Che cos'è lo staking delle criptovalute?

Lo staking di criptovalute è l'azione di acquistare e quindi mettere da parte la valuta nativa di una determinata criptovaluta per diventare un nodo di convalida attivo o passivo per la rete. Questo semplice atto consente all'acquirente di diventare un componente importante nell'infrastruttura di sicurezza della rete e viene compensato di conseguenza con più monete. Questi premi di staking offrono una nuova forma di reddito passivo all'investitore moderno.

Proof-of-Work vs Proof-of-Stake

Ogni blockchain ha bisogno di un metodo per mantenere la rete sicura. La blockchain che tutti conoscono, Bitcoin, implementa un meccanismo di consenso Proof-of-Work (PoW) per mantenere la rete sicura. Sebbene sia effettivamente sicuro ed efficace, Bitcoin ha affrontato critiche sia sulla scalabilità che sul consumo di energia, a torto oa ragione, PoW richiede che un potenziale aggressore debba generare una quantità insormontabile di energia per sferrare un attacco riuscito alla rete. Generare l'energia necessaria per gestire un piccolo paese non è né conveniente né fattibile e sicuramente non sarebbe un'impresa rispettosa dell'ambiente.

Le blockchain Proof-of-Stake sono state sviluppate come meccanismo di consenso alternativo. Il concetto di Proof of Stake consente a una persona di estrarre o convalidare le transazioni in blocco in base al numero di monete in suo possesso. Più grande è l'investitore PoS, più controllo può avere quella persona. Un potenziale aggressore, quindi, dovrebbe detenere la maggioranza dei token di criptovaluta per attaccare la blockchain, mentre un attacco di questo tipo potrebbe essere ecologico, sarebbe estremamente costoso.

Le reti Proof Of Stake come Polkadot, Cardano ed Ethereum 2.0 offrono agli utenti un vantaggio immediato oltre l'apprezzamento del prezzo, chiamato staking.

Guarda il video: Perché Bitcoin inverdirà il pianeta

Guarda il video: La transizione di Ethereum alla Proof of Stake

Come funziona lo staking?

Come abbiamo discusso in precedenza, le blockchain Proof of Work si basano sul mining per proteggere la rete e nuovi blocchi alla blockchain. In cambio ricevono una ricompensa in blocco. Proof of Stake raggiunge questo obiettivo attraverso il processo di staking. Lo staking coinvolge i validatori che bloccano le loro monete in modo che possano essere selezionate casualmente dal protocollo per creare un blocco. I partecipanti che puntano importi maggiori in genere hanno maggiori possibilità di essere scelti come validatori di blocchi successivi.

Quando depositano monete, gli staker hanno solitamente la scelta di diventare un nodo validatore nella rete o donare monete per supportare nodi di validazione già operativi. Entrambi offrono premi, ma la maggior parte delle persone di solito sceglie quest'ultima opzione perché è molto più semplice.

• Convalida: Ogni validatore viene selezionato casualmente per confermare le transazioni e creare un nuovo blocco nella blockchain. I validatori vengono quindi premiati con più token. Diventare un validatore non è certo per i deboli di cuore e richiede una conoscenza approfondita di una blockchain.
• Delegatori: D'altra parte, donando monete ad altri validatori, lo staking può essere completato passivamente. Di solito a questo viene dato il titolo piuttosto formale di "delegare".

Staking significa semplicemente tenere i fondi in un portafoglio adatto. Questo requisito di base consente a chiunque di eseguire semplici attività di rete in cambio di ricompense di staking.

Ogni blockchain implementa il proprio metodo per lo staking. Quindi, prima di decidere su quali monete scommettere, devi fare la tua ricerca (DYOR) sul meccanismo di puntata, la criptovaluta stessa, i premi e, naturalmente, dove puoi mettere da parte quelle monete da puntare. In genere sono disponibili 4 opzioni.

La puntata è la stessa cosa della produzione agricola?

Sebbene siano concetti simili, sono molto diversi l'uno dall'altro. Come accennato, lo staking coinvolge i validatori che bloccano le loro monete in base all'algoritmo di consenso PoS. Yield farming d'altra parte fornisce un pool di prestiti che consente ai possessori di token di generare reddito passivo in cambio del tasso di interesse. Lo staking è in genere considerato meno rischioso dell'agricoltura del rendimento.

