Quanti americani possiedono azioni? [Dati 2021]

La proprietà di azioni negli Stati Uniti è una componente chiave della creazione di ricchezza e del risparmio per una pensione finanziariamente sicura. Poco più della metà delle famiglie americane ha una partecipazione in borsa, e la proprietà delle azioni è strettamente correlata al reddito, formazione scolastica, e razza.

Abbiamo esaminato più da vicino questi numeri per vedere come la proprietà delle azioni è cambiata nel tempo, che ha la parte del leone della ricchezza, e chi può e non può accedere a questi beni che creano ricchezza.

Punti chiave:

• La percentuale di americani che possiedono azioni è salita al 52,6% nel 2019 dal 31,9% nel 1989.
• Il 20% più alto dei percettori di reddito possiede l'87% di azioni societarie e fondi comuni di investimento.
• il 61% delle famiglie bianche, 33,5% delle famiglie nere, e il 24% delle famiglie ispaniche possiede azioni.
• Tesla (TSLA) è il titolo più popolare da possedere tra le generazioni, dai baby boomer alla generazione Z, seguito da vicino da Apple (APPL).
• Il numero di utenti globali di criptovalute è quasi raddoppiato da 106 milioni a 203 milioni nei primi cinque mesi del 2021.
• Il 39% dei lavoratori con un piano pensionistico ha risparmi e investimenti per un totale di oltre $ 250, 000, mentre meno del 2% dei lavoratori senza un piano pensionistico lo fa.

In questo articolo

• Percentuale di americani che possiedono azioni
• Quante persone possiedono azioni di Facebook?
• Quante persone possiedono azioni Apple?
• Quante persone possiedono azioni Tesla?
• Quante persone possiedono azioni Disney?
• Quante persone possiedono azioni Walmart?
• Quante persone possiedono criptovalute?
• Quante persone hanno un conto pensione?
• Come è cambiata la proprietà delle azioni di anno in anno
• Reddito medio degli investitori americani
• Linea di fondo

Percentuale di americani che possiedono azioni

• Il 56% degli americani possiede azioni, secondo un sondaggio Gallup condotto in aprile e luglio del 2021.
• Il tasso medio di possesso di azioni degli Stati Uniti dal 2009 è del 55%, in calo rispetto alla media del 62% registrata dal 2001 al 2008 prima della Grande Recessione.
• S&P Global riporta che solo il 26% delle donne americane investe in borsa, sebbene il 41% abbia una visione favorevole degli investimenti e due terzi siano primari o co-capifamiglia.

(Fonti:1 - Gallup, 2 - S&P globale)

La percentuale di americani che possiedono azioni è fortemente correlata al reddito familiare, formazione scolastica, corsa, ed età.

Reddito

Il 92% delle famiglie nel 10% superiore del reddito possiede azioni, mentre solo il 31% di quelli nel 50% inferiore della distribuzione del reddito possiede azioni.

Gli americani della classe medio-alta - il gruppo tra il 50% inferiore e il 10% superiore della distribuzione del reddito - hanno un tasso di proprietà azionaria del 70%.

Secondo i dati 2021 della Federal Reserve, l'1% più ricco possiede il 44% di tutte le azioni societarie e le quote di fondi comuni per un importo di 16,5 trilioni di dollari.

L'87% di tutte le azioni è di proprietà del 20% più alto dei percettori di reddito negli Stati Uniti.

(Fonti:3 - Bollettino della Federal Reserve, 4 - Riserva federale)

Formazione scolastica

L'84% degli intervistati Gallup con un diploma post-laurea e il 77% dei laureati possiede azioni. In contrasto, Il 56% di coloro che hanno un college e il 33% di coloro che non hanno mai frequentato il college possiedono azioni.

Quelli con una laurea e controllano l'83% di tutte le azioni negli Stati Uniti. Il loro portafoglio azionario medio ha un valore quattro volte maggiore di quelli con qualche college.

(Fonti:1 - Gallup, 4 - Riserva federale)

Corsa

il 61% delle famiglie bianche, 33,5% delle famiglie nere, e il 24% delle famiglie ispaniche possiede azioni, secondo il Survey of Consumer Finances 2019.

I ricercatori hanno scoperto che le famiglie nere e ispaniche destinano più risorse agli investimenti immobiliari e meno alle azioni rispetto alle famiglie bianche comparabili. Questo divario in realtà si allarga a livelli di reddito più elevati.

Le famiglie nere con un livello medio di ricchezza investono il 4,4% in meno del loro patrimonio in azioni, mentre al 90° percentile di ricchezza, tale percentuale sale al 6,7%. Per le famiglie ispaniche a ricchezza media, la differenza è del 5%, e al 90° percentile, è il 9%.

