I migliori broker online per investire in ETF a ottobre 2021

Fondi negoziati in borsa, o ETF, sono tra i modi più popolari per investire in borsa. Offrono diversificazione, rendimenti potenzialmente interessanti e un rischio generalmente inferiore rispetto ai singoli titoli. E fanno tutto per quello che spesso equivale a un costo molto ragionevole.

Ecco i migliori broker online per investire in ETF e perché dovresti prenderli in considerazione.

Che cos'è un ETF e perché sono così popolari?

Gli ETF sono saliti alle stelle in popolarità da quando il primo negli Stati Uniti è stato lanciato nei primi anni '90. Gli ETF sono panieri di titoli simili ai fondi comuni di investimento che tengono traccia di ampi indici come Standard &Poor's 500 o frammenti più piccoli del mercato, come le azioni dei social media, oro o assistenza sanitaria.

Però, a differenza dei fondi comuni, Gli ETF vengono scambiati come azioni durante il giorno in cui il mercato è aperto, che li rende attraenti per gli investitori. Questi fondi offrono agli investitori un altro modo per diversificare il proprio portafoglio senza doversi preoccupare della scelta dei singoli titoli.

Infatti, L'85% dei consulenti finanziari "usa o consiglia" gli ETF ai propri clienti, secondo il sondaggio Trends in Investing 2020 della Financial Planning Association. Gli ETF sono più efficienti dal punto di vista fiscale e meno costosi rispetto ai fondi comuni di investimento.

I vantaggi di investire con gli ETF sono abbondanti, secondo Greg McBride, CFA, capo analista finanziario presso Bankrate.

“Molti ETF possono essere acquistati e venduti senza commissioni, a seconda della società di brokeraggio che stai utilizzando, "dice McBride. “Come i fondi comuni di investimento, il reinvestimento dei dividendi azionari e il pagamento degli interessi obbligazionari viene spesso offerto e l'unico importo di investimento minimo reale che devi affrontare è il prezzo di acquisto di un'azione. Ulteriore, i rapporti di spesa sono inferiori per gli ETF rispetto alla versione del fondo comune di investimento della stessa holding”.

Gli ETF sono molto più flessibili dal punto di vista del trading rispetto ai fondi comuni di investimento.

“Gli ETF offrono la comodità dell'acquisto e della vendita infragiornalieri, quindi conosci il prezzo [hai pagato], piuttosto che tirare i dadi su quale sarà il valore patrimoniale netto del fondo comune alla chiusura del mercato, "dice McBride.

"Ottieni il vantaggio della diversificazione su un settore di mercato o su un intero mercato fin dalla tua prima azione, piuttosto che il rischio concentrato di acquistare singoli titoli, " lui dice. “Come disse [il defunto fondatore di Vanguard] Jack Bogle, "Piuttosto che cercare l'ago nel pagliaio, compra solo l'intero pagliaio.'”

Ecco i migliori broker online per investire in ETF:

• Carlo Schwab
• Investimenti fedeltà
• TD Ameritrade
• Gruppo d'avanguardia
• Commercio elettronico finanziario
• Merrill Edge
• Ally Invest

Panoramica:i migliori broker online per ETF nell'ottobre 2021

Carlo Schwab

Charles Schwab è un sostenitore di lunga data degli investitori individuali, e il noto broker di sconti aveva da tempo addebitato zero commissioni sulle proprie offerte di ETF, prima di azzerare le commissioni su tutti gli ETF. Anche le singole negoziazioni di azioni sono gratuite, mentre lo è anche l'apertura e il mantenimento di un conto di intermediazione presso Schwab. Nel 2021, Schwab si è classificata al secondo posto tra gli investitori fai-da-te nello studio annuale di J.D. Power sulle imprese autogestite.

Charles Schwab fornisce anche un'ampia gamma di risorse educative, inclusi alcuni dei migliori strumenti di ricerca e di facile utilizzo sul mercato. La sua lista di selezione ETF, ad esempio, dettagli sui fondi a misura di investitore, tenendo conto di commissioni e compensi, il track record di un fondo e l'idoneità per i singoli investitori.

• Commissione commerciale: $ 0
• Importo minimo per aprire un conto di intermediazione: $ 0
• Numero di ETF senza commissioni: Tutto

Investimenti fedeltà

Non è passato molto tempo da quando il gigante dei fondi con sede a Boston ha aumentato il numero di ETF senza commissioni che ha reso disponibili a più di 500. Da allora, Fidelity ha alzato ancora di più il suo gioco, offrendo tutti gli ETF sulla sua piattaforma senza commissioni. È quell'eredità favorevole agli investitori che rende Fidelity una scelta solida.

Se desideri strumenti di ricerca e screening, La fedeltà non deluderà. Puoi setacciare rapidamente le tue scelte ETF in base a un numero qualsiasi di criteri (dimensioni dell'azienda, dimensione del fondo, rapporto di spesa, eccetera.). Fidelity fornisce anche idee di investimento in ETF basate sui tuoi obiettivi, come "investire per il reddito" e "crescita rafforzata".