Vantaggi e rischi dello staking

Quando si acquistano criptovalute, di solito è con l'intenzione di detenere, o dovrei dire "tenere in sospeso" fino a quando i prezzi non aumentano. Ma chissà quanto tempo ci vorrà? E cosa si dovrebbe fare nel frattempo?

Vantaggi: 

• Il vantaggio principale dello staking di criptovalute è che consente a queste risorse di criptovaluta altrimenti inattive di accumulare interessi. E non solo un po' di interesse. L'interesse offerto di solito mette in imbarazzo i prodotti finanziari tradizionali con alti tassi di interesse a una e due cifre, consentendo all'investitore di guadagnare un redditizio flusso di reddito passivo.

• Per coloro che si impegnano per il successo del settore delle criptovalute, offre anche l'opportunità di supportare le blockchain preferite. Quindi questo sembra un buon affare. Ma lo staking è solo un altro affare troppo bello per essere vero? Beh, non è certo così semplice come guardare i dollari che arrivano. 

• Il processo di staking consente alle blockchain PoS di funzionare continuamente. Lo staking delle criptovalute non fa bene solo alle tue tasche, ma anche alla rete.

Rischi:

• Il settore delle criptovalute è intrinsecamente digitale. Lo svantaggio di qualsiasi cosa digitale è che può funzionare male o essere sfruttata. Se i token di criptovaluta vengono messi in staking tramite un portafoglio crittografico online o scambiano, il rischio di perdere fondi a causa di un hack è una possibilità concreta. A causa di precedenti violazioni, l'industria delle criptovalute ha dovuto implementare rigorose misure di sicurezza informatica.

• Allo stesso modo, molte piattaforme si basano su contratti intelligenti (accordi programmati digitalmente), che di tanto in tanto possono non funzionare correttamente. Poiché i contratti intelligenti sono progettati per essere irreversibili, ci sono casi in cui i fondi sono andati persi.

• Un altro fattore a cui pensare è che lo staking può spesso richiedere che i token di criptovaluta siano bloccati nella rete per un determinato periodo. In tal caso, le criptovalute con staking non possono essere scambiate o vendute. Se il mercato scende improvvisamente, a partire da marzo 2020, il valore cumulativo dei token staking potrebbe valere meno di quando inizialmente depositato. Se prevedi di detenere risorse crittografiche a lungo termine, questo rischio può essere ridotto ma non completamente rimosso. Come tutti sappiamo bene, nessuno può prevedere dove andrà il mercato in futuro.

• Infine, quando si utilizza un nodo validatore è fondamentale essere consapevoli del fatto che alcuni blockchain implementano una punizione per attività dannose. L'attività dannosa può includere non essere continuamente attivi sulla rete o convalidare le transazioni in modo errato:ricordi quando abbiamo detto che non era per i deboli di cuore? La punizione di solito comporta la combustione di token di criptovaluta in staking e gli viene dato il nome soffice di "slashing". Non solo viene distrutta una percentuale di token validatori, ma anche una percentuale di eventuali token offerti loro dai deleganti.

Mitigazione dei rischi

Non sarebbe fantastico se potessi goderti tutti i vantaggi dello staking senza preoccuparti dei rischi? Bene, grazie ad alcuni prodotti incentrati sullo staking che ora è una realtà vicina.

Ora ci sono diverse piattaforme che offrono assicurazioni per il fallimento degli smart contract o la perdita di fondi attraverso uno scambio. Aziende come Nexus Mutual, Etherisc e InsurAce, offrono soluzioni assicurative basate su blockchain a un costo che varia a seconda della piattaforma di staking utilizzata. In genere, l'assicurazione di staking può variare dal 2% al +30%. Quando i premi di staking sono abbastanza alti, anche con il costo dell'assicurazione, gli staker possono essere molto più avanti di coloro che detengono attività o utilizzano prodotti finanziari tradizionali.

In alternativa, se lo staking di monete per un determinato periodo non è il tuo biglietto, ora ci sono blockchain che non richiedono un periodo di lock-up specifico. Queste blockchain, come Tezos, sono opzioni ideali per coloro che vogliono capitalizzare la volatilità dei mercati delle criptovalute.

Infine, se puoi puntare da un portafoglio crittografico "freddo" (offline), allora questo è qualcosa che vale la pena considerare seriamente. Il picchettamento attraverso un portafoglio crittografico di conservazione a freddo rimuove completamente il rischio di un attacco o di una violazione online.

Sebbene non tutti i rischi siano evitabili al 100%, combinando alcune o tutte queste tecniche, i rischi possono sicuramente essere ridotti a tuo favore.