I valori delle abitazioni hanno iniziato a rimbalzare solo dalla Grande Recessione, eppure il mercato azionario è salito, con l'S&P che ha guadagnato il 16% nel 2020. Queste differenze nei tassi di rendimento per queste classi di attività hanno un impatto significativo sulla ricchezza delle famiglie nere e ispaniche.

Il valore medio del portafoglio azionario per le famiglie bianche è di $ 50, 750, più di tre volte i valori medi dei portafogli azionari neri e ispanici a $ 15, 000 ciascuno.

Questo divario è ancora più pronunciato se si guarda al valore medio dei portafogli. Le famiglie bianche hanno titoli azionari medi di $ 434, 000 rispetto a $ 76, 000 per le famiglie nere e $ 99, 000 per le famiglie ispaniche.

A partire dal primo trimestre del 2021, Le famiglie bianche controllano il 90% di tutte le azioni. Le famiglie nere possiedono solo l'1%, e le famiglie ispaniche possiedono meno dello 0,5% di tutte le azioni negli Stati Uniti.

(Fonti:5 - Federal Reserve, 6 - Associazione Economica Americana, 4 - Riserva federale)

Età

Gli intervistati più giovani al sondaggio Gallup, quelli di età compresa tra 18 e 29 anni, aveva il tasso di partecipazione azionaria più basso al 39%.

Una generazione più vecchia, la folla 30-49, aveva un tasso di proprietà del 60%, con la mezza età (50-64 anni) e gli anziani (65 e oltre) che si attestano al 62% e al 59%, rispettivamente.

Secondo la Federal Reserve, quelli di età pari o superiore a 65 anni possiedono il 43% del mercato azionario, con un portafoglio medio valutato a $ 109, 000 per il gruppo da 65 a 74.

In confronto, il gruppo under 35 ha un valore medio del portafoglio di $7, 360 e possiede solo l'1,4% delle azioni negli Stati Uniti.

(Fonti:1 - Gallup, 4 - Riserva federale)

Quante persone possiedono azioni di Facebook?

Percentuale di americani che possiedono azioni Facebook (FB) per generazione:

• 1% degli investitori della Generazione Z
• 1,5% di investitori millennial
• 2,1% degli investitori della Generazione X
• 1,9% degli investitori del baby boom

Fondatore e CEO di Facebook, Mark Zuckerberg, ha ridotto la sua partecipazione nella società al 14% da un massimo del 28% quando Facebook è diventato pubblico per la prima volta nel 2012.

Le società di investimento istituzionali possiedono l'80,62% dei 2,38 miliardi di azioni in circolazione di Facebook, le prime due aziende sono Vanguard Group e Blackrock.

(Fonti:8 - Apice, 9 - Forbes, 10 - Yahoo! Finanza)

Quante persone possiedono azioni Apple?

Percentuale di americani che possiedono azioni Apple (AAPL) per generazione:

• 8,4% degli investitori della Generazione Z
• 7,3% degli investitori millennial
• 11,6% degli investitori della Generazione X
• 17,3% degli investitori del baby boom

Il pubblico in generale possiede il 40,6% di Apple ed è tra i primi tre titoli detenuti da ogni generazione di investitori.

Il 58,47% dei 16,53 miliardi di azioni di Apple è detenuto da società di investimento istituzionali, con il Gruppo Avanguardia, Roccia nera, e Berkshire Hathaway in testa.

(Fonti:8 - Apice, 10 - Yahoo! Finanza)

Quante persone possiedono azioni Tesla?

Percentuale di americani che possiedono azioni Tesla (TSLA) per generazione:

• 11,6% degli investitori della Generazione Z
• 13,2% degli investitori millennial
• 13,5% degli investitori della Generazione X
• 9,1% degli investitori del baby boom

Tesla è tra i primi due titoli detenuti da ogni generazione di investitori.

Elon Musk possiede il 21% delle azioni di Tesla, ma più della metà delle sue azioni sono vincolate come garanzia per prestiti.

Il 41,36% delle azioni Tesla è di proprietà di società di investimento istituzionali, guidato da Vanguard e Blackrock.

(Fonti:8 - Apice, 11 - I miliardari di Forbes, 10 - Yahoo! Finanza)

Quante persone possiedono azioni Disney?