Inoltre, L'app mobile di Fidelity ti consentirà di monitorare il tuo portafoglio, controlla il saldo del tuo conto, fare affari, visualizza la tua lista di controllo e altro ancora.

• Commissione commerciale: $ 0
• Importo minimo per aprire un conto di intermediazione: $ 0
• Numero di ETF senza commissioni: Tutto

TD Ameritrade

TD Ameritrade è una buona opzione per i principianti e per qualsiasi investitore a caccia di ETF. L'intermediazione di sconti ora offre tutti gli ETF sulla sua piattaforma per una commissione pari a zero, e non è richiesto un saldo minimo. Più, il broker ha recentemente cancellato la sua commissione di trading a breve termine di $ 13,90 per il trading da un ETF dopo meno di 30 giorni, quindi niente sudore lì.

Tra gli strumenti a tua disposizione includi uno screener ETF che ti aiuta a trovare fondi che corrispondono ai tuoi obiettivi di investimento. Puoi selezionare per dimensione del fondo, Categoria stile Morningstar, stile di investimento, dividendi e così via. Quindi tieni traccia di tutto e fai trading su una delle app mobili di TD Ameritrade.

(Charles Schwab ha acquistato TD Ameritrade, e alla fine integrerà le due società.)

• Commissione commerciale: $ 0
• Importo minimo per aprire un conto di intermediazione: $ 0
• Numero di ETF senza commissioni: Tutto

Avanguardia

Avanguardia, che ha introdotto il suo primo ETF nel 2001 e gestisce trilioni di asset globali, è meglio conosciuto per essere un fornitore di fondi a basso costo. Nel 2018, questo potente giocatore ha spinto i confini degli investimenti al dettaglio realizzando circa il 90% di tutti gli ETF sulla sua piattaforma senza commissioni. Oggi gli investitori possono negoziare gratuitamente tutti gli ETF disponibili.

Per risolvere tutte queste opzioni ETF, Vanguard offre strumenti di screening, inclusa la possibilità di confrontare gli ETF in base a fattori quali coefficienti di spesa, stile di gestione (attivo o passivo), rendimento medio annuo e molti altri. E puoi anche chiedere a un rappresentante Vanguard di effettuare lo scambio per te senza costi aggiuntivi. Dopo aver selezionato i fondi, quindi rivolgiti agli strumenti di pianificazione di Vanguard per aiutarti a mettere in atto il tuo piano di gioco finanziario.

• Commissione commerciale: $ 0
• Importo minimo per aprire un conto di intermediazione: $ 0
• Numero di ETF senza commissioni: Tutto

Commercio elettronico finanziario

E-Trade offre diversi modi per investire in ETF, anche al di là del tradizionale acquisto dei fondi. Certo, offre tutti gli ETF disponibili senza commissioni. Ma sarai anche in grado di ordinare più di 2, 000 fondi che utilizzano lo screener di E-Trade in base a tratti chiave come il rating Morningstar, strategia di investimento e rendimento, tra molte altre opzioni. Puoi fare clic su un pulsante di acquisto direttamente dalla schermata di ricerca e iniziare ad aggiungere il fondo alle tue partecipazioni.

E-Trade ti offre anche la possibilità di acquistare un portafoglio ETF precostruito, con strategie come l'aggressività, conservatrice e reddituale, ciascuno con diversi livelli di scorte, obbligazioni e contanti, e puoi vedere i tipi di azioni disponibili in ciascun fondo. Puoi anche cercare per tema:pensa alle centrali energetiche o ai potenti mega-cap. E-Trade ti consente anche di negoziare alcuni ETF, quelli altamente scambiati, per 24 ore, cinque giorni a settimana, quindi hai liquidità anche quando il mercato è chiuso.

• Commissione commerciale: $ 0
• Importo minimo per aprire un conto di intermediazione: $ 0
• Numero di ETF senza commissioni: Tutto

Merrill Edge

Merrill Edge porta gli investitori nel gioco ETF con zero commissioni sulle negoziazioni, e il suo selezionatore di ETF Select semplifica il processo di scoperta, rendendolo particolarmente facile se conosci la dimensione del fondo che desideri, la classe di attività (azioni o obbligazioni), e lo stile di investimento (valore, crescita, miscela). Se stai cercando di riempire una casella specifica:grandi aziende in crescita americane, ad esempio, lo screener può aiutarti a farlo rapidamente. Consiglia spesso fondi iShares e Vanguard, anche se sei libero di acquistare qualsiasi ETF disponibile sulla piattaforma di Merrill.