Parliamo delle ricompense per lo staking

Ora che conosci i rischi e i vantaggi e hai una migliore comprensione di come proteggere le tue monete. Allora probabilmente sei ansioso di saperne di più sui premi che puoi guadagnare. Dopotutto, questi incentivi sono pensati per essere attraenti, sono stati creati per attirarti!

I premi per lo staking vengono spesso visualizzati come rendimenti percentuali annuali (APY) e raccolti come la stessa criptovaluta. I premi di solito arrivano ogni giorno, rispetto ai pagamenti mensili a ritmo di lumaca offerti dai tradizionali conti di risparmio.

Le ricompense per lo staking possono variare dal 2 al 10% per le blockchain popolari, come Ethereum, Cardano e Polkadot, fino al 10-80% per le blockchain più rischiose e meno conosciute.

Quali sono le monete con la puntata più alta?

Le monete con capitalizzazione di mercato inferiore di solito offrono le ricompense più alte, ma non sempre offrono la migliore opportunità di puntata. Tutte le opzioni di staking dovrebbero essere valutate per facilità d'uso, liquidità del token associato e periodo di blocco. Diamo un'occhiata ad alcune delle opzioni più stabili.

• Stablecoin . Le stablecoin, di cui Tether (USDT) è meglio conosciuto, sono stablecoin del dollaro USA. Il vantaggio dello staking delle stablecoin è che sai che il prezzo di mercato dovrebbe rimanere sempre a $ 1, il che rimuove qualsiasi volatilità. Anche i rendimenti sono buoni. Infatti, secondo il CEO Alex Mashinsky, i rendimenti dell'8,8% offerti sulla rete Celsius rappresentano "il valore reale del dollaro USA".

• Bitcoin (BTC). Sebbene non sia una blockchain PoS, esistono piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) che ora offrono agli utenti l'opportunità di guadagnare premi per il deposito di BTC. Abbastanza utile per un asset posseduto dalla maggior parte degli investitori in criptovalute.

• Ethereum (ETH). La seconda blockchain per capitalizzazione di mercato sta attualmente passando da un meccanismo di consenso PoW a un meccanismo di consenso PoS. Per proteggere la rete mentre questo processo è completato, i titolari di token ETH possono ora partecipare alla rete per ottenere premi.

• Altre blockchain PoS che vale la pena valutare: Cardano, Polkadot, EOS, Tezos, Algorand, BNB, NEO, Cosmos. 
  

Come iniziare a puntare

Nonostante tutta la raffinatezza tecnologica dietro le quinte, lo staking può essere suddiviso in alcuni semplici passaggi.

Prima di tutto, devi acquistare alcune criptovalute. Se non ne hai ancora acquistato, decidi quale blockchain o criptovaluta offre la migliore opportunità di staking per te. Acquista la quantità minima di criptovalute richiesta per lo staking. Questo varierà in base alla blockchain.

Successivamente devi scegliere la tua piattaforma di staking. Scopri se la tua criptomoneta preferita richiede un portafoglio digitale specifico per lo staking. In caso contrario, completerai il processo tramite uno scambio di criptovalute o tramite il tuo portafoglio crittografico?

Dove puntare

Se desideri diventare un validatore in una rete, vai al sito Web blockchain associato, versa del caffè e inizia a leggere i documenti per l'installazione. Se ci sei solo per ricompense monetarie, continua a leggere perché puoi scommettere tramite un portafoglio, su uno scambio, piattaforme di staking e anche tramite piattaforme di staking DeFi.

Staking tramite un portafoglio

Spesso può essere eseguito da un portafoglio di criptovaluta standard come Trust Wallet o Ledger o potrebbe richiedere l'uso di un portafoglio nativo della blockchain. Alcuni richiedono anche agli utenti di bloccare le monete per un determinato periodo di tempo, ma altri no.

• Ledger – Ledger è il leader del settore per i cold wallet e offre staking sicuro dalla sicurezza del proprio portafoglio. Ledger fornisce lo staking di cinque monete:Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), Tron (TRX), Algorand (ALGO) e Polkadot (DOT).

• Trust Wallet – Trust Wallet è un portafoglio privato supportato da Binance. Il portafoglio consente agli utenti di guadagnare premi per lo staking dalle seguenti monete:  Algorand (ALGO), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), IoTeX (IOTX), Tron (TRX), TomoChain (TOMO), Callisto (CLO) e VeChain ( VET).

