'oro.

4. Acquista azioni minerarie d'oro

Questo è un modo più indiretto per entrare nella proverbiale corsa all'oro. Invece di acquistare direttamente oro o ETF sull'oro, potresti investire nelle società che estraggono l'oro. Il motivo per cui gli investitori potrebbero scegliere di farlo è perché offre più potenziale di crescita rispetto all'oro fisico. Un grammo d'oro rimarrà un grammo, sia che dieci, cinquanta, o trascorrono cento anni. Un'azienda, però, ha il potenziale di crescita, e così anche il prezzo delle sue azioni. Puoi anche possedere azioni di miniere d'oro investendo in un fondo comune che include questo tipo di azioni.

Però, scegliere questa opzione significa che dovrai affrontare i rischi connessi all'acquisto di azioni, e le azioni sono notoriamente volatili. Il tuo investimento sarà vulnerabile alla gestione dell'azienda, e se sei interessato a investimenti sostenibili, allora le azioni minerarie potrebbero non essere la scelta giusta per te.

5. Acquista azioni da royalty e società di streaming

Un altro modo per investire indirettamente in oro è acquistare azioni da società di royalty e streaming, che sono società del settore minerario che fungono da finanziatori per società minerarie che cercano supporto economico per progetti di esplorazione e produzione. Ricevono quindi royalties su tutto ciò che il progetto produce. Gli investitori tendono a preferire queste società alle società minerarie dirette, poiché non devono affrontare i rischi logistici della gestione di una società mineraria e possono quindi evitare molte insidie ​​economiche.

Ma come qualsiasi altro titolo, ci sono ancora rischi associati all'investimento in royalty e società di streaming, e gli investitori devono fare i compiti o investire in un fondo specializzato per investire con fiducia in oro attraverso questa strada.

Perché investire in oro

Quindi qual è il problema con il metallo lucido comunque? Ci sono così tante interessanti opportunità di investimento ormai, perché le persone dovrebbero ancora tornare a qualcosa di arcaico come l'oro? Bene, uno dei motivi principali per cui l'oro è ancora un bene popolare è la diversificazione. Avendo una gamma di investimenti che coprono diverse aree, è meno probabile che tu perda tutti i tuoi soldi se un settore dovesse precipitare. L'oro è uno di quei settori in cui può essere utile conservare denaro.

Alle spalle di questo, l'oro ha storicamente ottenuto buoni risultati durante i periodi di turbolenze del mercato, poiché è una merce che tende a mantenere il suo valore anche quando altre materie prime come la cartamoneta diminuiscono. È per questo che gli investitori tendono a scegliere l'oro quando le valute iniziano a diminuire, anche, che a sua volta fa aumentare il prezzo dell'oro, che a sua volta attrae ancora più investitori.

È anche visto come un buon investimento da avere durante i periodi di instabilità geopolitica (da qui il soprannome comune dell'oro come "merce della crisi"). L'oro è anche visto come una buona copertura contro l'inflazione, poiché il suo prezzo tende ad aumentare insieme all'aumento del costo della vita.

Un altro argomento degli amanti dell'oro? Poiché i mercati emergenti di tutto il mondo stanno producendo più investitori, la domanda di oro presumibilmente continuerà a crescere, mentre il fatto che ci vuole un po' di tempo prima che le scorte d'oro vengano ricostituite ed è una risorsa finita significa che la domanda sarà, di nuovo, presumibilmente, continuare a superare l'offerta.

Conviene investire in oro?

Il prezzo dell'oro è aumentato abbastanza costantemente alla fine degli anni 2000 e ha sovraperformato l'S&P 500, quindi è comprensibile che gli investitori siano desiderosi di salire a bordo del treno dorato.

Ma è anche molto importante ricordare che le prestazioni passate non garantiscono risultati futuri. Il prezzo dell'oro è volatile, e può cambiare molto rapidamente e drasticamente. Quindi tieni presente che investire in oro comporta sempre un potenziale di perdita, questo è il motivo per cui dovrebbe costituire solo una piccola parte del tuo portafoglio (alcuni consigliano tra il 3% e il 5%, fino al 10% se sei felice di assumerti più rischi).

Per assicurarti di diversificare adeguatamente il tuo panorama finanziario, può essere utile lavorare con un consulente finanziario che sappia mettere insieme un portafoglio che includa un'ampia fetta di mercato, compreso l'oro (in qualsiasi forma non fisica in cui scegli di investire). Un'altra opzione sarebbe quella di scegliere un fondo comune gestito che includa la possibilità di investire in oro. Tieni anche presente che l'oro in sé non produce alcun rendimento, quindi se vuoi guadagnare dividendi dal tuo investimento, le scorte potrebbero essere un'opzione migliore per te.

Il problema di queste scelte? Tendono ad essere piuttosto costosi, soprattutto quando si segue la strada del consulente finanziario. Quindi cosa deve fare un investitore curioso dell'oro a corto di soldi? Entra nel robo-advisor, che presenta un canone basso, opzione adatta ai principianti per gli investitori che desiderano possedere un portafoglio ben bilanciato senza dover essere un mago delle azioni. Grazie ad un algoritmo, viene creato e gestito per te un portafoglio personalizzato che riflette i tuoi obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio, ad una frazione di quello che ti costerebbe con i consulenti più tradizionali.

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