4 errori che fai quando investi

Quando si tratta di investire, non esiste una formula per il successo. Esistono molti diversi stili di investimento redditizio, quindi non possiamo dire "fai X, Y, Z e diventerai milionario". Tuttavia, sappiamo cosa non funziona:sappiamo quali stili/strategie di investimento portano al fallimento . Quindi la battuta qui è che una volta scoperto tutto ciò che non funziona (ovvero perso un bel po' di soldi), saprai cosa funziona.

Per aiutarti a rendere meno costosa la tua formazione sugli investimenti, condividerò con te 4 errori che ti faranno perdere denaro nei mercati azionari (o obbligazionari, valutari e delle materie prime).

1. Stai cercando grandi ritorni

Questo è un errore che riguarda non solo gli investimenti, ma la vita in generale. Vedi, mi sveglio ogni giorno con un pensiero in mente:"Voglio essere grande". E per me, "essere grande" non implica solo alcune congratulazioni da parte di coloro che mi circondano. Le parole costano poco mentre l'azione parla. Quindi, fin da quando ero un ragazzino, mi sono sempre spinto il più possibile per VINCERE. Corsa campestre? Cercherei sempre di spingere al massimo i miei limiti di resistenza. Gara di matematica? Farei meglio a prendere il primo posto.

Durante uno dei colloqui genitori-insegnanti, il mio Gr. 3 l'insegnante ha detto ai miei genitori “tuo figlio ci prova così tanto che si perde”. E tu sai cosa? Aveva assolutamente ragione! A volte, solo il peso psicologico di "devo vincere il primo posto" o "devo raggiungere la grandezza" è così pesante che in realtà ci impedisce dal raggiungimento della grandezza. Mettere così tanto stress su noi stessi rende le cose più difficili.

Lo stesso concetto vale per gli investimenti. Non puntare a grandi ritorni sugli investimenti, punta a buoni ritorni sugli investimenti. Quindi, invece di puntare a guadagnare il 25% all'anno, accontentati del 15% all'anno. E sai qual è la cosa divertente? Quando imposti i tuoi obiettivi su un'aspettativa ragionevole (ovvero buoni rendimenti), finirai spesso per ottenere grandi ritorni sull'investimento!

Ci sono storie ovunque di investitori e trader di grande successo che ripetono questa idea. Ecco un esempio. Michael Steindhardt (ora in pensione) era un leggendario gestore di fondi ai tempi. Verso novembre del 1991, il suo fondo è aumentato del 26% per l'anno. Ovviamente non era soddisfatto di questi “buoni” rendimenti e ha continuato a cercare di concludere l'anno con un rendimento del 30% (4% in più rispetto a dove si trovava già). Quindi ha continuato a provare sempre di più. Entro la fine dell'anno, era in aumento del 23%!!! In altre parole, la sua mentalità "Voglio essere grande" era in realtà un peso e gli è costata il 3%!

2. Stai cercando di battere i professionisti nel loro stesso gioco

Quando i tempi sono alle stelle (ovvero il mercato azionario sta salendo), le persone iniziano a pensare "investire è facile!" Ovviamente investire è facile:non devi pensare! In un mercato rialzista, acquisti e guardi le azioni salire! In altre parole, non è la tua abilità a produrre questi profitti:sono i tempi! Quindi iniziano a fare trading, ed è allora che il disastro inizia a colpire. All'inizio fanno una discreta quantità di profitti facendo trading – ovviamente, in un mercato rialzista tutto ciò che acquisti sale.

Ma cosa succede quando il mercato rialzista si trasforma in un mercato ribassista? In sostanza, questi trader principianti non hanno davvero idea di cosa stiano facendo. Quindi vengono portati dagli addetti alle pulizie e perdono la maggior parte del loro portafoglio di investimento (trading). Il motivo è semplice. Ci sono ragazzi che si sono scambiati per tutta la vita:i professionisti. Tu, il trader principiante, puoi davvero battere i professionisti nel loro stesso gioco? Non ho sentito parlare di un campo in cui i neofiti hanno battuto i vecchi professionisti temprati dalla battaglia. L'esperienza è preziosa, l'inesperienza è mortale.

Quindi la lezione è, attenersi a investire. Solo perché i tempi sono di colore non significa che puoi fare trading in modo redditizio e coerentemente .

3. Non inseguire il mercato

Stavo guardando uno spettacolo su YouTube l'altro giorno (Little Mosque on the Prairie – roba divertente – dai un'occhiata). Questo spettacolo ha catturato l'essenza perfetta di ciò che la maggior parte degli investitori fa in una bolla del mercato azionario. Quindi nello spettacolo c'erano 4 persone. Il piccolo negoziante, l'elettricista, l'insegnante e il medico. Fondamentalmente, il punto era che il piccolo negoziante è il "più stupido" in termini di QI e il dottore è il "più intelligente". Quindi, nella bolla del mercato azionario, la piccola proprietaria del negozio acquista prima le azioni, perché è più facile farsi ingannare nel pensare che "la bolla andrà avanti per sempre". Poi l'elettricista compra le azioni e, dopo un po', anche l'insegnante. Per tutto il tempo, il dottore ha definito questa bolla "follemente irrazionale". Ma vedendo che il mercato azionario sale giorno dopo giorno, il dottore finalmente insegue il mercato e capita di acquistare azioni esattamente al picco del mercato rialzista .

Qual è la lezione di questa storia (oltre al fatto che le persone con un QI più alto non sono necessariamente più intelligenti)? Se ti sei perso il mercato rialzista, non inseguirlo. Le persone che si sono perse spesso dicono "Ricomprerò in immersione". Ma il mercato non scende e va sempre più in alto. E infine, quando il mercato scende, non è solo un calo. È l'inizio di una valanga di vendite.

4. Trend che segue in un mercato Whipsaw

La maggior parte degli investitori segue le tendenze. Quando il mercato azionario inizia a salire, comprano. Quando il mercato azionario inizia a scendere, vendono. Ora questa strategia va bene purché entri abbastanza presto . Tuttavia, questa strategia è disastrosa in un mercato a frusta. Storicamente parlando, ci sono stati anni in cui il mercato azionario non è andato da nessuna parte con una forte volatilità (enormi oscillazioni di prezzo). In una fase di mercato come questa, i seguaci delle tendenze si fanno dare il culo. Quando il mercato inizia a muoversi in una direzione, i trend follower seguono l'esempio, ma poi il mercato inverte la rotta e i trend follower hanno una grossa perdita di grasso nel piatto.

Il punto è, ricorda che il trend following (che è lo stile di investimento utilizzato dal 99% degli investitori) non funziona sempre. Funziona solo quando ci sono tendenze. Ed ecco un piccolo suggerimento. Penso che quest'anno (2014) sperimenteremo delle oscillazioni di prezzo piuttosto intense. Non sarà più il 2013 quando il mercato azionario continuerà a salire e scendere.

Grazie per aver letto! Sono Troy e scrivo di Ghost nel mio tempo libero. Qualsiasi commento, domanda o dubbio:commenta qui sotto!