Staking sugli scambi

Grazie agli scambi di criptovaluta il processo è stato reso ancora più semplice con molti che ora offrono i propri prodotti di staking, come Binance, Kraken, Coinbase ed eToro. Sebbene i nodi di convalida siano selezionati casualmente, nella maggior parte delle reti più criptovaluta è bloccata, più è probabile che venga scelto un nodo. Con enormi basi di utenti, gli scambi possono fungere da validatori e raccogliere pool di monete all'interno di prodotti di staking. Non solo lo scambio guadagna, ma è super conveniente per l'investitore medio di criptovaluta.

Piattaforme di staking

Simile a Exchange, le piattaforme Staking-as-a-Service consentono agli investitori di mettere in staking le loro monete PoS stakable tramite un servizio di terze parti che si occupa di tutti gli aspetti tecnici. In cambio della semplificazione del processo, queste piattaforme prendono una percentuale dei premi guadagnati per coprire le loro commissioni. Lo staking su queste piattaforme è comunemente noto come soft staking.

• MyCointainer – MyCointainer, con sede in Estonia, consente agli utenti di acquistare, archiviare e trarre profitto dalle monete puntate facilmente.

• Celsius Network – Celsius Network con sede negli Stati Uniti è una società di prestito peer-to-peer che facilita il prestito e il prestito di criptovalute.

Guarda il video:Rete Celsius – Regolamenti e rendimento sugli asset crittografici

• Stake Capital – Stake Capital fornisce strumenti finanziari e servizi oltre alle principali reti DeFi e staking.

• Stakewith.us – Dal 2019 Stakewith.us, con sede a Singapore, offre staking blockchain sicuro a clienti istituzionali e al dettaglio in tutto il mondo.

• Staking Lab – Stakinglab è un fornitore leader di servizi di staking in Europa che consente agli utenti di effettuare lo staking soft e ospitare masternode per una varietà di risorse digitali stakable.

• P2P Validator – P2P Validator con sede negli Stati Uniti è una piattaforma di staking-as-a-service non detentiva, che consente agli utenti di mettere insieme le proprie risorse crittografiche su più di 25 reti.

Staking DeFi 

DeFi (abbreviazione di Decentralized Finance) si riferisce alle società di servizi finanziari che forniscono nuove soluzioni decentralizzate al mondo. Si sforzano di rendere i servizi finanziari accessibili a tutti, fornendo al contempo il controllo completo sulle proprie risorse utilizzando la tecnologia blockchain.

Lo staking sui protocolli DeFi è popolarmente noto come mining di liquidità o yield farming. Sia i titolari di token DeFi che gli operatori di protocollo ne traggono vantaggio, poiché mentre i titolari di token guadagnano interessi e premi, il processo fornisce liquidità al protocollo DeFi.

• Creatore (MKR ) – MakerDAO consente la generazione di Dai, la prima valuta imparziale al mondo e la principale stablecoin decentralizzata. La piattaforma consente agli utenti di prendere in prestito stablecoin contro varie criptovalute. DAI è la principale stablecoin della rete. Pertanto, gli agricoltori del rendimento depositano DAI che viene poi prestato ai mutuatari, che ricevono ricompense dagli interessi addebitati sui prestiti.

• Sintetico (SNX) – Synthetix offre esposizione a un'ampia gamma di risorse crittografiche e non crittografiche in modo decentralizzato, senza autorizzazione e resistente alla censura, consentendo la partecipazione all'ecosistema DeFi nonostante non detenga tali risorse. La piattaforma emette risorse sintetiche, note come Synths. I sintetizzatori sono risorse sintetiche, coniate contro il valore delle risorse crittografiche messe in gioco come garanzia.

• Finanza annuale (YFI) – Yearn Finance è una suite di prodotti in Decentralized Finance (DeFi) che fornisce aggregazione di prestiti, generazione di rendimento e assicurazione sulla blockchain di Ethereum. Il protocollo è mantenuto da vari sviluppatori indipendenti ed è governato dai detentori di YFI. Invece di facilitare prestiti e prestiti, distribuisce i fondi depositati in piattaforme con i migliori rendimenti e profili di rischio inferiori.

• Composto (COMP) – Compound è un protocollo DeFi che ospita pool di prestito per guadagnare interessi su una suite di criptovalute selezionate, come USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) e DAI. Questi pool consentono ai titolari di token di fornire i propri token ad altri che prendono in prestito tali token a tassi di interesse impostati in modo algoritmico in base alla domanda e all'offerta. Per la garanzia, il protocollo richiede ai mutuatari di depositare un determinato importo di monete supportate.