Percentuale di americani che possiedono azioni Disney (DIS) per generazione:

• 2,0% degli investitori della Generazione Z
• 1,5% di investitori millenari
• 1,3% degli investitori della Generazione X
• 1,1% degli investitori del baby boom

Le aziende istituzionali possiedono il 66,46% degli 1,82 miliardi di azioni Disney, e ancora una volta, Vanguard e Blackrock sono i primi due investitori.

(Fonti:8 - Apice, 10 - Yahoo! Finanza)

Quante persone possiedono azioni Walmart?

Gli addetti ai lavori detengono il 49,52% delle azioni Walmart. In questo caso, i maggiori investitori interni sono Walton Enterprises LLC e Walton Family Holdings Trust, entrambi sono stati istituiti per aiutare la famiglia Walton a gestire il loro interesse in Walmart.

Il 31,50% dei 2,79 miliardi di azioni Walmart è di proprietà di istituzioni, con Vanguard e Blackrock in testa.

Walmart non è entrato nella nostra lista dei primi 20 titoli detenuti da nessuna delle nostre quattro generazioni.

(Fonte:10 - Yahoo! Finanza)

Quante persone possiedono criptovalute?

• Il numero di utenti globali di criptovaluta ha raggiunto i 221 milioni nel giugno 2021.
• Il numero di utenti di criptovalute è più che raddoppiato, passando da 106 milioni a gennaio 2021 a 221 milioni a giugno 2021.

(Fonte:12 - Crypto.com)

La criptovaluta globale sta crescendo, mentre la quota di Bitcoin è in calo

Da gennaio 2021, La quota di utenti di criptovalute di Bitcoin è scesa dal 67% al 51%.

Ethereum è passato dal 13% al 20% della quota di mercato.

Altcoin come Dogecoin sono cresciuti della quota di mercato dal 20% a gennaio 2021 al 38% a giugno.

(Fonte:12 - Crypto.com)

L'interesse per le criptovalute è in aumento e lo scetticismo è in calo

Gallup ha intervistato gli investitori statunitensi (definiti come adulti con $ 10, 000 o più investiti in azioni, obbligazioni, o fondi comuni di investimento) nel giugno 2021 e ha scoperto che l'interesse per Bitcoin era cresciuto e lo scetticismo era diminuito.

Il sondaggio Gallup ha rilevato che il 6% degli investitori statunitensi possedeva Bitcoin, rispetto al 2% di maggio 2018. Un altro 2% ha dichiarato di voler acquistare Bitcoin nel prossimo futuro. Il 34% era incuriosito da Bitcoin ma non aveva intenzione di acquistarlo presto, rispetto al 26% del 2018.

Il 62% degli intervistati di età compresa tra 18 e 49 anni aveva sentito parlare di Bitcoin, rispetto al 48% di tre anni prima. Ma ancora più importante, questo 62% aveva una certa conoscenza di come funzionava Bitcoin.

Gli investitori statunitensi come gruppo non sono stati completamente conquistati poiché il 60% riteneva che Bitcoin fosse ancora "molto rischioso". Però, questo è diminuito significativamente rispetto al 75% nel 2018 che pensava la stessa cosa.

Non sorprende, gli investitori più giovani si erano riscaldati più velocemente, con solo il 47% del gruppo da 18 a 49 che etichetta Bitcoin come "molto rischioso". Questo è stato un miglioramento di 24 punti rispetto al 2018 poiché il 71% di questa fascia di età ha dato a Bitcoin l'etichetta "molto rischiosa".

(Fonte:13 - Gallup - Bitcoin)

Quante persone hanno un conto pensione?

• Il 50,6% delle famiglie americane ha almeno un conto pensione.
• Il saldo medio del conto pensionistico è di $ 65, 000, e il saldo medio del conto pensionistico è di $ 255, 130.

(Fonte:5 - Riserva federale)

L'accesso al piano pensionistico è importante

L'84% dei lavoratori con accesso a un conto pensione dichiara di risparmiare per la pensione, mentre solo il 18% di chi non ha un piano ha risparmiato per la pensione.

Il 39% dei lavoratori con un piano pensionistico ha risparmi e investimenti (esclusa la residenza principale) per un totale di oltre $ 250, 000, mentre meno del 2% dei lavoratori senza un piano pensionistico ha risparmi e investimenti superiori a $ 250, 000.

Meno del 12% dei lavoratori con un piano pensionistico ha risparmiato meno di $ 10, 000, eppure il 65% dei lavoratori senza un piano ha risparmiato meno di $ 10, 000.

