Come identificare una correzione del mercato azionario

Nel mercato azionario ci sono sempre alti e bassi.

A volte queste fluttuazioni sono così piccole che non si registrano nemmeno sul radar della maggior parte delle persone.

Altre volte, il mercato subisce una correzione, un calo improvviso e significativo dei prezzi.

Se riesci a vedere una correzione del mercato azionario prima che accada, puoi realizzare dei profitti seri.

In questo post ti insegnerò come identificare una correzione del mercato azionario in arrivo e come trarne vantaggio.

Come identificare una correzione del mercato azionario

Capire una correzione del mercato azionario

Prima di condividere con te i suggerimenti per trarre profitto da un calo del mercato azionario, devi prima comprendere i tipi di pullback che il mercato sperimenta.

In termini di investimento, un calo fino al 10% è semplicemente noto come pullback.

Se il mercato scende tra il 10% e il 20%, si tratta di una correzione.

Un calo superiore al 20% è considerato un mercato ribassista.

E se il mercato scende del 10% in un solo giorno, si parla di crollo del mercato azionario.

Fattori che possono prevedere una correzione del mercato azionario

Ora che sappiamo cos'è una correzione, è tempo di esaminare i fattori che possono aiutarti a individuare prima che accada.

Comprendi che nessuno può prevedere quando si verificherà una correzione del mercato azionario.

Anche utilizzando gli strumenti seguenti, non avrai comunque ragione al 100%.

Ma possono darti un'idea di quando potresti voler fare delle mosse in modo che tu possa trarne profitto.

#1. Guadagno aziendale debole

Quando una società sorprende gli investitori con utili trimestrali deboli o una guida al ribasso per gli utili futuri, questo può essere un segnale inquietante.

La maggior parte delle volte, il tono è dato dalle banche più grandi che segnalano per prime i guadagni.

Se mancano le stime degli utili o parlano di debolezza in futuro, è necessario prestare attenzione.

Questo perché molti investitori metteranno in relazione i guadagni di una società con un'altra.

Ad esempio, se JP Morgan sbaglia gravemente le stime, gli investitori penseranno che anche tutti gli altri titoli bancari mancheranno.

Ciò potrebbe portare a una svendita di titoli finanziari, innescando interi ribassi del mercato.

#2. Curva di rendimento invertita

Questa è un'analisi un po' più tecnica, ma è importante da capire.

La curva dei rendimenti è il movimento dei buoni del tesoro a breve e lungo termine.

Tradizionalmente, le obbligazioni a lungo termine offrono un rendimento più elevato a causa del fatto che stai bloccando i tuoi soldi per un periodo di tempo più lungo e perché il futuro è sconosciuto.

D'altra parte, le obbligazioni a breve termine hanno un rendimento inferiore poiché i tuoi soldi non sono bloccati per un lungo periodo e puoi valutare più accuratamente il breve termine.

Quando un grafico di questi rendimenti si inverte, o i rendimenti a breve termine sono superiori a quelli a lungo termine, questo è un classico segno che sta arrivando una correzione.

#3. Esuberanza irrazionale

Questa frase è stata resa popolare da Alan Greenspan, l'ex presidente della Federal Reserve.

È usato per descrivere un momento in cui gli investitori sono così rialzisti sugli asset che i prezzi degli asset si separano dal loro valore sottostante.

Di solito puoi identificare l'esuberanza irrazionale nei titoli quando raggiungono nuovi massimi prezzi giorno dopo giorno o quando tutti quelli con cui parli ti parlano del titolo caldo in cui hanno appena investito.

Quando noti che la persona che ti taglia i capelli o la persona che ti aspetta al ristorante sta parlando di investimenti e della sua strategia di investimento, ci sono buone probabilità che il mercato sia sopravvalutato e debba ritirarsi.

#4. Indicatori economici deboli

I dati macroeconomici sono dati che riflettono la salute dell'economia nel suo insieme.

Alcuni esempi includono richieste di sussidi di disoccupazione, sentiment degli investitori, vendite al dettaglio e crescita del PIL.

Se questi dati risultano più deboli del previsto, potrebbe essere un segnale di rallentamento dell'economia.

Di conseguenza, i mercati finanziari potrebbero iniziare a fare trading lateralmente o addirittura assistere a un aumento della volatilità del mercato.

Comprendi che alcuni dati economici sono lungimiranti e alcuni sono predittori del passato.

Ciò significa che alcuni dati stanno dicendo ai singoli investitori che sta arrivando un calo del mercato azionario e altri dati non saranno negativi fino a dopo il crollo del mercato.

Collegato a questo punto è la politica monetaria.

Se si parla di timori di inflazione, ciò potrebbe spaventare il mercato e cambiare le tendenze generali del mercato.

#5. Problemi di domanda e offerta

Ciò è correlato al punto precedente sui dati economici.

Se c'è un grande accumulo di offerta ma non un aumento della domanda, il mercato potrebbe essere diretto a un calo.

Questo perché i prezzi devono scendere per soddisfare la domanda.

Prezzi più bassi e possibilmente meno vendite significano che le aziende potrebbero perdere le stime o dover ridurre le stime in futuro.