Puoi cercare una più ampia varietà di ETF utilizzando schermate predefinite, come le azioni Morningstar a 5 stelle, sebbene queste schermate non restituiscano immediatamente quanto i dati sul fondo, ma fai clic e troverai tutti i dettagli disposti in un formato facile da digerire, comprese le principali partecipazioni del fondo, prestazione, valutazioni e statistiche chiave.

• Commissione commerciale: $ 0
• Importo minimo per aprire un conto di intermediazione: $ 0
• Numero di ETF senza commissioni: Tutto

Ally Invest

Ally Invest non era esattamente un leader negli ETF senza commissioni all'inizio. Ma dal momento che il grande passaggio del settore all'assenza di commissioni, il broker ora ne offre tonnellate, compresi i fondi iShares e Vanguard, solo per citarne un paio. Con lo screener di Ally sarai in grado di cercare fondi tramite schermate predefinite come ETF tecnologici o fondi indicizzati S&P 500. E otterrai dati sulle prestazioni, Rating Morningstar e dati sulle posizioni principali per ciascun fondo.

Ally è un'ottima scelta se sei già un cliente della prestigiosa Ally Bank, e stai cercando di espandere la tua relazione rapidamente e facilmente alla sua intermediazione sorella.

• Commissione commerciale: $ 0
• Importo minimo per aprire un conto di intermediazione: $ 0
• Numero di ETF senza commissioni: Tutto

Altre opzioni:i migliori robo-advisor

Robo-consulenti, come Betterment e Wealthfront, investirà anche in ETF per tuo conto, quindi non dimenticare questi fornitori completamente elettronici come potenziale opzione. Queste opzioni "fai per me" costruiscono un portafoglio diversificato in base al tuo orizzonte temporale e alla tua tolleranza al rischio. Faranno tutto, incluso l'inserimento di alcune funzionalità extra come la raccolta delle perdite fiscali, a una tariffa bassa.

Domande frequenti sull'ETF

Qual è la differenza tra un ETF e un fondo comune di investimento?

La principale differenza tra un ETF e un fondo comune è che un ETF può essere acquistato e venduto durante tutta la giornata di negoziazione, simile al modo in cui un singolo titolo sarebbe scambiato, mentre un fondo comune viene valutato alla fine della giornata in base al suo valore patrimoniale netto. Quindi gli ETF sono più liquidi dei fondi comuni di investimento.

Devo scegliere ETF a gestione attiva o passiva?

Puoi acquistare ETF che ti consentono di perseguire numerose strategie di investimento diverse. Le strategie passive comportano l'acquisto di ETF che replicano un indice come l'S&P 500 e hanno commissioni molto basse. Strategie passive nel tempo, in media, hanno dimostrato di sovraperformare la gestione attiva, che implica l'identificazione di società, settori o aree geografiche che un gestore di portafoglio ritiene supereranno un indice di mercato. Ma alcuni gestori attivi sono stati in grado di sovraperformare i benchmark passivi per lunghi periodi di tempo.

Gli ETF hanno requisiti minimi di investimento?

Gli ETF in genere non prevedono requisiti minimi di investimento oltre al costo di un'azione e alle eventuali commissioni o commissioni associate al suo acquisto. Questo è un vantaggio rispetto ai fondi comuni di investimento che spesso hanno un investimento minimo di qualche migliaio di dollari.

Devi pagare le tasse sugli ETF?

Sì, probabilmente ti verrà richiesto di pagare le tasse sulle plusvalenze su tutti i profitti che guadagni dagli ETF, a meno che tali guadagni non rientrino in un conto con agevolazioni fiscali come un 401 (k) o un'IRA.

Qual è la differenza tra un ETF e un'azione?

Mentre gli ETF e le azioni vengono scambiati allo stesso modo durante il giorno, ci sono differenze sostanziali tra i due asset. Un titolo rappresenta una quota di proprietà in una singola attività, considerando che un ETF in genere detiene un paniere di azioni o altre attività che offre agli investitori l'accesso a uno specifico indice di mercato, settore o geografia.

Cosa sono gli ETF con leva e inversi?

Un ETF con leva è progettato per fornire un rendimento amplificato su un indice di riferimento, di solito due o tre volte la performance giornaliera dell'indice. Per esempio, un ETF sull'indice 2X S&P 500 dovrebbe aumentare del 4% in un giorno in cui l'indice sale del 2%, mentre un fondo 3X dovrebbe aumentare del 6%. Anche i migliori ETF con leva sono un gioco ad alto rischio, sebbene abbiano un rendimento potenzialmente elevato.

Un ETF inverso è progettato per fornire il rendimento opposto di un indice di riferimento. Per esempio, un ETF sull'indice S&P 500 inverso dovrebbe aumentare del 3% quando l'indice scende del 3%. Allo stesso modo, se l'indice sale, l'ETF inverso dovrebbe scendere.

A causa del modo in cui ottengono questo tipo di prestazioni, gli ETF con leva e inversi sono più rischiosi delle loro controparti normali di ETF.