(Fonte:14 - EBRI)

L'accesso all'account pensionistico e la partecipazione variano in base alla razza

Il 68% delle famiglie bianche in età lavorativa (sotto i 55 anni) ha accesso a piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro, che è 12 punti in più rispetto al 56% delle famiglie nere in età lavorativa che hanno accesso e 24 punti in più rispetto al 44% delle famiglie ispaniche che hanno accesso al piano pensionistico.

Il 90% delle famiglie bianche che hanno accesso partecipa al proprio piano pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro, mentre partecipa l'80% delle famiglie nere e il 75% delle famiglie ispaniche.

Questi diversi tassi di partecipazione per razza ed etnia ampliano ulteriormente il divario tra coloro che beneficiano di un piano pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro e coloro che non lo fanno. Alla fine il 60% delle famiglie bianche, il 45% delle famiglie nere, e il 34% delle famiglie ispaniche partecipa a questi piani.

(Fonte:3 - Bollettino della Federal Reserve)

*I conti pensionistici includono i conti pensionistici individuali (IRA), che non dipendono da un datore di lavoro, e piani sponsorizzati dal datore di lavoro come 401 (k) e pensioni tradizionali. La Federal Reserve non include le pensioni tradizionali (piani a benefici definiti) o la previdenza sociale nei calcoli pensionistici della loro indagine poiché il valore dei conti varierà in base al reddito futuro e agli anni di lavoro. "Piano sponsorizzato dal datore di lavoro" si riferisce a un piano a contribuzione definita come un 401 (k) o un piano a benefici definiti come una pensione tradizionale.

Come è cambiata la proprietà delle azioni di anno in anno

• Il 52,6% delle famiglie americane possedeva azioni nel 2019, in leggero aumento rispetto al 51,9% del 2016, secondo la Federal Reserve.
• La proprietà di azioni è stata più alta nel 2001 e nel 2007, con il 53% delle famiglie statunitensi che possiede alcune azioni. Questo è sceso al 49% nel 2013 a causa della Grande Recessione.
• Il 31,9% delle famiglie possedeva azioni nel 1989. La percentuale di americani che possiedono azioni per anno è salita costantemente dal 1989 al 37% nel 1992, 40% nel 1995, 49% nel 1998, a più della metà di tutte le famiglie, 53%, possesso di azioni nel 2001.
• Un forte aumento delle partecipazioni indirette, ad esempio attraverso un conto pensione o un fondo comune di investimento, rappresenta la maggior parte dell'aumento della partecipazione delle famiglie statunitensi al mercato azionario dal 1989.
• La detenzione diretta di scorte è rimasta relativamente stabile dal 1989 al 2019, che vanno dal 14% al 21% delle famiglie che detengono direttamente azioni, con la maggior parte degli anni raggruppati intorno al 15%.
• Le innovazioni dell'IRS e i nuovi prodotti finanziari hanno aiutato gli americani a imparare come investire denaro e hanno abbassato la barriera all'ingresso per molti durante questo periodo di crescita dal 1989 al 2001.
• Le nuove opzioni di investimento includevano contributi automatici ai piani 401 (k) dalla busta paga di un dipendente, l'emergere di fondi negoziati in borsa (ETF) a basso costo nel 1993, e la creazione nel 1998 di Roth IRA che consentono un reddito esentasse in pensione.

(Fonti:5 - Federal Reserve, 15 - Yahoo! Finanza, 16 - Forbes)

Reddito medio degli investitori americani

• L'89% degli americani guadagna $ 100, 000 o più azioni proprie.
• Il 63% dei percettori di reddito medio guadagna $ 40, 000 a $ 99, 999 azioni proprie all'anno.
• il 24% di quelli che guadagnano meno di $ 40, 000 azioni proprie.
• Il 20% più ricco degli americani ha un reddito annuo di $ 127, 300 o superiore e detengono l'87% di tutte le azioni societarie e dei fondi comuni di investimento pari a 32,45 trilioni di dollari.

(Fonti:1 - Gallup, 3 - Bollettino della Federal Reserve, 4 - Riserva federale)

Linea di fondo

L'S&P 500 ha restituito il 16% agli investitori nel 2020. Questa è stata una buona notizia per coloro che hanno una partecipazione nel mercato azionario, ma per quasi la metà delle famiglie statunitensi, questi potenziali guadagni li hanno completamente persi. Capire quali americani possiedono azioni e quali no è la chiave per abbassare le barriere alla proprietà delle azioni e aumentare l'accesso alla sicurezza finanziaria.

La buona notizia è che gran parte della crescita della proprietà di azioni negli Stati Uniti dal 1989 può essere parzialmente attribuita a offerte finanziarie facilmente accessibili come ETF e Roth IRA.