Guarda il video:DeFi all'avanguardia e Lego monetari

Guarda il video:Kiril Sokoloff – La DeFi è il futuro della finanza

Staking DeFi su sidechain Bitcoin

C'è chiaramente una disconnessione tra dove si trovano i soldi e dove si trovano attualmente la maggior parte delle soluzioni di staking. La maggior parte dei fondi ovviamente sono bloccati in Bitcoin, ma lo staking si trova quasi esclusivamente su Ethereum; utilizzando i token ERC-20.

Sebbene esista una soluzione di staking quasi Bitcoin sulla blockchain di Ethereum chiamata Wrapped Bitcoin (wBTC); che offre ai possessori di Bitcoin l'accesso alla DeFi tramite un token supportato da Bitcoin con rapporto 1:1.

Ma cosa accadrebbe se la comunità Bitcoin avesse accesso allo staking senza dover passare a Ethereum? Lo staking DeFi sulle catene laterali di Bitcoin è ora disponibile e sembra a dir poco promettente. Di seguito è riportato un elenco dei leader in questo spazio.

• Sovryn – Sovryn è un sistema di contratto intelligente senza autorizzazione e non detentivo per il prestito, il prestito e il trading con margine di Bitcoin. Il team di Sovryn sta costruendo un ecosistema DeFi nativamente su Bitcoin, ospitato sulla sidechain RSK, che è protetto dal Bitcoin Network. In parole povere, è l'alternativa decentralizzata a piattaforme come BlockFi, Celsius e molti degli scambi centralizzati di oggi.

• Torta DeFi – Cake DeFi è una piattaforma completamente trasparente che consente agli utenti di generare flusso di cassa attraverso lo staking di masternode in pool e il prestito di opzioni.

• Pile – Stacks è una rete open source di app decentralizzate e contratti intelligenti basati su Bitcoin. Stacks sfrutta tutto il potenziale di Bitcoin come livello base programmabile. La rete Stacks utilizza il protocollo di mining proof-of-transfer (PoX), che funziona in parallelo a Bitcoin e utilizza la rete BTC come mezzo di trasmissione affidabile per le sue intestazioni di blocco. La nostra guida approfondita su Stacks elabora molti di questi concetti.

• DAO di tasso – Badger è un'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) con un unico scopo:costruire i prodotti e l'infrastruttura necessari per accelerare Bitcoin come garanzia su altre blockchain. Badger DAO ha due prodotti principali, Sett e DIGG. Sett è un aggregatore DeFi automatizzato focalizzato su asset BTC tokenizzati, mentre DIGG è un Bitcoin sintetico non detentivo su Ethereum.

Guarda il video:Bridging Bitcoin to Native Yield Strategies

• Finanza atomica – Atomic Finance offre un modo trasparente e non di custodia per guadagnare rendimento sui tuoi bitcoin senza rinunciare alla custodia.

Considerando che queste catene laterali utilizzano token con una relazione 1:1 con Bitcoin, molti Bitcoiner potrebbero non essere ancora interessati a separarsi dalle loro monete guadagnate duramente e va bene. Per coloro tuttavia che desiderano mettere al lavoro i propri profitti, senza perdere il valore del proprio Bitcoin, lo staking sulle side-chain Bitcoin potrebbe essere una soluzione praticabile per guadagnare reddito passivo.

Pensieri conclusivi

Lo staking può essere un modo semplice per far funzionare le partecipazioni in criptovaluta. Depositando monete in un meccanismo Proof-of-Stake, gli utenti possono aiutare a proteggere una blockchain e scoraggiare attività dannose.

Per questo contributo, coloro che fanno staking vengono premiati con più monete, in modo simile a guadagnare dividendi su azioni. Per quelli di voi che amano e credono in queste criptovalute, offre l'opportunità di aiutare il settore a mantenere la sua velocità di innovazione vertiginosa. Lo staking non è privo di rischi. Bloccare i fondi in un contratto intelligente è soggetto a bug, quindi è importante essere approfonditi nella tua ricerca e salvaguardare le tue monete in ogni momento.

Anche se può sembrare scoraggiante, la realtà è piuttosto diversa poiché molti portafogli e scambi di criptovalute ora rendono il processo straordinariamente semplice.

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