Come trarre profitto da una correzione del mercato azionario

Sappiamo cos'è una correzione e alcuni degli strumenti da utilizzare per individuarne potenzialmente una in arrivo.

Quali sono i passaggi chiave che un investitore deve intraprendere per trarre profitto dal calo del mercato?

Ecco le cose che puoi considerare di fare.

#1. Crea un fondo di opportunità

La cosa migliore che puoi fare è mettere da parte denaro regolarmente al solo scopo di investire.

Ma non investi questi soldi fino a quando il mercato non scende.

Ad esempio, crei un conto di risparmio nel tempo e quando noti che tutti parlano di investimenti, sai che potrebbe arrivare un ritiro.

Quando succede, prendi i soldi che hai risparmiato e li investi, acquistando azioni a un prezzo inferiore.

Nel tempo, le azioni riguadagneranno ciò che hanno perso e cresceranno di più, aiutandoti a far crescere la tua ricchezza nel processo.

#2. Costo medio in dollari

Per quanto grande sia il piano sopra, c'è un aspetto negativo.

Non sai mai quando è il momento migliore per investire.

È il giorno dopo un grande selloff? Aspetti un paio di giorni? Una settimana?

Dato che nessuno lo sa, il modo migliore per investire è sfruttare la media dei costi in dollari.

Questo ti fa acquistare azioni su base regolare, diciamo ogni settimana o ogni mese.

Ad esempio, supponiamo che tu abbia $ 5.000 da investire.

Potresti investire $ 1.000 ogni mese per 5 mesi.

Oppure potresti investire $ 500 a settimana per 10 settimane.

Decidi tu cosa è meglio per te e per i tuoi obiettivi finanziari.

#3. Vendi partecipazioni obbligazionarie

Se ritieni che una correzione sia in arrivo e desideri avere più liquidità disponibile da investire, puoi prendere in considerazione la vendita di alcune delle tue partecipazioni obbligazionarie.

Quando si verifica un forte calo delle azioni, in genere il mercato obbligazionario sale.

Quindi puoi vendere alcune obbligazioni e investire quei soldi in azioni a basso prezzo una volta che i prezzi iniziano a scendere.

#4. Modifica l'allocazione delle risorse

Un'altra buona idea è quella di modificare anche l'asset allocation.

Questa è un'altra forma dell'idea di cui sopra.

Ad esempio, supponiamo che la tua allocazione di 401k sia il 60% di azioni e il 40% di reddito fisso.

Pensando che una crisi finanziaria sia all'orizzonte e volendo, ma di più quando i prezzi scendono, potresti cambiare la tua allocazione all'80% di azioni e al 20% di reddito fisso.

Ora una parte maggiore dei tuoi contributi futuri sarà investita in azioni.

Quando i prezzi iniziano a salire, puoi modificare la tua allocazione in modo che una parte maggiore del tuo denaro vada a reddito fisso e meno verso azioni con prezzi più alti.

#5. Rivedi la tua tolleranza al rischio

La maggior parte delle volte, quando pianifichiamo di investire e determiniamo la nostra tolleranza al rischio, il mercato azionario statunitense non si trova in uno dei periodi di declino prolungato.

Di conseguenza, abbiamo difficoltà a comprendere i rischi di mercato per i nostri soldi.

Se ritieni che il mercato sia diretto verso il territorio di correzione, è una cosa intelligente rivedere la tua capacità di gestire il rischio.

Guarda il valore del tuo portafoglio e poi fai i conti per vedere l'impatto di una perdita del 10% o addirittura del 20%.

Quindi chiediti se ti senti a tuo agio con questo.

Ad esempio, supponiamo che tu abbia investito $ 100.000.

Ti senti a tuo agio nel perdere $ 10.000? Che ne dici di $ 20.000?

Se la risposta è no, allora ha senso diversificare ulteriormente il tuo portafoglio in modo che il rischio che stai assumendo corrisponda a un livello con cui ti senti al sicuro.

#6. Investi in azioni di qualità

Se hai una forte propensione al rischio e vuoi superare le oscillazioni del mercato, allora dovresti assicurarti di investire in azioni di qualità.

Si tratta di società forti e stabili che hanno resistito ai precedenti ribassi del mercato con danni minimi.

Pensieri finali

Esiste come identificare una correzione del mercato azionario in arrivo e trarne profitto.

Non posso sottolineare abbastanza che nessuno può prevedere un calo del mercato tutto il tempo.

Potresti avere ragione qua e là, ma le probabilità sono contro che tu abbia sempre ragione.

Inoltre, anche se utilizzi gli strumenti sopra menzionati, ciò non significa che un pullback accadrà domani.

Molte volte questi strumenti sono mesi in anticipo rispetto a quando potrebbe verificarsi una correzione.

E anche lì, ci sono cose che possono succedere nell'economia e nel mercato che hanno gli strumenti predetti sbagliati.

Alla fine della giornata, la tua migliore opzione è quella di essere un investitore a lungo termine e creare un fondo di opportunità in modo che quando il mercato scende, puoi entrare e acquistare azioni in vendita.