Che cos'è una transazione valutaria incrociata?

Una transazione tra valute implica l'uso di più di una valuta. Per esempio, potresti essere coinvolto in una transazione tra valute per convertire una valuta in un'altra valuta. In precedenza, un individuo che volesse scambiare una valuta in un'altra valuta avrebbe bisogno di convertire i propri soldi in dollari USADollaro statunitense (USD)Il dollaro statunitense si riferisce alla valuta nazionale degli Stati Uniti ed è rappresentato dal codice ISO USD ed è spesso abbreviato come USA$. prima che la transazione possa aver luogo.

A causa dell'aumento della domanda di valute estere e della crescita del mercato dei cambi, Le transazioni tra valute diverse ora possono essere effettuate senza prima convertire le valute in dollari USA. Ciò ha portato all'aumento dell'utilizzo di coppie di valute incrociate nel mercato dei cambi. Una coppia di valute incrociate si riferisce a una coppia di valute che non coinvolge il dollaro USA.

Quando vengono utilizzate le transazioni in valuta incrociata?

Le transazioni di debito che coinvolgono più valute spesso utilizzano swap valutari incrociatiSwap valutario incrociatoLo swap valutario incrociato si riferisce a un accordo tra due parti per scambiare valute. Per tutta la durata dello scambio, i pagamenti degli interessi sono scambiati periodicamente, che sono contratti utilizzati per prendere in prestito denaro a un tasso più favorevole. Uno swap di valuta coinvolge due parti che accettano di scambiare i pagamenti degli interessi e il capitale in valute diverse.

Le transazioni in valuta incrociata sono utilizzate anche con depositi in valuta estera, quando gli investitori vogliono proteggersi dalle fluttuazioni della valuta estera.

Di conseguenza, gli investitori che sono impegnati in una transazione che utilizza più di una valuta di solito lo fanno se esiste l'opportunità di proteggersi dai rischi finanziari. Qualche volta, gli investitori possono anche voler utilizzare transazioni valutarie incrociate per ottenere un profitto attraverso una strategia di arbitraggio.

Per di più, le transazioni valutarie incrociate vengono utilizzate nei pagamenti transfrontalieri. Le banche che consentono tali transazioni offrono maggiore flessibilità ai clienti per ricevere e fornire pagamenti transfrontalieri. Inoltre, aumenta ulteriormente la domanda di commercio globale e pagamenti internazionali.

In che modo le transazioni tra valute giocano un ruolo nell'arbitraggio?

Le transazioni cross currency possono essere utilizzate come parte della propria strategia di arbitraggio per acquistare e vendere valute diverse al fine di ottenere un profitto. La strategia è anche nota come arbitraggio triangolareOpportunità di arbitraggio triangolareUn'opportunità di arbitraggio triangolare è una strategia di trading che sfrutta le opportunità di arbitraggio esistenti tra tre valute in un cambio di valuta estera. L'arbitraggio viene eseguito attraverso lo scambio consecutivo di una valuta in un'altra quando ci sono discrepanze nei prezzi quotati, dove gli investitori cercano di sfruttare le discrepanze nei prezzi tra le varie valute nel mercato dei cambi.

Sebbene la strategia consenta agli investitori di ottenere un profitto, l'arbitraggio triangolare è in realtà molto raro. Questo perché le imperfezioni del mercato che portano a discrepanze di prezzo vengono rapidamente risolte dal mercato poiché i prezzi oscillano costantemente su e giù fino a quando non c'è più un'opportunità di arbitraggio.

Una strategia di arbitraggio triangolare implicherebbe tre diverse operazioni di cambio con tre valute diverse. La prima transazione comporterà lo scambio di una valuta iniziale con una seconda valuta. La seconda transazione prevede lo scambio della seconda valuta con una terza valuta. La transazione finale prevede lo scambio della terza valuta con la prima valuta.

Per esempio, supponiamo che un investitore sia interessato ad acquistare euro con dollari canadesi, e vogliono sfruttare l'errata valutazione delle valute per ottenere un profitto da una strategia di arbitraggio.

in seguito, vendono gli euro per acquistare dollari USA. Usando i dollari USA, vendono la valuta per i dollari canadesi. Guadagneranno un profitto dalla strategia di arbitraggio se l'importo che ricevono in dollari canadesi è superiore a quello che hanno acquistato inizialmente.

Risorse addizionali

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• Regolamento incrociato di valute Regolamento incrociato di valute La coppia di valute incrociate si riferisce a una coppia di valute che non utilizza il dollaro USA sia per la valuta di transazione che per la valuta di regolamento.
• Tassi FX - ValuteTassi FX - ValuteLa tabella seguente presenta i tassi FX per le principali valute, rispetto all'USD. L'USD è la valuta più scambiata al mondo, ed è coinvolto in oltre l'81% di tutto il trading forex. L'USD è comunemente indicato come il biglietto verde, a causa del colore del becco.
• Accordo di copertura Accordo di copertura L'accordo di copertura si riferisce a un investimento il cui scopo è ridurre il livello dei rischi futuri in caso di un movimento avverso del prezzo di un'attività. La copertura fornisce una sorta di copertura assicurativa per proteggersi dalle perdite di un investimento.
• Tasso di cambio spotTasso di cambio spotIl tasso di cambio spot è l'importo corrente che una valuta scambierà con un'altra valuta in un momento specifico.