Preparazione del portfolio per principianti

Quando si cerca di lavorare su preparazione del portfolio , ci sono una serie di cose diverse che dovrai considerare. Creare un portafoglio efficace può fare molto per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento. Ecco le basi su come preparare un portfolio se hai appena iniziato.

Obiettivi

Prima di poter costruire correttamente un portafoglio, devi fissare alcuni obiettivi per il tuo investimento. Chiediti cosa vorresti ottenere investendo. Potresti voler raddoppiare i tuoi soldi ogni cinque anni. Potresti voler risparmiare abbastanza per acquistare una casa in 10 anni. Potresti anche provare a iniziare con la tua pianificazione della pensione. Indipendentemente dal motivo, è importante che tu capisca esattamente perché stai investendo. Trova una cifra in dollari che vorresti raggiungere con i tuoi sforzi di investimento.

Conservatore contro aggressivo

Una volta stabiliti i tuoi obiettivi, devi determinare se investirai in modo aggressivo o conservativo. Se hai molto terreno da percorrere per raggiungere i tuoi obiettivi, potrebbe essere necessario utilizzare un approccio più aggressivo all'investimento. Però, se i tuoi obiettivi sono più modesti, potresti usare un approccio più conservativo. Tradizionalmente, più giovane sei, più aggressivo puoi permetterti di essere. Hai molto più tempo per lavorare e rimediare agli errori di investimento.

Allocazione delle risorse

Dovrai dedicare un po' di tempo all'analisi dell'asset allocation del tuo portafoglio. A seconda di quanto conservatore o aggressivo intendi essere, questo influirà sui tipi di asset in cui investi. Ad esempio, se vuoi essere più aggressivo e guadagnare un rendimento potenzialmente elevato, molto probabilmente vorrai investire in alcune azioni. D'altra parte, se vuoi andare sul sicuro e creare rendimenti costanti, potresti scegliere di investire in obbligazioni. Potresti anche voler investire in fondi comuni di investimento se desideri andare da qualche parte nel mezzo. Molte persone modificheranno la loro allocazione delle risorse mentre procedono. Puoi iniziare con più azioni e poi passare lentamente a più titoli a reddito fisso man mano che invecchi. Ciò ti consentirà di creare guadagni più grandi mentre sei giovane e quindi bloccare quei guadagni una volta che invecchi.

Diversificazione

Un'altra cosa che vorrai prendere in considerazione nell'area della preparazione del portafoglio è la diversificazione. Quando scegli i tuoi investimenti individuali, vorrai cercare di essere il più diversificato possibile. Diversificando, sarai in grado di ridurre il rischio complessivo del portafoglio aumentando i guadagni. Per esempio, se hai intenzione di investire in borsa, vorrai investire in diversi titoli di diversi settori del mercato. Se metti tutti i tuoi soldi in un'unica azione, ci vorrebbe solo il fallimento di quella società per rovinare completamente il tuo portafoglio.